How does money laundering work? - Delena D. Spann

Kara para aklama nasıl yapılır? - Delena D. Spann

Çeviri: Gözde Zülal Solak Gözden geçirme: Suleyman Cengiz

As one of the most notorious gangsters in history,

Tarihteki en kötü tanınmış gangsterlerden birisi olan Al Capone,

Al Capone presided over a vast and profitable empire of organized crime.

büyük ve kazançlı bir organize suç imparatorluğunu yönetti.

When he was finally put on trial,

Sonunda yargılandığında,

the most he could be convicted of was tax evasion.

en çok vergi kaçakçılığından suçlu bulunabildi.

The nearly $100 million a year,

Al Capone, suçlarının kanıtları

that's 1.4 billion in today's currency,

olarak görülen yasa dışı kumardan,

that Capone had earned from illegal gambling,

içki kaçakçılığından,

bootlegging,

genelevlerden

brothels,

ve haraçlardan

and extortion,

yılda ortalama 100 milyon dolar,

would have served as evidence of his crimes.

yani günümüze göre, 1.4 milyar kazandı.

But the money was nowhere to be found.

Fakat para, hiçbir yerde bulunamamıştı.

Capone and his associates had hidden it through investments in various businesses

Capone ve dostları, o parayı hak sahipliğinin kanıtlanamayacağı

whose ultimate ownership couldn't be proven,

çeşitli işlere yatırım yaparak sakladılar,

like cash-only laundromats.

tıpkı çamaşırhaneler gibi.

In fact, those laundromats are part of the reason for the name of this activity,

Aslında bu çamaşırhaneler, bu eylemin adının da bir nedeniydi,

money laundering.

kara para aklama.

Money laundering came to be the term for any process

Kara para aklama, yasa dışı olarak edinilen paranın,

that cleans illegally obtained funds of their dirty criminal origins,

kirli suç kökenlerini temizleyen ve yasal ekonomide kullanılmasını

allowing them to be used within the legal economy.

sağlayan herhangi bir süreç için kullanılan terimdir.

But Capone wasn't the first to launder money.

Ancak ilk kez kara para aklayan kişi Capone değildi.

In fact, this practice is about as old as money itself.

Aslında bu eylem, paranın kendisi kadar eski.

Merchants hid their riches from tax collecters,

Tüccarlar sermayelerini vergi tahsildarlarından sakladılar

and pirates sought to sell their bounty without drawing attention

ve korsanlar da ikramiyelerini, onu nasıl aldıklarına dikkat çekmeden,

to how they got it.

satmaya çalıştılar.

With the recent arrival of virtual currencies,

Sanal dövizler, sınır ötesi bankacılık,

offshore banking,

gizli ağlar

the darknet,

ve küresel pazarların

and global markets,

gelişiyle birlikte,

schemes have become much more complex.

planlar çok daha karmaşık bir hal aldı.

Although modern money laundering methods vary greatly,

Modern kara para aklama yöntemleri çok çeşitli olsa da,

most share three basic steps:

çoğunun üç temel adımı vardır:

placement,

yatırım,

layering,

katmanlama

and integration.

ve birleştirme.

Placement is where illegally obtained money is converted into assets

Yatırım, yasa dışı elde edilen paranın, meşru görünen

that seem legitimate.

mevduatlara dönüştürülmesidir.

That's often done by depositing funds into a bank account

Bu genellikle paranın, isimsiz bir kurum veya profesyonel bir aracı

registered to an anonymous corporation or a professional middleman.

adına alınmış bir banka hesabına yatırılmasıyla gerçekleştirilir.

This step is where criminals are often most vulnerable to detection

Bu adım, suçun fark edilme olasılığının en fazla olduğu adımdır,

since they introduce massive wealth into the financial system

çünkü finans sistemine, nereden geldiği belli olmayan

seemingly out of nowhere.

yüksek bir zenginlik sunarlar.

The second step, layering, involves using multiple transactions

İkinci adım, katmanlama, parayı kökenlerinden daha fazla

to further distance the funds from their origin.

uzaklaştırmak için, çoklu işlem kullanılmasını içermektedir.

This can take the form of transfers between multiple accounts,

Birçok hesap arasında transfer biçiminde olabilir

or the purchase of tradable property,

ya da pahalı arabalar,

like expensive cars,

sanat eserleri ve emlak gibi

artwork,

satılabilir mülkün

and real estate.

alımıyla olabilir.

Casinos, where large sums of money change hands every second,

Yüksek miktarda paraların her saniye el değiştirdiği kumarhaneler de

are also popular venues for layering.

katmanlama için popüler yerlerdir.

A money launderer may have their gambling balance made available

Bir kara para aklayıcı, kumarhane zincirinin diğer ülkelerdeki

at a casino chain's locations in other countries,

yerlerinde mevcut hale getirilmiş kumar hesabı edinebilir

or work with employees to rig games.

veya hile yapmak için, işçilerle çalışabilir.

The last step, integration, allows clean money to re-enter the mainstream economy

Son adım, birleştirme, temiz paranın ana ekonomiye tekrar girmesini

and to benefit the original criminal.

ve asıl suçluya yararı dokunmasını sağlar.

They might invest it into a legal business

Naylon faturalar üreterek, hasar ödemesi talep eden

claiming payment by producing fake invoices,

yasal bir işe yatırım yapabilirler

or even start a bogus charity,

veya kendilerini, fahiş bir maaşla yönetim kuruluna

placing themselves on the board of directors

yerleştirerek, sahte bir

with an exorbitant salary.

hayır kurumu başlatabilirler.

Money laundering itself

Kara para aklama Amerika'da

wasn't officially recognized as a federal crime in the United States until 1986.

1986'ya dek, resmi anlamda federal bir suç olarak görülmemişti.

Before that point, the government needed to prosecute a related crime,

Öncesinde, devletin bağlantılı bir suç öne sürmesi gerekiyordu,

like tax evasion.

vergi kaçaklığı gibi.

From 1986 on, they could confiscate wealth simply by demonstrating

1986'dan bugüne dek, yalnızca gizlemenin gerçekleştiğini göstererek,

that concealment had occurred,

mal varlığına el koyabilirler

which had a positive effect on prosecuting major criminal operations,

ve bunun da, uyuşturucu satıcılığı gibi büyük suç operasyonlarını

like drug traffickers.

takip etmede pozitif etkisi vardır.

However, a legal shift has raised concerns

Ancak, gizlilik ve devlet gözetimini

involving privacy and government surveillance.

kapsayan yasal bir değişim, dikkatleri üzerine topladı.

Today, the United Nations,

Bugün, Birleşmiş Milletler,

national governments,

ulusal devletler ve çeşitli

and various nonprofits

kar amacı gütmeyen yerler

fight against money laundering,

kara para aklamayla mücadele ediyorlar,

yet the practice continues to play a major role in global crime.

fakat bu eylem, küresel suçlarda büyük bir rol oynamaya devam ediyor.

And the most high-profile instances of money laundering

Kara para aklamanın en yüksek profilli örnekleri

have involved not just private individuals,

yalnızca özel bireyleri değil,

but major financial institutions and government officials.

ayrıca büyük finans kuruluşlarını ve devlet görevlilerini de içeriyor.

No one knows for sure the total amount of money

Yıllık bir oranda aklanan kara para miktarının toplamını

that's laundered on a yearly basis,

hiç kimse bilmiyor,

but some organizations estimate it to be in the hundreds of billions of dollars.

fakat bazı kuruluşlar yüz milyarlarca dolar olduğunu tahmin ediyor.