How does money laundering work? - Delena D. Spann

Translator: sann tint Reviewer: Myo Aung

As one of the most notorious gangsters in history,

သမိုင်းမှာ နာမည်ဆိုးနဲ့ အကျော်ကြားဆုံး လူဆိုးဂိုဏ်းဝင်တစ်ဦး

Al Capone presided over a vast and profitable empire of organized crime.

Al Capone ဟာ ကြီးမား၊ အကျိုးအမြတ်ရှိတဲ့ စုပေါင်း ရာဇဝတ်မှုအင်ပါယာကို ဦးဆောင်တယ်။

When he was finally put on trial,

နောက်ဆုံး သူ အမှုရင်ဆိုင်ရတဲ့အခါ

the most he could be convicted of was tax evasion.

သူ အများဆုံး ပြစ်ဒဏ် စီရင်ခံခဲ့ရတာက အခွန် ရှောင်မှုအတွက်ပါ။

The nearly $100 million a year,

တရားမဝင် လောင်းကစား၊ အရက်ပုန်း ရောင်းချခြင်း၊

that's 1.4 billion in today's currency,

ဆောင်ကြာမြိုင်တွေနဲ့ ခြိမ်းခြောက် ငွေညှစ်ခြင်းတွေ ကနေ

that Capone had earned from illegal gambling,

Capone ရခဲ့တဲ့ တစ်နှစ်ကို

bootlegging,

ဒေါ်လာ သန်း ၁၀၀ နီးပါး၊

brothels,

ယနေ့ ငွေကြေးနဲ့ဆို

and extortion,

၁.၄ ဘီလီယံရှိတဲ့ငွေဟာ

would have served as evidence of his crimes.

သူ့အမှုတွေရဲ့ သက်သေအဖြစ် ဖော်ပြခဲ့တယ်။

But the money was nowhere to be found.

ဒါပေမဲ့ ဒီငွေကို ဘယ်မှာမှ ရှာမတွေ့ခဲ့ဘူး။

Capone and his associates had hidden it through investments in various businesses

Capone နဲ့ အပေါင်းအပါတွေဟာ ဒါကို နောက်ဆုံး ပိုင်ဆိုင်မှု သက်သေ မပြနိုင်သူတွေရဲ့

whose ultimate ownership couldn't be proven,

လုပ်ငန်းမျိုးစုံမှာ မြှုပ်နှံမှုတွေ ကနေ ဖုံးကွယ်ထားခဲ့တယ်။

like cash-only laundromats.

ငွေသားကိုသာ ခဝါချတဲ့ စက်တွေလိုပေါ့။

In fact, those laundromats are part of the reason for the name of this activity,

တကယ်တမ်းက ဒီခဝါချစက်တွေဟာ ငွေကြေး ခဝါချခြင်းဆိုတဲ့ လုပ်ဆောင်မှု အမည်အတွက်

money laundering.

အကြောင်းရင်းရဲ့ အစိတ်အပိုင်းပါ။

Money laundering came to be the term for any process

ငွေကြေး ခဝါချခြင်းဟာက ဆိုးညစ်တဲ့ ဇာစ်မြစ် တွေကနေ တရားမဝင် ရယူထားတဲ့

that cleans illegally obtained funds of their dirty criminal origins,

ငွေကြေးတွေကို သန့်ရှင်းအောင်လုပ်ပြီး တရားဝင် စီပွားရေးထဲမှာ ဒါတွေကို

allowing them to be used within the legal economy.

အသုံးပြုခွင့်ရစေတဲ့ လုပ်ငန်းစဉ်တိုင်း အတွက် ဝေါဟာရ ဖြစ်လာခဲ့တယ်။

But Capone wasn't the first to launder money.

ဒါပေမဲ့ Capone ဟာ ငွေကြေး ခဝါချတဲ့ ပထမဆုံးသူတော့ မဟုတ်ဘူး။

In fact, this practice is about as old as money itself.

တကယ်တော့ ဒီအလေ့အထက ငွေကိုယ်၌ လောက်ကို အိုဟောင်းနေပါပြီ။

Merchants hid their riches from tax collecters,

ကုန်သည်တွေဟာ ချမ်းသာမှုတွေကို အခွန်ကောက်သူတွေမသိအောင် ဖုံးတယ်၊

and pirates sought to sell their bounty without drawing attention

ပင်လယ်ဓါးပြတွေဟာ သူတို့ရဲ့ ဆုလာဘ်ကို ဒါကို ဘယ်လိုရရှိခဲ့တယ်ဆိုတာကို

to how they got it.

