How does money laundering work? - Delena D. Spann

マネーロンダリングのしくみ — ディリーナ・D・スパン

翻訳: Yasushi Aoki 校正: Misaki Sato

歴史上最も悪名高きギャングに 数えられるアル・カポネは

As one of the most notorious gangsters in history,

Al Capone presided over a vast and profitable empire of organized crime.

巨大で高収益な組織犯罪の帝国に 君臨していました

When he was finally put on trial,

カポネが とうとう 裁判にかけられたとき

the most he could be convicted of was tax evasion.

有罪にできたのは 脱税くらいでした

The nearly $100 million a year,

年に１億ドル近く —

that's 1.4 billion in today's currency,

今のお金で14億ドルというお金を

that Capone had earned from illegal gambling,

カポネは 非合法の賭博 —

bootlegging,

酒の密造

brothels,

売春宿

恐喝で得ていて

and extortion,

would have served as evidence of his crimes.

それはカポネの犯罪の 証拠となるはずでした

But the money was nowhere to be found.

ところがそのお金がどこにも 見つかりませんでした

Capone and his associates had hidden it through investments in various businesses

カポネとその仲間は

最終的な所有を証明できない様々な会社への 投資を通じて金を隠していたのです

whose ultimate ownership couldn't be proven,

like cash-only laundromats.

現金払いのみのローンドロマット (セルフサービス式ランドリー)といったものに

In fact, those laundromats are part of the reason for the name of this activity,

実はこのローンドロマットというのが

「マネーロンダリング」 (資金洗浄) という名のゆえんの一部なのです

money laundering.

Money laundering came to be the term for any process

マネーロンダリングとは

「汚れた」犯罪に由来する 違法に得た資金を「きれいに」して

that cleans illegally obtained funds of their dirty criminal origins,

合法的な経済の元で使えるようにする プロセスを指す言葉です

allowing them to be used within the legal economy.

But Capone wasn't the first to launder money.

しかしマネーロンダリングをした人間は カポネが最初ではありません

In fact, this practice is about as old as money itself.

この行為は お金自体と同じくらい 古くからあったのです

Merchants hid their riches from tax collecters,

税金取り立てから 富を隠す商人や

and pirates sought to sell their bounty without drawing attention

どうやって手に入れたのか 怪しまれずに

獲物を売ろうとする海賊

to how they got it.

With the recent arrival of virtual currencies,

近年における仮想通貨

offshore banking,

オフショア金融

the darknet,

ダークネット

and global markets,

世界市場の出現により

schemes have become much more complex.

手口が非常に 複雑化しています

Although modern money laundering methods vary greatly,

現代のマネーロンダリングの方法は 多岐にわたりますが

most share three basic steps:

その多くは３つの基本的な ステップからなります

placement,

配置

layering,

階層化

and integration.

それに 統合です

Placement is where illegally obtained money is converted into assets

「配置」では 違法に得られた金が

合法に見える資産に変換されます

that seem legitimate.

That's often done by depositing funds into a bank account

ペーパーカンパニーや 専門の仲介業者名義の銀行口座に

registered to an anonymous corporation or a professional middleman.

資金を入れるというのが よくある手口です

This step is where criminals are often most vulnerable to detection

このステップで犯罪者は 最も発見されやすく

since they introduce massive wealth into the financial system

それは膨大な富が どこからともなく

seemingly out of nowhere.

金融システムへ 持ち込まれることになるからです

The second step, layering, involves using multiple transactions

第２のステップ「階層化」では

複数の取引を通じて 資金をその出所から隔てます

to further distance the funds from their origin.

これは複数の口座間での送金や

This can take the form of transfers between multiple accounts,

取引可能な資産の購入 といった形を取ります

or the purchase of tradable property,

like expensive cars,

高価な車や

artwork,

芸術作品や

and real estate.

不動産などです

Casinos, where large sums of money change hands every second,

カジノでは多額の金が刻々と 所有者を変えることになるため

are also popular venues for layering.

階層化によく利用されます

A money launderer may have their gambling balance made available

マネーロンダリング業者は 海外にあるカジノチェーンの拠点で

at a casino chain's locations in other countries,

賭博の精算ができるようにしたり

or work with employees to rig games.

八百長をする従業員と 手を組むかもしれません

The last step, integration, allows clean money to re-enter the mainstream economy

最後のステップの「統合」では

きれいにしたお金を再び主流の経済に戻し 元の犯罪者に利益をもたらします

and to benefit the original criminal.

合法企業へ出資して

They might invest it into a legal business

claiming payment by producing fake invoices,

偽の請求書で支払いを 求めるかもしれないし

or even start a bogus charity,

偽の慈善基金を作って

placing themselves on the board of directors

法外な給与を受け取る取締役に

with an exorbitant salary.

自らを据えるかもしれません

アメリカにおいて マネーロンダリングそのものは

Money laundering itself

wasn't officially recognized as a federal crime in the United States until 1986.

1986年まで連邦犯罪とは みなされていませんでした

Before that point, the government needed to prosecute a related crime,

それ以前には 政府は脱税のような

関連犯罪で起訴する 必要がありました

like tax evasion.

From 1986 on, they could confiscate wealth simply by demonstrating

1986年以降は

隠匿が行われたことを示すだけで 資産の差し押さえが可能になり

that concealment had occurred,

which had a positive effect on prosecuting major criminal operations,

麻薬密売のような大きな 犯罪活動を起訴する上で

like drug traffickers.

効果を上げています

However, a legal shift has raised concerns

しかし法の転換は

プライバシーや政府による監視への懸念も 引き起こしています

involving privacy and government surveillance.

Today, the United Nations,

今日では 国連

national governments,

各国政府

and various nonprofits

様々な非営利団体が

fight against money laundering,

マネーロンダリングと戦っていますが

yet the practice continues to play a major role in global crime.

マネーロンダリングは依然として 国際犯罪で大きな役割を担っています

And the most high-profile instances of money laundering

マネーロンダリングの 最も有名な事例では

have involved not just private individuals,

私人だけでなく

but major financial institutions and government officials.

主要な金融機関や 政府高官も関わっています

No one knows for sure the total amount of money

年間にロンダリングされる金が どれほどの量になるのか

that's laundered on a yearly basis,

確かなことは誰にもわかりませんが

but some organizations estimate it to be in the hundreds of billions of dollars.

数千億ドル規模とも 見積もられています