How does money laundering work? - Delena D. Spann

كيف يتم غسيل الأموال؟- ديلينا سبان

المترجم: khalid kittani المدقّق: Ayman Mahmoud

As one of the most notorious gangsters in history,

كأحد أهم رؤساء العصابات في التاريخ،

Al Capone presided over a vast and profitable empire of organized crime.

آل كابوني ترأس امبراطورية ضخمة وذات أرباح هائلة للجريمة المنظمة.

When he was finally put on trial,

عندما تمت إحالته للمحاكمة أخيرًا،

the most he could be convicted of was tax evasion.

أشد شيئ تمت إدانته به هو التهرب الضريبي.

The nearly $100 million a year,

قرابة ال100 مليار خلال السنة،

that's 1.4 billion in today's currency,

والذي يعادل 1.4 مليار من عملة اليوم،

that Capone had earned from illegal gambling,

التي كسبها آل كابوني من المقامرة غير القانونية

bootlegging,

تهريب الممنوعات،

brothels,

بيوت الدعارة،

and extortion,

والابتزاز،

would have served as evidence of his crimes.

كانت تستخدم كدلائل على جرمه.

But the money was nowhere to be found.

ولكن لم يتم العثور على المال.

Capone and his associates had hidden it through investments in various businesses

آل كابوني وشركائه قاموا بإخفائه خلال الاستثمار في العديد من الأعمال

whose ultimate ownership couldn't be proven,

والتي لم يُقدر على إثبات ملكيتها،

like cash-only laundromats.

كالمغاسل التي تعمل بالنقود فقط.

In fact, those laundromats are part of the reason for the name of this activity,

في الحقيقة، هذه المغاسل هي جزء من سبب تسمية هذا النشاط،

money laundering.

غسيل الأموال.

Money laundering came to be the term for any process

غسيل الأموال هو المصطلح المستخدم لوصف أي عملية

that cleans illegally obtained funds of their dirty criminal origins,

تنظف الأموال غير المشروعة من أصلها الإجرامي،

allowing them to be used within the legal economy.

مما يسمح باستخدامها في المجتمع القانوني.

But Capone wasn't the first to launder money.

لكن آل كابوني لم يكن أول من غسل المال.

In fact, this practice is about as old as money itself.

في الحقيقة، هذا النشاط قديم قِدَم المال .

Merchants hid their riches from tax collecters,

خبأ التجار أموالهم من جامعي الضرائب،

and pirates sought to sell their bounty without drawing attention

واعتاد القراصنة على بيع كنوزهم دون لفت الانتباه

to how they got it.

لطريقة كسبهم إياها.

With the recent arrival of virtual currencies,

ومع وصول العملات الافتراضية،

offshore banking,

الأعمال المصرفية الخارجية،،

the darknet,

الشبكة المظلمة (دارك نت)،

and global markets,

والأسواق العالمية،

schemes have become much more complex.

أصبح الاحتيال معقدًا أكثر.

Although modern money laundering methods vary greatly,

على الرغم من اختلاف طرق غسل الأموال حديًثا،

most share three basic steps:

إلا أن معظمها يشترك بثلاث خطوات أساسية:

placement,

الإيداع،

layering,

التمويه،

and integration.

والإدماج.

Placement is where illegally obtained money is converted into assets

الإيداع هو عندما يتم استخدام الأموال غير الشروعة في أُصول

that seem legitimate.

تبدو مشروعة.

That's often done by depositing funds into a bank account

يتم هذا عادة خلال وضع الأموال في حسابات بنكية

registered to an anonymous corporation or a professional middleman.

مسجلة بأسماء شركات وهمية أو رجل أعمال متوسط.

This step is where criminals are often most vulnerable to detection

هذه الخطوة هي أكثر ما يجعل المجرمين عرضة للكشف

since they introduce massive wealth into the financial system

بسبب إدخالهم ثروات ضخمة داخل النظام الاقتصادي

seemingly out of nowhere.

