How does money laundering work? - Delena D. Spann

Fordító: Eva Ballago Lektor: Reka Lorinczy

As one of the most notorious gangsters in history,

A történelem leghírhedtebb gengsztereként

Al Capone presided over a vast and profitable empire of organized crime.

Al Capone a szervezett bűnözés egyik kiterjedt, jövedelmező birodalmát vezette.

When he was finally put on trial,

Mikor végre bíróság elé került,

the most he could be convicted of was tax evasion.

a legnagyobb kihágás, amivel elítélték, az adócsalás volt.

The nearly $100 million a year,

Az évi közel 100 millió dollár, –

that's 1.4 billion in today's currency,

mai értéken 1,4 milliárd dollár –

that Capone had earned from illegal gambling,

amit Capone illegális szerencsejátékból,

bootlegging,

csempészetből,

brothels,

bordélyokból,

and extortion,

és zsarolásból szerzett,

would have served as evidence of his crimes.

bizonyíthatta volna bűnösségét.

But the money was nowhere to be found.

De a pénzt sehol sem találták.

Capone and his associates had hidden it through investments in various businesses

Capone és társai különféle üzletekbe fektetve rejtették el a pénzt,

whose ultimate ownership couldn't be proven,

melyeknél végül nem lehetett bizonyítani, hogy ki a tulajdonosa,

like cash-only laundromats.

például készpénzes mosodákba.

In fact, those laundromats are part of the reason for the name of this activity,

E tevékenységből ered

money laundering.

a pénzmosás elnevezés.

Money laundering came to be the term for any process

Pénzmosásnak nevezik azokat a folyamatokat,

that cleans illegally obtained funds of their dirty criminal origins,

melyekben az illegálisan megszerzett tőkét megtisztítják piszkos eredetétől,

allowing them to be used within the legal economy.

és lehetővé teszik használatát a gazdaságban.

But Capone wasn't the first to launder money.

De nem Capone volt az első pénzmosó.

In fact, this practice is about as old as money itself.

A gyakorlat valójában egyidős a pénzzel.

Merchants hid their riches from tax collecters,

A kereskedők elrejtették vagyonukat az adószedők elől,

and pirates sought to sell their bounty without drawing attention

és a kalózok igyekeztek eladni zsákmányukat anélkül,

hogy felhívják a figyelmet arra, hogyan szerezték.

to how they got it.

With the recent arrival of virtual currencies,

Az elmúlt időszakban a virtuális valuták,

offshore banking,

az offshore bankok,

the darknet,

a darknet,

and global markets,

és a világpiac megjelenésével

schemes have become much more complex.

az eljárás sokkal bonyolultabb lett.

Although modern money laundering methods vary greatly,

Bár a modern pénzmosási módszerek nagyban különböznek,

most share three basic steps:

legtöbbjük a következő három lépésből áll:

placement,

elhelyezés,

layering,

rétegzés,

and integration.

és integrálás.

Placement is where illegally obtained money is converted into assets

Az elhelyezés során az illegálisan megszerzett pénzt

that seem legitimate.

törvényesnek látszó vagyonra váltják.

That's often done by depositing funds into a bank account

Leggyakrabban egy anonim vállalat

registered to an anonymous corporation or a professional middleman.

vagy egy profi közvetítő bankszámlájára utalják.

This step is where criminals are often most vulnerable to detection

A bűnözőket ilyenkor a legkönnyebb lebuktatni,

since they introduce massive wealth into the financial system

mivel olyan hatalmas vagyont visznek a pénzpiacra,

seemingly out of nowhere.

mely látszólag a semmiből került elő.

The second step, layering, involves using multiple transactions

A második lépés, a rétegzés során több ügylet segítségével

to further distance the funds from their origin.

tovább növelik a tőke és származása közötti távolságot.

This can take the form of transfers between multiple accounts,

Ez történhet számlák közötti utalással,

or the purchase of tradable property,

vagy eladható értéktárgyak,

like expensive cars,

mint például drága autók,

artwork,

műalkotások,

and real estate.

és ingatlan vásárlásával.

Casinos, where large sums of money change hands every second,

A kaszinók, ahol nagy pénzösszegek cserélnek gazdát minden másodpercben,

are also popular venues for layering.

szintén kedvelt rétegzési helyszínek.

A money launderer may have their gambling balance made available

A pénzmosó hozzáférhetővé teheti szerencsejáték-számláját

at a casino chain's locations in other countries,

a kaszinólánc más országokban található helyszínein,

or work with employees to rig games.

vagy összejátszhat az alkalmazottakkal, hogy megbundázza a játékot.

The last step, integration, allows clean money to re-enter the mainstream economy

Az utolsó lépés, az integráció, lehetővé teszi,

hogy a tiszta pénz visszakerüljön a gazdaságba, a bűnöző javára.

and to benefit the original criminal.

They might invest it into a legal business

Lehet, hogy törvényes üzletbe fektetik,

claiming payment by producing fake invoices,

és hamis számlákkal törvényesítik a pénzt,

or even start a bogus charity,

vagy jótékonysági álszervezetet alapítanak,

placing themselves on the board of directors

és kinevezik magukat az igazgatóság élére,

with an exorbitant salary.

túlzottan magas fizetéssel.

Money laundering itself

Maga a pénzmosás

wasn't officially recognized as a federal crime in the United States until 1986.

nem volt szövetségi bűncselekmény az Egyesült Államokban 1986-ig.

Before that point, the government needed to prosecute a related crime,

Az előtt valamilyen kapcsolódó bűntett miatt kellett vádat emelni,

like tax evasion.

például adócsalás miatt.

From 1986 on, they could confiscate wealth simply by demonstrating

1986 óta egyszerűen elkobozhatják bárki vagyonát, ha bizonyítják,

that concealment had occurred,

hogy valamit rejteget,

which had a positive effect on prosecuting major criminal operations,

mely elősegíti a súlyosabb bűncselekmények vádjával a törvény elé állítást,

like drug traffickers.

pl. a kábítószer-kereskedelem üldözését.

However, a legal shift has raised concerns

Egy törvényváltozás azonban aggályokat vetett fel

involving privacy and government surveillance.

az adatvédelem és a kormányzati megfigyelés kapcsán.

Today, the United Nations,

Ma az ENSZ,

national governments,

az országok kormányai,

and various nonprofits

és különböző nonprofit szervezetek

fight against money laundering,

küzdenek a pénzmosás ellen,

yet the practice continues to play a major role in global crime.

de az továbbra is nagy szerepet játszik a globális bűnözésben.

And the most high-profile instances of money laundering

A pénzmosás leghíresebb példái

have involved not just private individuals,

nemcsak magánszemélyeket,

but major financial institutions and government officials.

hanem pénzügyi intézményeket és kormányhivatalnokokat is érintettek.

No one knows for sure the total amount of money

Senki nem tudja pontosan

that's laundered on a yearly basis,

mennyi pénzt mosnak évente,

but some organizations estimate it to be in the hundreds of billions of dollars.

de néhány szervezet több száz milliárd dollárra becsüli.