How does money laundering work? - Delena D. Spann

Tłumaczenie: A. Konstancja Wiszniewska Korekta: Ola Królikowska

As one of the most notorious gangsters in history,

Al Capone, jeden z najbardziej znanych gangsterów w historii,

Al Capone presided over a vast and profitable empire of organized crime.

rządził dochodowym imperium przestępczości zorganizowanej.

When he was finally put on trial,

Kiedy w końcu stanął przed sądem,

the most he could be convicted of was tax evasion.

można go było skazać tylko za oszustwa podatkowe.

The nearly $100 million a year,

Prawie sto milionów dolarów rocznie,

that's 1.4 billion in today's currency,

w dzisiejszej walucie 1,4 miliarda dolarów,

that Capone had earned from illegal gambling,

które Capone zarobił na nielegalnym hazardzie,

bootlegging,

przemycie alkoholu,

brothels,

domach publicznych

and extortion,

i wyłudzeniach,

would have served as evidence of his crimes.

mogły posłużyć jako dowód przestępstw,

But the money was nowhere to be found.

ale pieniędzy nigdzie nie było.

Capone and his associates had hidden it through investments in various businesses

Capone i jego wspólnicy ukryli je, inwestując w różne biznesy,

whose ultimate ownership couldn't be proven,

których właścicieli trudno było ustalić,

like cash-only laundromats.

jak samoobsługowe pralnie, w których płaci się gotówką.

In fact, those laundromats are part of the reason for the name of this activity,

Pralnie przyczyniły się do powstania nazwy procederu

money laundering.

prania pieniędzy.

Money laundering came to be the term for any process

Praniem brudnych pieniędzy określa się każde działanie,

that cleans illegally obtained funds of their dirty criminal origins,

które czyści środki z przeszłości kryminalnej,

allowing them to be used within the legal economy.

umożliwiając ich wykorzystanie w legalnym obrocie.

But Capone wasn't the first to launder money.

Capone nie wymyślił prania pieniędzy.

In fact, this practice is about as old as money itself.

Ta praktyka istnieje, odkąd istnieją pieniądze.

Merchants hid their riches from tax collecters,

Kupcy ukrywali bogactwo przed poborcami podatkowymi,

and pirates sought to sell their bounty without drawing attention

a piraci sprzedawali łupy,

próbując ukryć ich pochodzenie.

to how they got it.

With the recent arrival of virtual currencies,

Z nadejściem wirtualnej waluty,

offshore banking,

bankowości typu offshore,

the darknet,

darknetu

and global markets,

i rynku globalnego

schemes have become much more complex.

przekręty stały się bardziej skomplikowane.

Although modern money laundering methods vary greatly,

Choć nowoczesne metody prania pieniędzy są mocno zróżnicowane,

most share three basic steps:

zwykle mają trzy główne etapy,

placement,

lokowanie,

layering,

maskowanie

and integration.

i integrację.

Placement is where illegally obtained money is converted into assets

Lokowanie polega na przekształceniu nielegalnych pieniędzy w aktywa,

that seem legitimate.

które wydają się legalne.

That's often done by depositing funds into a bank account

Środki deponuje się na rachunku bankowym

registered to an anonymous corporation or a professional middleman.

zarejestrowanym na anonimową spółkę lub zawodowego pośrednika.

This step is where criminals are often most vulnerable to detection

Ten etap najbardziej naraża przestępców na zdemaskowanie,

since they introduce massive wealth into the financial system

bo ogromne sumy trafiają do obiegu finansowego

seemingly out of nowhere.

nie wiadomo skąd.

The second step, layering, involves using multiple transactions

Drugi etap, maskowanie, obejmuje wiele transakcji,

to further distance the funds from their origin.

które oddalają fundusze od źródła pochodzenia.

This can take the form of transfers between multiple accounts,

Mogą to być przelewy między rachunkami

or the purchase of tradable property,

lub zakup dóbr, które łatwo sprzedać,

like expensive cars,

jak drogie samochody,

artwork,

dzieła sztuki

and real estate.

czy nieruchomości.

Casinos, where large sums of money change hands every second,

Kasyna, w których duże pieniądze przechodzą z rąk do rąk,

are also popular venues for layering.

również świetnie nadają się do maskowania.

A money launderer may have their gambling balance made available

Osoba piorąca pieniądze może je przerzucać

at a casino chain's locations in other countries,

po zagranicznych oddziałach sieci kasyn

or work with employees to rig games.

albo zlecić podwładnym ustawianie gry.

The last step, integration, allows clean money to re-enter the mainstream economy

Ostatni etap, legalizacja, wprowadza wyprane pieniądze do legalnego obiegu,

and to benefit the original criminal.

zapewniając zysk przestępcy piorącemu pieniądze.

They might invest it into a legal business

Przestępcy mogą teraz zainwestować w legalny biznes,

claiming payment by producing fake invoices,

wykazując wpływy z fałszywych faktur,

or even start a bogus charity,

a nawet założyć fikcyjną fundację,

placing themselves on the board of directors

w której zasiądą jako członkowie zarządu

with an exorbitant salary.

z niebotycznymi pensjami.

Money laundering itself

Pranie brudnych pieniędzy

wasn't officially recognized as a federal crime in the United States until 1986.

za przestępstwo federalne uznano dopiero w 1986 roku.

Before that point, the government needed to prosecute a related crime,

Wcześniej rząd mógł ścigać tylko przestępstwa powiązane,

like tax evasion.

jak unikanie podatków.

From 1986 on, they could confiscate wealth simply by demonstrating

Od 1986 roku mienie można skonfiskować już po wykazaniu

that concealment had occurred,

samego faktu ukrycia pieniędzy.

which had a positive effect on prosecuting major criminal operations,

To poprawiło efektywność ścigania poważnych przestępstw,

like drug traffickers.

w tym przemytu narkotyków.

However, a legal shift has raised concerns

Jednak zmiany prawne podniosły obawy

involving privacy and government surveillance.

o prywatność i globalne szpiegostwo.

Today, the United Nations,

Dziś Organizacja Narodów Zjednoczonych,

national governments,

rządy państw

and various nonprofits

i różne organizacje pozarządowe

fight against money laundering,

walczą z praniem brudnych pieniędzy.

yet the practice continues to play a major role in global crime.

Mimo to pranie wciąż odgrywa dużą rolę w globalnej przestępczości.

And the most high-profile instances of money laundering

Głośne przypadki prania brudnych pieniędzy

have involved not just private individuals,

dotyczą nie tylko osób prywatnych,

but major financial institutions and government officials.

ale też dużych instytucji finansowych i urzędników państwowych.

No one knows for sure the total amount of money

Nikt nie zna dokładnej sumy

that's laundered on a yearly basis,

wprowadzanej rocznie do legalnego obrotu,

but some organizations estimate it to be in the hundreds of billions of dollars.

ale niektóre źródła szacują ją na setki miliardów dolarów.