How does money laundering work? - Delena D. Spann

Rửa tiền diễn ra như thế nào? - Delena D. Spann

Translator: Quoc Huy Le Reviewer: Ly Nguyễn

As one of the most notorious gangsters in history,

Là một trong những trùm xã hội đen khét tiếng nhất lịch sử,

Al Capone presided over a vast and profitable empire of organized crime.

Al Capone điều hành một đế chế tội phạm có tổ chức khổng lồ và cực kì có lãi

When he was finally put on trial,

Khi hắn cuối cùng bị đưa ra tòa,

the most he could be convicted of was tax evasion.

hắn chỉ bị kết tội trốn thuế.

The nearly $100 million a year,

Khoản tiền chừng 100 triệu đôla một năm,

that's 1.4 billion in today's currency,

tương đương với 1,4 tỉ đôla theo thời giá hiện nay,

that Capone had earned from illegal gambling,

mà Capone kiếm được từ cờ bạc trái phép,

bootlegging,

buôn rượu lậu,

brothels,

mại dâm,

and extortion,

và tống tiền,

would have served as evidence of his crimes.

có thể làm bằng chứng cho tội ác của hắn;

But the money was nowhere to be found.

nhưng người ta lại không tìm ra được số tiền đó.

Capone and his associates had hidden it through investments in various businesses

Capone và đồng bọn đã giấu tiền bằng cách đầu tư vào các cơ sở kinh doanh

whose ultimate ownership couldn't be proven,

vốn không thể xác định chính xác chủ nhân thực sự,

like cash-only laundromats.

giống như những máy giặt tiền.

In fact, those laundromats are part of the reason for the name of this activity,

Thực tế là những chiếc máy giặt một phần giải thích tên gọi của hoạt động này,

money laundering.

rửa tiền.

Money laundering came to be the term for any process

Rửa tiền trở thành thuật ngữ chỉ bất kì quá trình

that cleans illegally obtained funds of their dirty criminal origins,

hợp pháp hóa những khoản thu phi pháp có nguồn gốc tội phạm,

allowing them to be used within the legal economy.

qua đó cho phép lượng tiền này được sử dụng trong nền kinh tế hợp pháp.

But Capone wasn't the first to launder money.

Nhưng Capone không phải người đầu tiên rửa tiền.

In fact, this practice is about as old as money itself.

Trên thực tế, thủ đoạn này xuất hiện cùng lúc với tiền.

Merchants hid their riches from tax collecters,

Các thương nhân giấu của cải khỏi đám người thu thuế,

and pirates sought to sell their bounty without drawing attention

còn hải tặc thì cố bán chiến lợi phẩm của họ mà không gây tò mò

to how they got it.

về việc làm sao họ có được nó.

With the recent arrival of virtual currencies,

Với sự xuất hiện gần đây của tiền tệ ảo,

offshore banking,

dịch vụ ngân hàng ở nước ngoài,

the darknet,

web ngầm,

and global markets,

và thị trường toàn cầu,

schemes have become much more complex.

các mánh lới rửa tiền đã trở nên tinh vi hơn rất nhiều.

Although modern money laundering methods vary greatly,

Dù có sự khác biệt lớn giữa các hình thức rửa tiền hiện đại,

most share three basic steps:

hầu hết các hình thức này đều trải qua ba giai đoạn:

placement,

sắp xếp,

layering,

phân tán,

and integration.

và tích tụ.

Placement is where illegally obtained money is converted into assets

Sắp xếp là lúc tiền thu vào trái phép được chuyển thành tài sản

that seem legitimate.

có vẻ hợp pháp.

That's often done by depositing funds into a bank account

Điều này được thực hiện bằng việc gửi tiền vào tài khoản

registered to an anonymous corporation or a professional middleman.

đứng tên bởi một tập đoàn giấu tên hay một người chuyên môi giới.

This step is where criminals are often most vulnerable to detection

Đây là giai đoạn mà những tên tội phạm thường dễ bị phát hiện,

since they introduce massive wealth into the financial system

vì chúng chuyển một lượng tiền khổng lồ vào hệ thống tài chính

seemingly out of nowhere.

dường như rất đột ngột.

