How does money laundering work? - Delena D. Spann

Мөнгө угаах үйл ажиллагаа хэрхэн явагддаг вэ? - Делина Д. Спанн

Translator: Uyanga Gantulga Reviewer: Munkhbaatar Lkhagvaa

As one of the most notorious gangsters in history,

Түүхэн дэх хамгийн алдартай дээрэмчдийн нэг болох

Al Capone presided over a vast and profitable empire of organized crime.

Аль Капоне зохион байгуулалттай гэмт хэргийн их гүрнийг тэргүүлж байсан.

When he was finally put on trial,

Арай гэж түүний хэргийг шүүхэд өгсөн ч

the most he could be convicted of was tax evasion.

татвараас зайлсхийсэн хэргээр л буруутгах боломжтой байсан гэдэг.

The nearly $100 million a year,

Жилд ойролцоогоор 100 сая доллар буюу

that's 1.4 billion in today's currency,

өнөөдрийн ханшаар бол 1.4 тэрбум долларыг

that Capone had earned from illegal gambling,

Капоне хууль бус мөрийтэй тоглоом,

bootlegging,

хууль бус наймаа,

brothels,

эмсийн хүрээлэн,

and extortion,

мөн айлган сүрдүүлгээс

would have served as evidence of his crimes.

олдог байсан нь түүний гэмт хэргийн нотолгоо болох байлаа.

But the money was nowhere to be found.

Гэвч тэр мөнгийг илрүүлэх аргагүй байв.

Capone and his associates had hidden it through investments in various businesses

Капоне болон түүний хамсаатнууд мөнгөө өөртөө үйлчлэх автомат угаалгын газар г.м.

whose ultimate ownership couldn't be proven,

эцсийн өмчлөгчийг нь тодорхойлох боломжгүй бизнесийн салбаруудад

like cash-only laundromats.

хөрөнгө оруулдаг байжээ.

In fact, those laundromats are part of the reason for the name of this activity,

Ийм автомат угаалгын газрууд нь тус үйл ажиллагааг "мөнгө угаах" гэж

money laundering.

нэрлэх болсны гол шалтгаануудын нэг юм.

Money laundering came to be the term for any process

Мөнгө угаах гэдэг нь хууль бусаар олсон, гэмт хэргийн гаралтай

that cleans illegally obtained funds of their dirty criminal origins,

хөрөнгийг цэвэрлэх замаар хууль ёсны эдийн засагт хэрэглэх боломжтой болгох

allowing them to be used within the legal economy.

аливаа үйл ажиллагааг хэлнэ.

But Capone wasn't the first to launder money.

Гэхдээ Капоне мөнгө угаах үйл ажиллагааг анх нээсэн хүн биш юм.

In fact, this practice is about as old as money itself.

Энэ үйлдэл мөнгө үүссэн цагаас л эхтэй.

Merchants hid their riches from tax collecters,

Наймаачид эд баялгаа татвар хураагчдаас нууж,

and pirates sought to sell their bounty without drawing attention

далайн дээрэмчид олз омгоо ямар замаар олсноо аль болох илчлэхгүйгээр

to how they got it.

зарж борлуулахыг хичээдэг байв.

With the recent arrival of virtual currencies,

Сүүлийн үед шинээр нэвтэрч байгаа виртуал мөнгө

offshore banking,

оффшор банкны үйлчилгээ,

the darknet,

гүний веб,

and global markets,

дэлхийн зах зээлүүд зэрэг нь

schemes have become much more complex.

үйл ажиллагааны схемийг улам нарийн, түвэгтэй болгосон.

Although modern money laundering methods vary greatly,

Орчин үед мөнгө угаах маш олон төрлийн арга барил байгаа хэдий ч

most share three basic steps:

ерөнхийдөө дараах 3 үндсэн алхмаас бүрддэг:

placement,

Байршуулалт,

layering,

тархаалт,

and integration.

төвлөрүүлэлт.

Placement is where illegally obtained money is converted into assets

Байршуулалт нь хууль бусаар олдсон мөнгийг

хууль ёсны хөрөнгө рүү хувиргахыг хэлнэ.

that seem legitimate.

That's often done by depositing funds into a bank account

Ихэнхдээ мөнгийг компаний нууц нэр дээр, эсвэл

registered to an anonymous corporation or a professional middleman.

мэргэжлийн зуучлагчийн нэр дээр данс нээлгэн хадгалуулдаг.

This step is where criminals are often most vulnerable to detection

Энэ үе шатанд гэмт хэрэгтнүүд баригдах хамгийн их магадлалтай байдаг.

since they introduce massive wealth into the financial system

Учир нь тэд гарал үүсэл тодорхойгүй их хэмжээний хөрөнгийг

seemingly out of nowhere.

