How does money laundering work? - Delena D. Spann

Vertaald door: Tahlia Flora Nagekeken door: Bieke Van Gelder

Als een van de meest beruchte bendeleiders uit de geschiedenis,

As one of the most notorious gangsters in history,

Al Capone presided over a vast and profitable empire of organized crime.

stond Al Capone aan het hoofd van een enorm winstgevend imperium

van georganiseerde criminaliteit.

When he was finally put on trial,

Toen hij eindelijk werd berecht,

the most he could be convicted of was tax evasion.

was belastingontduiking het enige waaraan hij schuldig bevonden kon worden .

The nearly $100 million a year,

De bijna 100 miljoen dollar per jaar --

that's 1.4 billion in today's currency,

huidige waarde zo'n 1,4 miljard dollar --

that Capone had earned from illegal gambling,

die Capone verdiende aan illegaal gokken,

bootlegging,

smokkelen,

brothels,

prostitutie

en afpersing

and extortion,

would have served as evidence of his crimes.

zouden bewijs geweest kunnen zijn,

But the money was nowhere to be found.

maar het geld was nergens te vinden.

Capone and his associates had hidden it through investments in various businesses

Capone en zijn partners versluierden het via investeringen in diverse bedrijven

whose ultimate ownership couldn't be proven,

waarvan de eigenlijke eigenaar niet kon worden achterhaald,

like cash-only laundromats.

zoals wasserettes die alleen contant geld accepteren.

In fact, those laundromats are part of the reason for the name of this activity,

In feite zijn deze wasserettes deels de reden voor de naam van deze activiteit;

money laundering.

'geld witwassen'.

Money laundering came to be the term for any process

Witwassen werd de term voor elke handeling

that cleans illegally obtained funds of their dirty criminal origins,

waarbij illegaal verkregen kapitaal gereinigd wordt

van haar vuile, criminele wortels,

waardoor het kan integreren in de legale economie.

allowing them to be used within the legal economy.

But Capone wasn't the first to launder money.

Maar Capone was niet de eerste witwasser.

In fact, this practice is about as old as money itself.

In feite is deze handelswijze zo oud als geld zelf.

Merchants hid their riches from tax collecters,

Kooplieden verborgen hun rijkdommen van belastinginners

and pirates sought to sell their bounty without drawing attention

en piraten streefden hun buit te verkopen zonder rond te bazuinen

to how they got it.

hoe ze eraan gekomen waren.

With the recent arrival of virtual currencies,

Met de recente komst van virtuele valua,

offshore banking,

offshore bankieren,

the darknet,

het darknet

and global markets,

en mondiale markten,

zijn sluwe plannen nog complexer geworden.

schemes have become much more complex.

Although modern money laundering methods vary greatly,

Hoewel de huidige witwasmethoden sterk verschillen,

most share three basic steps:

hebben ze vaak drie basisstappen gemeen:

placement,

positionering,

layering,

opeenstapeling

and integration.

en integratie.

Placement is where illegally obtained money is converted into assets

Positionering is het omzetten van illegaal verkregen kapitaal

naar activa die legaal lijken.

that seem legitimate.

That's often done by depositing funds into a bank account

Dit wordt vaak gedaan door geld te storten op een bankrekening

registered to an anonymous corporation or a professional middleman.

die op een anoniem bedrijf geregistreerd staat

of op naam van een professionele stroman.

Tijdens deze stap zijn criminelen het meest kwetsbaar voor opsporingen

This step is where criminals are often most vulnerable to detection

vermits ze enorme sommen in het financiële systeem injecteren,

since they introduce massive wealth into the financial system

seemingly out of nowhere.

schijnbaar uit het niets.

The second step, layering, involves using multiple transactions

De tweede stap, opeenstapeling, betreft het uitvoeren van meerdere transacties

to further distance the funds from their origin.

om meer afstand te creëren tussen de fondsen en hun herkomst.

Dit kan bestaan uit overdrachten tussen meerdere bankrekeningen,

This can take the form of transfers between multiple accounts,

or the purchase of tradable property,

of de aankoop van verhandelbare eigendommen

like expensive cars,

zoals dure auto’s,

artwork,

kunstwerken

and real estate.

en onroerend goed.

Casinos, where large sums of money change hands every second,

Casino's, waar elke seconde grote sommen in andere handen overgaan,

are also popular venues for layering.

zijn ook populaire locaties voor opeenstapeling.

A money launderer may have their gambling balance made available

Een witwasser heeft mogelijk zijn gokbalans beschikbaar gesteld

at a casino chain's locations in other countries,

aan internationale casinovestigingen

or work with employees to rig games.

of speelt onder één hoedje met medewerkers om spellen te sjoemelen.

The last step, integration, allows clean money to re-enter the mainstream economy

De laatste stap, integratie, maakt het mogelijk

schoon geld in de reguliere economie te herintegreren

and to benefit the original criminal.

zodat de originele crimineel hiervan profijt heeft.

Ze investeren het mogelijk in een legaal bedrijf

They might invest it into a legal business

claiming payment by producing fake invoices,

door betalingen te vorderen via spookfacturen

or even start a bogus charity,

of een nep-benefiet te organiseren,

placing themselves on the board of directors

zodat ze in de raad van bestuur terechtkomen

with an exorbitant salary.

en een buitensporig salaris verdienen.

Money laundering itself

Het witwassen zelf

wasn't officially recognized as a federal crime in the United States until 1986.

werd niet officieel erkend als een misdaad in de VS tot 1986.

Before that point, the government needed to prosecute a related crime,

Voor het zover kwam, moest de regering een verwante misdaad vervolgen,

like tax evasion.

zoals belastingontduiking.

From 1986 on, they could confiscate wealth simply by demonstrating

Vanaf 1986 konden ze rijkdom confisqueren

door simpelweg aan te tonen dat versluiering plaatsvond.

that concealment had occurred,

which had a positive effect on prosecuting major criminal operations,

Dat had een positief effect op de vervolging van grote misdaadacties,

like drug traffickers.

zoals drugssmokkel.

However, a legal shift has raised concerns

Maar een legale verschuiving deed bezorgdheden rijzen

involving privacy and government surveillance.

met betrekking tot privacy en regeringstoezicht.

Today, the United Nations,

Tegenwoordig strijden de Verenigde Naties,

national governments,

nationale regeringen

and various nonprofits

en diverse non-profitorganisaties

fight against money laundering,

tegen witwassen,

yet the practice continues to play a major role in global crime.

toch speelt de handelswijze nog steeds een grote rol in mondiale misdaad.

En de meest spraakmakende voorbeelden van witwassen

And the most high-profile instances of money laundering

have involved not just private individuals,

zijn niet die van particulieren,

but major financial institutions and government officials.

maar die van grote financiële instellingen en regeringsfunctionarissen.

Niemand weet met zekerheid wat het totale bedrag is

No one knows for sure the total amount of money

that's laundered on a yearly basis,

dat jaarlijks wordt witgewassen,

but some organizations estimate it to be in the hundreds of billions of dollars.

maar sommige organisaties schatten het op honderden miljarden dollars.