The second step, layering, involves using multiple transactions

Giai đoạn hai, phân tán, bao gồm sử dụng nhiều giao dịch

to further distance the funds from their origin.

để che giấu nguồn gốc khoản tiền,

This can take the form of transfers between multiple accounts,

có thể bằng cách sang nhượng giữa nhiều tài khoản,

or the purchase of tradable property,

hay mua tài sản có thể mua bán được,

like expensive cars,

như ô tô đắt tiền,

artwork,

đồ nghệ thuật,

and real estate.

và bất động sản.

Casinos, where large sums of money change hands every second,

Các sòng bạc, nơi những lượng tiền đổi chủ liên tục từng giây,

are also popular venues for layering.

cũng là một địa điểm phân tán thích hợp.

A money launderer may have their gambling balance made available

Một kẻ rửa tiền có thể có khoản tiền dư đánh bạc xuất hiện

at a casino chain's locations in other countries,

ở các chi nhánh của sòng bạc ở các nước khác,

or work with employees to rig games.

hay móc nối với nhân viên sòng bạc để thao túng trò chơi.

The last step, integration, allows clean money to re-enter the mainstream economy

Giai đoạn cuối, tích tụ, cho phép tiền sạch trở lại nền kinh tế chính thống

and to benefit the original criminal.

và làm lợi cho tên tội phạm ban đầu.

They might invest it into a legal business

Chúng có thể đầu tư vào một công ti hợp pháp,

claiming payment by producing fake invoices,

tự nhận chi trả tiền bằng cách tạo hóa đơn giả,

or even start a bogus charity,

hay thậm chí thành lập một hội từ thiện ma

placing themselves on the board of directors

mà những kẻ này có chân trong ban giám đốc

with an exorbitant salary.

với mức lương kếch xù.

Money laundering itself

Tội rửa tiền

wasn't officially recognized as a federal crime in the United States until 1986.

vẫn không được chính thức công nhận là tội liên bang ở Hoa Kì cho đến năm 1986;

Before that point, the government needed to prosecute a related crime,

trước thời điểm đó, chính phủ phải truy tố với một tội danh có liên quan,

like tax evasion.

như tội trốn thuế.

From 1986 on, they could confiscate wealth simply by demonstrating

Từ năm 1986, chính phủ có thể tịch thu tài sản đơn giản bằng cách chỉ ra rằng

that concealment had occurred,

đã diễn ra sự che đậy,

which had a positive effect on prosecuting major criminal operations,

vốn tạo hiệu ứng tích cực trong việc truy tố các tổ chức tội phạm lớn,

like drug traffickers.

như các tay buôn ma túy.

However, a legal shift has raised concerns

Tuy nhiên, việc thay đổi luật pháp đã làm dấy lên những lo ngại

involving privacy and government surveillance.

về quyền riêng tư và sự giám sát của chính phủ.

Today, the United Nations,

Ngày nay, Liên Hợp Quốc,

national governments,

chính phủ các nước,

and various nonprofits

và nhiều tổ chức phi lợi nhuận

fight against money laundering,

đều đấu tranh với rửa tiền;

yet the practice continues to play a major role in global crime.

song thủ đoạn này tiếp tục đóng vai trò chủ đạo đối với tội phạm toàn cầu.

And the most high-profile instances of money laundering

Những vụ án rửa tiền động trời nhất

have involved not just private individuals,

có liên quan đến không chỉ những cá nhân,

but major financial institutions and government officials.

mà còn các tổ chức tài chính lớn và các quan chức chính phủ cấp cao.

No one knows for sure the total amount of money

Không ai biết chắc chắn tổng số tiền

that's laundered on a yearly basis,

được rửa mỗi năm là bao nhiêu;

but some organizations estimate it to be in the hundreds of billions of dollars.

nhưng theo ước tính của một vài tổ chức, số tiền đó lên đến hàng trăm tỉ đôla.