How does money laundering work? - Delena D. Spann

¿Cómo funciona el lavado de dinero? - Delena D. Spann

Traductor: Sebastian Betti Revisor: Lidia Cámara de la Fuente

As one of the most notorious gangsters in history,

Como uno de los gánsteres más célebres de la historia,

Al Capone presided over a vast and profitable empire of organized crime.

Al Capone presidió un vasto y redituable imperio de crimen organizado.

When he was finally put on trial,

Cuando finalmente fue juzgado,

the most he could be convicted of was tax evasion.

como máximo se lo pudo condenar por evasión de impuestos.

The nearly $100 million a year,

Los casi USD 100 millones al año,

that's 1.4 billion in today's currency,

unos USD 1400 millones en moneda de hoy,

that Capone had earned from illegal gambling,

que Capone ganó con el juego ilegal,

bootlegging,

el contrabando de licores,

brothels,

los burdeles

and extortion,

y la extorsión,

would have served as evidence of his crimes.

habrían servido como evidencia de sus crímenes.

But the money was nowhere to be found.

Pero el dinero no apareció.

Capone and his associates had hidden it through investments in various businesses

Capone y sus socios lo habían ocultado en inversiones en varios negocios

whose ultimate ownership couldn't be proven,

cuya propiedad no podía demostrarse,

like cash-only laundromats.

como lavanderías en efectivo.

In fact, those laundromats are part of the reason for the name of this activity,

De hecho, esas lavanderías son parte del porqué del nombre de esta actividad,

money laundering.

el lavado de dinero.

Money laundering came to be the term for any process

El lavado de dinero se ha convertido en el término para un proceso

that cleans illegally obtained funds of their dirty criminal origins,

que limpia de manera ilegal fondos de origen sucio ilegal,

allowing them to be used within the legal economy.

que permite usar el dinero en la economía legal.

But Capone wasn't the first to launder money.

Pero Capone no fue el primero en lavar dinero.

In fact, this practice is about as old as money itself.

De hecho, su práctica es tan antigua como el propio dinero.

Merchants hid their riches from tax collecters,

Los comerciantes ocultaban sus riquezas a los recaudadores de impuestos,

and pirates sought to sell their bounty without drawing attention

y los piratas trataban de vender su botín sin llamar la atención

to how they got it.

sobre cómo lo consiguieron.

With the recent arrival of virtual currencies,

Con la llegada reciente de las divisas virtuales,

offshore banking,

la banca offshore,

the darknet,

la red oscura,

and global markets,

los mercados globales,

schemes have become much more complex.

los esquemas se han vuelto mucho más complejos.

Although modern money laundering methods vary greatly,

Aunque los métodos modernos de lavado de dinero variaron mucho,

most share three basic steps:

la mayoría comparte tres pasos básicos:

placement,

colocación,

layering,

estratificación,

and integration.

e integración.

Placement is where illegally obtained money is converted into assets

La colocación es donde el dinero ilegal se convierte en activos

that seem legitimate.

que parecen legítimos.

That's often done by depositing funds into a bank account

Esto a menudo se logra mediante depósitos en cuentas bancarias

registered to an anonymous corporation or a professional middleman.

registradas para corporaciones anónimas o intermediarios profesionales.

This step is where criminals are often most vulnerable to detection

En este paso los criminales a menudo son más vulnerables a la detección

since they introduce massive wealth into the financial system

dado que ingresan una riqueza enorme al sistema financiero

seemingly out of nowhere.

aparentemente de la nada.

The second step, layering, involves using multiple transactions

El segundo paso, la estratificación, implica usar múltiples transacciones

to further distance the funds from their origin.

para alejar los fondos de su origen.

This can take the form of transfers between multiple accounts,

Esto puede adoptar la forma de transferencias entre múltiples cuentas,

or the purchase of tradable property,

o la compra de bienes transables,

like expensive cars,

como autos caros,

artwork,

obras de arte,

and real estate.

y propiedades inmobiliarias.

Casinos, where large sums of money change hands every second,

Los casinos, donde grandes sumas de dinero cambian de mano cada segundo,

are also popular venues for layering.

son lugares populares para la estratificación.

A money launderer may have their gambling balance made available

Alguien que lava dinero puede tener su saldo de juego disponible

at a casino chain's locations in other countries,

en una cadena de casino en otros países.

or work with employees to rig games.

O trabajar con empleados para juegos de plataformas.

The last step, integration, allows clean money to re-enter the mainstream economy

En el último paso, la integración, reingresa el dinero limpio a la economía

and to benefit the original criminal.

para beneficiar al criminal original.

They might invest it into a legal business

Puede que lo invierta en un negocio legal

claiming payment by producing fake invoices,

reclamando el pago mediante facturas falsas,

or even start a bogus charity,

o incluso iniciar una falsa caridad,

placing themselves on the board of directors

ubicándose en el consejo de administración

with an exorbitant salary.

con un salario exorbitante.

Money laundering itself

El lavado de dinero en sí

wasn't officially recognized as a federal crime in the United States until 1986.

no fue reconocido como un crimen federal en EE.UU. hasta 1986.

Before that point, the government needed to prosecute a related crime,

Anteriormente, el gobierno debía perseguir un crimen relacionado,

like tax evasion.

como la evasión impositiva.

From 1986 on, they could confiscate wealth simply by demonstrating

Desde 1986, podría confiscar la riqueza simplemente demostrando

that concealment had occurred,

que se ha ocultado,

which had a positive effect on prosecuting major criminal operations,

con efecto positivo en la persecución de las principales operaciones criminales,

like drug traffickers.

como el narcotráfico.

However, a legal shift has raised concerns

Sin embargo, un cambio legal ha despertado preocupación

involving privacy and government surveillance.

por cuestiones de privacidad y vigilancia gubernamental.

Today, the United Nations,

Hoy, Naciones Unidas,

national governments,

los gobiernos nacionales,

and various nonprofits

y varias organizaciones sin fines de lucro

fight against money laundering,

luchan contra el lavado de dinero,

yet the practice continues to play a major role in global crime.

pero esta práctica sigue jugando un papel importante en la delincuencia mundial.

And the most high-profile instances of money laundering

Y las instancias más destacadas del lavado de dinero

have involved not just private individuals,

han implicado no solo a particulares,

but major financial institutions and government officials.

sino a las principales instituciones financieras y estamentos de gobierno.

No one knows for sure the total amount of money

Nadie sabe a ciencia cierta la cantidad de dinero

that's laundered on a yearly basis,

que se lava año a año, pero

but some organizations estimate it to be in the hundreds of billions of dollars.

algunas organizaciones estiman que son cientos de miles de millones de dólares.