How does money laundering work? - Delena D. Spann

Traducător: Mirel-Gabriel Alexa Corector: Bianca-Ioanidia Mirea

Unul dintre cei mai notorii gangsteri din istorie,

As one of the most notorious gangsters in history,

Al Capone presided over a vast and profitable empire of organized crime.

Al Capone a condus un imperiu vast și profitabil de crimă organizată.

When he was finally put on trial,

Dar când a fost într-un final judecat,

the most he could be convicted of was tax evasion.

a putut fi acuzat doar de evaziune fiscală.

The nearly $100 million a year,

Cei aproximativ 100 de milioane de dolari anuali,

that's 1.4 billion in today's currency,

adică 1,4 miliarde în banii actuali,

that Capone had earned from illegal gambling,

pe care Capone i-a câștigat din jocuri de noroc ilegale,

bootlegging,

contrabandă,

brothels,

bordeluri,

and extortion,

şi şantajare,

would have served as evidence of his crimes.

ar fi putut servit drept dovezi pentru infracțiunile sale.

But the money was nowhere to be found.

Dar banii nu au putut fi găsiți.

Capone and his associates had hidden it through investments in various businesses

Capone și asociații lui i-au ascuns în investiții în diverse afaceri

whose ultimate ownership couldn't be proven,

ai căror proprietari nu au putut fi dovediți,

like cash-only laundromats.

cum ar fi spălătoriile unde se plătea doar în numerar.

In fact, those laundromats are part of the reason for the name of this activity,

De fapt, aceste spălătorii stau la originea numelui acestei activități,

money laundering.

spălare de bani.

Money laundering came to be the term for any process

Spălarea de bani a devenit termenul oricărui proces

that cleans illegally obtained funds of their dirty criminal origins,

care curăță fondurile obținute ilegal de originea lor penală,

allowing them to be used within the legal economy.

permițându-le să fie folosite în economia legală.

But Capone wasn't the first to launder money.

Dar Capone nu a fost primul care a spălat bani.

In fact, this practice is about as old as money itself.

De fapt, această practică este la fel de veche precum banii.

Merchants hid their riches from tax collecters,

Negustorii își ascundeau bogățiile de colectorii de taxe,

and pirates sought to sell their bounty without drawing attention

și pirații urmăreau să-și vândă bunurile fără să atragă atenția

to how they got it.

asupra felului în care le-au obținut.

With the recent arrival of virtual currencies,

Odată cu apariția monedelor virtuale,

offshore banking,

offshore banking-ului,

the darknet,

darknet-ului

and global markets,

și piețelor globale,

schemes have become much more complex.

schemele au devenit mult mai complexe.

Although modern money laundering methods vary greatly,

Cu toate că metodele moderne de spălare de bani variază mult,

most share three basic steps:

toate au în comun trei pași:

placement,

plasarea,

layering,

stratificarea,

and integration.

și integrarea.

Placement is where illegally obtained money is converted into assets

Plasarea înseamnă transformarea banilor ilegali în bunuri

that seem legitimate.

care par legale.

That's often done by depositing funds into a bank account

De obicei acest lucru e făcut depozitând bani într-un cont bancar

registered to an anonymous corporation or a professional middleman.

al unei corporații necunoscute sau al unui intermediar profesionist.

This step is where criminals are often most vulnerable to detection

În această etapă, infractorii sunt cel mai ușor de detectat

since they introduce massive wealth into the financial system

deoarece introduc averi masive în sistemul financiar

seemingly out of nowhere.

aparent de nicăieri.

The second step, layering, involves using multiple transactions

Al doilea pas, stratificarea, implică folosirea tranzacțiilor multiple

to further distance the funds from their origin.

pentru a distanța banii de originea lor.

This can take the form of transfers between multiple accounts,

Poate fi sub formă de transferuri între multiple conturi

or the purchase of tradable property,

sau prin cumpărarea de proprietăți,

like expensive cars,

precum mașini scumpe,

artwork,

obiecte de artă

and real estate.

și imobile.

Casinos, where large sums of money change hands every second,

Cazinourile, unde mari sume de bani sunt transferate în fiecare secundă,

are also popular venues for layering.

sunt foarte populare pentru stratificare.

A money launderer may have their gambling balance made available

Pentru spălarea banilor pot folosi

at a casino chain's locations in other countries,

o sucursală a cazinoului din altă țară,

or work with employees to rig games.

sau pot lucra cu angajații folosind pariuri trucate.

The last step, integration, allows clean money to re-enter the mainstream economy

Ultimul pas, integrarea, permite banilor spălați să reintre în economia standard

and to benefit the original criminal.

și să ajungă înapoi la infractor.

They might invest it into a legal business

Ei i-ar putea investi într-o afacere legală

claiming payment by producing fake invoices,

generând plăți prin facturi false,

or even start a bogus charity,

sau chiar înființând o instituție filantropică falsă,

placing themselves on the board of directors

infiltrându-se în consiliul directorilor

with an exorbitant salary.

pe un salariu imens.

Money laundering itself

Spălarea de bani

wasn't officially recognized as a federal crime in the United States until 1986.

nu a fost recunoscută oficial drept infracțiune în Statele Unite până în 1986.

Before that point, the government needed to prosecute a related crime,

Până atunci, guvernul trebuia să pună sub urmărire o infracțiune asociată,

like tax evasion.

cum ar fi evaziunea fiscală.

From 1986 on, they could confiscate wealth simply by demonstrating

Din 1986, se putea confisca averea doar demonstrând

that concealment had occurred,

că au fost ascunși bani,

which had a positive effect on prosecuting major criminal operations,

ceea ce a avut un efect pozitiv asupra trimiterii în judecată

a multor infracțiuni severe,

like drug traffickers.

precum traficul de droguri.

However, a legal shift has raised concerns

Dar schimbarea legislativă a cauzat îngrijorări

involving privacy and government surveillance.

privind intimitatea și supravegherea statului.

Today, the United Nations,

Astăzi, Națiunile Unite,

national governments,

guvernele naționale

and various nonprofits

și multiple organizații non-profit

fight against money laundering,

luptă împotriva spălării de bani,

yet the practice continues to play a major role in global crime.

dar această practică continuă să joace un rol important în infracțiunile globale.

And the most high-profile instances of money laundering

Și cele mai importante cazuri de spălare de bani

have involved not just private individuals,

nu au implicat doar simple persoane,

but major financial institutions and government officials.

dar și instituții financiare importante și oficiali guvernamentali.

No one knows for sure the total amount of money

Nimeni nu știe cu siguranță cantitatea totală de bani

that's laundered on a yearly basis,

ce e spălată în fiecare an,

but some organizations estimate it to be in the hundreds of billions of dollars.

dar unele organizații estimează că e vorba de sute de miliarde de dolari.