How does money laundering work? - Delena D. Spann

Как происходит отмывание денег — Делена Д. Спанн

Переводчик: Alena Chernykh Редактор: Ростислав Голод

As one of the most notorious gangsters in history,

Будучи одним из самых известных гангстеров в истории,

Al Capone presided over a vast and profitable empire of organized crime.

Аль Капоне возглавлял огромную империю организованной преступности.

When he was finally put on trial,

И когда наконец его отдали под суд,

the most he could be convicted of was tax evasion.

максимум, за что его можно было осудить, — это за уклонение от уплаты налогов.

The nearly $100 million a year,

Почти сто миллионов долларов в год,

that's 1.4 billion in today's currency,

в пересчёте на сегодняшний день — 1,4 миллиарда долларов.

that Capone had earned from illegal gambling,

Такую сумму заработал Капоне на незаконных азартных играх,

bootlegging,

подпольных барах,

brothels,

притонах

and extortion,

и рэкете,

would have served as evidence of his crimes.

что могло бы послужить доказательством совершённых им преступлений.

But the money was nowhere to be found.

Но денег так нигде и не нашли.

Capone and his associates had hidden it through investments in various businesses

Капоне и его подельники спрятали их в виде якобы инвестиций в сферы бизнеса,

whose ultimate ownership couldn't be proven,

фактических владельцев которых невозможно было установить,

like cash-only laundromats.

например, в прачечные самообслуживания за наличные.

In fact, those laundromats are part of the reason for the name of this activity,

Именно поэтому прачечные и дали название преступной деятельности —

money laundering.

отмывание денег.

Money laundering came to be the term for any process

Отмыванием денег считается любая деятельность,

that cleans illegally obtained funds of their dirty criminal origins,

которая «очищает» незаконно полученные денежные средства

от их преступного происхождения,

allowing them to be used within the legal economy.

что позволяет использовать их в легальной экономике.

But Capone wasn't the first to launder money.

Но Капоне был не первым, кто начал отмывать деньги.

In fact, this practice is about as old as money itself.

Эта деятельность стара, как и сами деньги.

Merchants hid their riches from tax collecters,

Купцы прятали свои богатства от сборщиков налогов,

and pirates sought to sell their bounty without drawing attention

а пираты пытались продать сокровища, не привлекая внимания к тому,

to how they got it.

каким путём они их добыли.

With the recent arrival of virtual currencies,

Сейчас в связи с появлением виртуальных валют,

offshore banking,

оффшорного банковского обслуживания,

the darknet,

даркнета

and global markets,

и глобальных рынков

schemes have become much more complex.

схемы расчётов стали гораздо сложнее.

Although modern money laundering methods vary greatly,

Хотя и современные методы по отмыванию денег довольно разнообразны,

most share three basic steps:

в целом есть три общие черты:

placement,

размещение,

layering,

запутывание следов

and integration.

и интеграция.

Placement is where illegally obtained money is converted into assets

Размещение — когда незаконно полученные деньги превращаются в активы,

that seem legitimate.

которые кажутся законными.

That's often done by depositing funds into a bank account

Это часто делается путём зачисления денежных средств на банковский счёт,

registered to an anonymous corporation or a professional middleman.

зарегистрированный на анонимную фирму или профессионального посредника.

This step is where criminals are often most vulnerable to detection

На этом этапе преступников легче всего вычислить,

since they introduce massive wealth into the financial system

ведь они вкладывают в финансовую систему огромные инвестиции,

seemingly out of nowhere.

которые берутся казалось бы из ниоткуда.

The second step, layering, involves using multiple transactions

Второй этап — запутывание следов — включает использование нескольких операций

to further distance the funds from their origin.

для дистанцирования денег от их происхождения.

This can take the form of transfers between multiple accounts,

Это может принимать форму передачи между несколькими счетами,

or the purchase of tradable property,

приобретение ликвидной собственности,

like expensive cars,

например, дорогих автомобилей,

artwork,

произведений искусства

and real estate.

и недвижимости.

Casinos, where large sums of money change hands every second,

Казино, где крупные суммы денег ежесекундно «ходят по рукам»,

are also popular venues for layering.

очень популярны для запутывания следов.

A money launderer may have their gambling balance made available

Тот, кто занимается отмыванием денежных средств,

at a casino chain's locations in other countries,

может владеть сетью казино за рубежом

or work with employees to rig games.

или нанимает подельников для фальсификации выигрышей.

The last step, integration, allows clean money to re-enter the mainstream economy

И третий этап — интеграция — позволяет отмытым деньгам

повторно влиться в экономику и вернуться к преступнику в виде прибыли.

and to benefit the original criminal.

Те могут вкладывать их в легальный бизнес,

They might invest it into a legal business

claiming payment by producing fake invoices,

имитировать оплату по липовым счетам-фактурам,

or even start a bogus charity,

даже направлять деньги на фиктивную благотворительность,

placing themselves on the board of directors

назначая себя в совет директоров с заоблачной зарплатой.

with an exorbitant salary.

Money laundering itself

Само по себе отмывание денег

wasn't officially recognized as a federal crime in the United States until 1986.

в США не признавалось преступлением вплоть до 1986 года.

Before that point, the government needed to prosecute a related crime,

До этого момента правительству приходилось подвергать судебному преследованию

like tax evasion.

за связанные преступления, такие как уклонение от уплаты налогов.

From 1986 on, they could confiscate wealth simply by demonstrating

С 1986 года стало возможным конфисковывать имущество,

that concealment had occurred,

если удастся доказать сам факт его сокрытия,

which had a positive effect on prosecuting major criminal operations,

что помогло привлечь к ответственности исполнителей крупных преступных операций

like drug traffickers.

вроде торговцев наркотиками.

However, a legal shift has raised concerns

Однако юридические изменения вызвали опасения

involving privacy and government surveillance.

в связи с нарушением конфиденциальности и активности спецслужб государства.

Today, the United Nations,

Сегодня Организация Объединённых Наций,

national governments,

правительства стран мира

and various nonprofits

и различные некоммерческие организации

fight against money laundering,

борются с отмыванием денег,

yet the practice continues to play a major role in global crime.

однако отмывание денег продолжает играть важную роль в международной преступности.

And the most high-profile instances of money laundering

И в самых громких случаях в отмывании денег

have involved not just private individuals,

оказались замешаны не только частные лица,

but major financial institutions and government officials.

но и крупнейшие финансовые институты и государственные чиновники.

No one knows for sure the total amount of money

Никто не знает точную сумму средств,

that's laundered on a yearly basis,

находящихся в ежегодном обороте по отмыванию денег в мире.

but some organizations estimate it to be in the hundreds of billions of dollars.

По оценкам некоторых организаций, она составляет сотни миллиардов долларов.