دون أن يكون لها مصدر واضح.

The second step, layering, involves using multiple transactions

المرحلة الثانية، التمويه، تتم من خلال القيام بالعديد من عمليات التحويل

to further distance the funds from their origin.

لإبعاد الأموال عن مصدرها الرئيسي.

This can take the form of transfers between multiple accounts,

يتم هذا عادة خلال تناقل المال بين عدة حسابات،

or the purchase of tradable property,

أو شراء سلع غالية الثمن،

like expensive cars,

كالسيرات الباهظة،

artwork,

الأعمال الفنية،

and real estate.

والعقارات.

Casinos, where large sums of money change hands every second,

الكازينوهات، حيث يتم تبادل كميات كبيرة من المال بين الأشخاص كل ثانية،

are also popular venues for layering.

هي أيضًا أماكن مشهورة للتمويه.

A money launderer may have their gambling balance made available

يستطيع غاسل الأموال الحفاظ على أمواله عبر المقامرة

at a casino chain's locations in other countries,

عبر سلاسل الكازينوهات الموجودة في عدة دول،

or work with employees to rig games.

أو العمل مع الموظفين للتلاعب بالنتائج.

The last step, integration, allows clean money to re-enter the mainstream economy

الخطوة الأخيرة، التداخل، تسمح للمال النظيف بالدخول إلى عالم الاقتصاد

and to benefit the original criminal.

وإفادة المجرم الأصلي.

They might invest it into a legal business

قد يتم الاستثمار في أعمال مشروعة

claiming payment by producing fake invoices,

تدعي الدفع خلال إنشاء فواتير وهمية،

or even start a bogus charity,

أو حتى القيام بأعمال خيرية وهمية،

placing themselves on the board of directors

ووضع أنفسهم في مجالس الإدارة

with an exorbitant salary.

مع رواتب باهظة.

Money laundering itself

غسيل الأموال

wasn't officially recognized as a federal crime in the United States until 1986.

لم يتم اعتباره جريمة في الولايات المتحدة إلا عام 1986.

Before that point, the government needed to prosecute a related crime,

قبل ذلك، كانت الحكومة تضطر للجوء إلى الجرائم المتعلقة،

like tax evasion.

كالتهرب الضريبي.

From 1986 on, they could confiscate wealth simply by demonstrating

ومنذ عام 1986، أصبحت لديهم القدرة على مصادرة الأموال بإثبات

that concealment had occurred,

أن الإخفاء قد حصل،

which had a positive effect on prosecuting major criminal operations,

الذي كان له دورًا إيجابيًا في محاكمة العمليات الإجرامية الكبرى،

like drug traffickers.

كتجارة المخدرات.

However, a legal shift has raised concerns

ولكن هذا التغيرالقانوني أدى لزيادة الشكوك حول

involving privacy and government surveillance.

الخصوصية والرقابة الحكومية.

Today, the United Nations,

اليوم، الأمم المتحدة،

national governments,

الحكومات الوطنية،

and various nonprofits

والعديد من المؤسسات غير الربحية

fight against money laundering,

تحارب غسيل الأموال.

yet the practice continues to play a major role in global crime.

ولكن غسيل الأموال لا يزال يلعب دورًا رئيسًا في الجرائم العالمية.

And the most high-profile instances of money laundering

والعديد من الحالات الحساسة لغسيل الأموال

have involved not just private individuals,

لم تشمل أفرادًا فقط،

but major financial institutions and government officials.

بل مؤسسات اقتصادية ضخمة، ومسؤولين حكوميين.

No one knows for sure the total amount of money

لا يستطيع أحد التأكيد على كمية المال

that's laundered on a yearly basis,

الذي يُغسل سنويًا،

but some organizations estimate it to be in the hundreds of billions of dollars.

ولكن بعض المؤسسات تقدره بمئات المليارات من الدولارات