အာရုံမစိုက်မိစေဘဲ ရောင်းချဖို့ ကြိုးစားတယ်။

With the recent arrival of virtual currencies,

မကြာခင်ကမှ ရောက်လာတဲ့ ငွေကြေးလိုလိုအရာတွေနဲ့အတူ

offshore banking,

နိုင်ငံခြား ဘဏ်မှတ်ပုံတင်မှု၊

the darknet,

တရားမဝင် ကွန်ရက်နဲ့

and global markets,

ကမ္ဘာ့ စျေးကွက်တွေ၊

schemes have become much more complex.

အစီအစဉ်တွေဟာ အများကြီး ပိုရှုပ်ထွေးလာပါပြီ။

Although modern money laundering methods vary greatly,

ခေတ်သစ် ငွေကြေး ခဝါချခြင်းနည်းလမ်းတွေက အလွန် ခြားနားပေမဲ့

most share three basic steps:

အများစုက အခြေခံ အဆင့် သုံးဆင့်တော့ တူပါတယ်။

placement,

နေရာချထားမှု၊

layering,

အလွှာထပ်ခြင်းနဲ့

and integration.

ပေါင်းစည်းမှုပါ။

Placement is where illegally obtained money is converted into assets

နေရာချထားမှုက တရားမဝင် ရရှိထားတဲ့ ငွေကို တရားဝင်ဖြစ်စေတယ် ထင်ရဟန်ရှိတဲ့

that seem legitimate.

အရင်းအနှီးတွေအဖြစ် ပြောင်းလဲတဲ့ နေရာပါ။

That's often done by depositing funds into a bank account

အမည်မသိ လုပ်ငန်းကြီးတစ်ခု (သို့) ကြေးစား ကြားလူတစ်ယောက်ကို

registered to an anonymous corporation or a professional middleman.

မှတ်ပုံတင်ထားတဲ့ ဘဏ်စာရင်းထဲကို ငွေတွေ ထည့်ခြင်းနဲ့ ဒါကို မကြာခဏ လုပ်တယ်။

This step is where criminals are often most vulnerable to detection

အပြင်ပန်းအနေနဲ့ ဘယ်ကမှန်းမသိတဲ့ သူတို့ရဲ့ ဓနဥစ္စာ အမြောက်အမြားကို

since they introduce massive wealth into the financial system

ငွေကြေးစနစ်ထဲကို စတင်ထည့်သွင်း တာကြောင့် ဒီအဆင့်က ရာဇဝတ်သားတွေကို

seemingly out of nowhere.

ရှာဖွေတွေ့ရှိဖို့ ပျော့ကွက်ရှိတဲ့ နေရာပါ။

The second step, layering, involves using multiple transactions

ဒုတိယ အဆင့် အလွှာထပ်ခြင်းက ၎င်းတို့မူလကနေ ငွေကြေးတွေ ကွာဝေးတဲ့ နေရာဆီ

to further distance the funds from their origin.

အကျိုးပြုဖို့ အရောင်းအဝယ် မျိုးစုံကို အသုံးပြုတာ ပါဝင်တယ်။

This can take the form of transfers between multiple accounts,

စာရင်းစုံကြားက ရောင်းဝယ်မှု (သို့)ဖလှယ်နိုင်တဲ့ ပိုင်ဆိုင်မှု

or the purchase of tradable property,

ရောင်းဝယ်မှုရဲ့ လွှဲပြောင်းမှုတွေရဲ့ အသွင်ကိုယူနိုင်တယ်။

like expensive cars,

ဥပမာ စျေးကြီးတဲ့ ကားတွေ၊

artwork,

အနုပညာလက်ရာနဲ့

and real estate.

အိမ်ခြံမြေတွေပါ။

Casinos, where large sums of money change hands every second,

စက္ကန့်တိုင်း ငွေအများအပ​ြားကို လက်ပြောင်း လက်လွှဲလုပ်နေတဲ့ ကာစီနိုတွေဟာလည်း

are also popular venues for layering.

အလွှာထပ်ခြင်းအတွက် ရေပန်းစားတဲ့ နေရာတွေပါပဲ။

A money launderer may have their gambling balance made available

ငွေချေးငှားသူတစ်ဦးဟာ သူတို့ရဲ့ လောင်းကစား လက်ကျန်ငွေကို

at a casino chain's locations in other countries,

အခြားနိုင်ငံတွေမှာရှိတဲ့ ကာစီနို ဆိုင်ခွဲမှာ ရရှိအောင် လုပ်နိုင်တယ်၊

or work with employees to rig games.

ဒါမှမဟုတ် ကစားပွဲတွေကို အကြံအဖန်လုပ်ဖို့ ဝန်းထမ်းတွေနဲ့ တွဲလုပ်တယ်။

The last step, integration, allows clean money to re-enter the mainstream economy

နောက်ဆုံးအဆင့်ပေါင်းစည်းမှုက ပင်မ စီးပွား ရေးထဲကို ပြန်ဝင်ဖို့နဲ့ မူလ ရာဇဝတ်သားကို

and to benefit the original criminal.