санхүүгийн системд оруулж ирж байгаа шүү дээ.

The second step, layering, involves using multiple transactions

2 дахь алхам болох тархаалтын үе шатанд олон данс дамжуулан

to further distance the funds from their origin.

гүйлгээ хийх замаар хөрөнгийг гарал үүслээс нь холдуулдаг.

This can take the form of transfers between multiple accounts,

Үүнийг дансны хооронд шилжүүлэг хийх,

or the purchase of tradable property,

эсвэл үнэтэй машин, урлагийн бүтээл,

like expensive cars,

үл хөдлөх хөрөнгө зэрэг

борлуулах боломжтой хөрөнгө

artwork,

and real estate.

худалдан авах замаар хийдэг.

Casinos, where large sums of money change hands every second,

Мөн агшим тутам их хэмжээний мөнгө эргэлдэж байдаг казиногоор дамжуулан

are also popular venues for layering.

тархаах нь түгээмэл аргуудын нэг юм.

A money launderer may have their gambling balance made available

Мөнгө угаагч нь өөр улс оронд байршилтай казиногийн сүлжээ салбараа

at a casino chain's locations in other countries,

ашигтай ажилласан мэт харагдуулах,

or work with employees to rig games.

эсвэл ажилтнуудтай хуйвалдан хуурамч тоглолт зохион байгуулдаг байна.

The last step, integration, allows clean money to re-enter the mainstream economy

Сүүлийн алхам төвлөрүүлэлтийн үе шатанд угаасан мөнгөө эдийн засагт эргэлдүүлснээр

and to benefit the original criminal.

гэмт хэрэгтэн нь ашиг хүртэх боломжтой болдог.

They might invest it into a legal business

Тэд хууль ёсны бизнест хөрөнгө оруулан

claiming payment by producing fake invoices,

хуурамч нэхэмжлэх хуудсаар төлбөр авах,

or even start a bogus charity,

эсвэл хуурамчаар хандивын сан нээж,

placing themselves on the board of directors

өөрсдийгөө маш өндөр цалинтай

with an exorbitant salary.

төлөөлөн удирдах зөвлөлд томилдог байна.

Money laundering itself

Мөнгө угаах үйл ажиллагааг

wasn't officially recognized as a federal crime in the United States until 1986.

гэмт хэрэг гэдгийг 1986 онд л АНУ албан ёсоор хүлээн зөвшөөрсөн байдаг.

Before that point, the government needed to prosecute a related crime,

Харин түүнээс өмнө, татвараас зайлсхийх гэх мэт өөр холбогдолтой хэргээр

like tax evasion.

хэргээр буруутгадаг байжээ.

From 1986 on, they could confiscate wealth simply by demonstrating

1986 оноос хойш хөрөнгө нуун дарагдуулсныг нотолж чадвал

that concealment had occurred,

хөрөнгийг нь хурааж авах боломжтой болсон.

which had a positive effect on prosecuting major criminal operations,

Энэ нь хар тамхины наймаа гэх мэт том хэмжээний гэмт хэргүүдийг илрүүлэхэд

like drug traffickers.

эерэг нөлөө үзүүлсэн.

However, a legal shift has raised concerns

Гэвч хууль эрх зүйн өөрчлөлтүүд нь

involving privacy and government surveillance.

нууцлал болон төрийн хяналттай холбоотой асуудлыг хөндөх болсон.

Today, the United Nations,

Өнөөдөр Нэгдсэн Үндэстний Байгууллага,

national governments,

улс орны засгийн газрууд,

and various nonprofits

ашгийн бус байгууллагууд

fight against money laundering,

мөнгө угаахтай тэмцэж байгаа ч

yet the practice continues to play a major role in global crime.

мөнгө угаах нь дэлхий дахины гэмт хэргийн том хэсэг хэвээр байна.

And the most high-profile instances of money laundering

Мөн олны анхаарлыг татсан, дуулиант хэргүүдэд

have involved not just private individuals,

зөвхөн хувь хүн гэлтгүй

but major financial institutions and government officials.

томоохон санхүүгийн байгууллага, төрийн албан тушаалтнууд нэр холбогдсон байдаг.

No one knows for sure the total amount of money

Жилд мөнгө угаах үйл ажиллагаанд хэдий хэмжээний мөнгө

that's laundered on a yearly basis,

эргэлддэгийг хэн ч хэлж мэдэхгүй.

but some organizations estimate it to be in the hundreds of billions of dollars.

Зарим байгууллагын тооцоолсноор жилд хэдэн зуун тэрбум долларт хүрдэг гэнэ.