အကျိုးရှိစေဖို့ ငွေကို သန့်ရှင်းခွင့်ပေးတာပါ။

They might invest it into a legal business

အမှာစာ အတုတွေထုတ်ကာ ပေးချေမှုလို့ဆိုရင်း

claiming payment by producing fake invoices,

ဒါကို တရားဝင် လုပ်ငန်းတစ်ခုမှာ ရင်းနှီးမြှုပ်နှံနိုင်တယ်

or even start a bogus charity,

ဒါမှမဟုတ် မတန်တဆ လစာနဲ့

placing themselves on the board of directors

သူတို့ကိုယ်သူတို့ ဒါရိုက်တာ အဖွဲ့ဝင်တွေအဖြစ်နေရာပေးကာ

with an exorbitant salary.

အတုအယောက် လူမှုရေးအသင်းတစ်ခုတောင် စနိုင်တယ်။

Money laundering itself

ငွေကြေး ခဝါချခြင်းကိုက

wasn't officially recognized as a federal crime in the United States until 1986.

အမေရိကန် ပြည်ထောင်စုမှာ အစိုးရ ရာဇဝတ်မှု အဖြစ် ၁၉၈၆ အထိ အသိအမှတ် မပြုခဲ့သေးတာပါ။

Before that point, the government needed to prosecute a related crime,

ဒီအချိန်မတိုင်ခင်က အစိုးရဟာ အခွန်ရှောင် တာလို ဆက်စပ်တဲ့ မှုခင်းတစ်ခုကို

like tax evasion.

တရားစွဲဆိုဖို့ လိုခဲ့တယ်။

From 1986 on, they could confiscate wealth simply by demonstrating

၁၉၈၆ ကနေ နောက်ပိုင်း ဖုံးကွယ်ထားမှု မြောက်တယ်လို့ ထင်ရှားစေခြင်းနဲ့သာ

that concealment had occurred,

ဓနဥစ္စာတွေကို သိမ်းယူနိုင်ခဲ့တာပါ။

which had a positive effect on prosecuting major criminal operations,

ဒါက အဓိကမှုခင်းဆိုင်ရာ လုပ်ဆောင်မှုတွေကို တရားစွဲရာမှာ အပြုသဘော သက်ရောက်မှဖြစ်စေတယ်။

like drug traffickers.

ဥပမာ မူးယစ်ဆေးဝါး ရောင်းဝယ်မှုတွေပါ။

However, a legal shift has raised concerns

ဒါပေမဲ့ တရားရေးဆိုင်ရာ အရွေ့က သီးသန့်တည်ရှိမှုနဲ့

involving privacy and government surveillance.

အစိုးရ စောင့်ကြည့်မှု ပါဝင်တဲ့ ပူပန်မှုတွေကို မြင့်မားစေခဲ့တယ်။

Today, the United Nations,

ယနေ့ ကုလသမဂ္ဂ၊

national governments,

အမျိုးသားရေးဆိုင်ရာ အစိုးရတွေနဲ့

and various nonprofits

အကျိုးအမြတ်မယူတဲ့ အဖွဲ့စုံဟာ

fight against money laundering,

ငွေကြေး ခဝါချမှုကို တိုက်ဖျက်ကြပေမဲ့

yet the practice continues to play a major role in global crime.

ဒီအလေ့အထက ကမ္ဘာလုံးဆိုင်ရာ မှုခင်းမှာ အဓိက ကဏ္ဍတစ်ခုအဖြစ် ဆက်ရှိနေဆဲပါ။

And the most high-profile instances of money laundering

ငွေကြေး ခဝါချခြင်းရဲ့ အထင်ပေါ်ဆုံး သာဓကတွေမှာ

have involved not just private individuals,

အရပ်သား ပုဂ္ဂလိကတွေသာမက အဓိက ငွေကြေးဆိုင်ရာ

but major financial institutions and government officials.

အဖွဲ့အစည်းတွေနဲ့ အစိုးရ အရာရှိ တွေပါ ပါဝင်ပတ်သက်နေတာပါ။

No one knows for sure the total amount of money

တစ်နှစ်တစ်နှစ်ကို ခဝါချနေတဲ့ ငွေကြေး ပမာဏ စုစုပေါင်းကို

that's laundered on a yearly basis,

ဘယ်သူမှ တပ်အပ်သေချာ မသိပေမဲ့

but some organizations estimate it to be in the hundreds of billions of dollars.

ဒေါ်လယ ဘီလီယံ ရာချီ ရှိလိမ့်မယ်လို့တော့ အဖွဲ့အစည်းတချို့က ခန့်မှန်းကြပါတယ်။