How does money laundering work? - Delena D. Spann

Comment le blanchiment d'argent fonctionne-t-il ? - Delena D. Spann

Traducteur: Emma Yanatchkov Relecteur: Elisabeth Buffard

As one of the most notorious gangsters in history,

L'un des gangsters les plus célèbres de l'Histoire,

Al Capone presided over a vast and profitable empire of organized crime.

Al Capone, était à la tête d'un vaste et rentable empire du crime organisé.

When he was finally put on trial,

Lorsqu'il a finalement été jugé,

the most he could be convicted of was tax evasion.

il n'a pu être condamné que pour le seul chef d'évasion fiscale.

The nearly $100 million a year,

Les 100 millions de dollars par an,

that's 1.4 billion in today's currency,

équivalant aujourd'hui à 1,4 milliard,

that Capone had earned from illegal gambling,

gagnés avec des jeux d'argents illégaux,

bootlegging,

de la contrebande,

brothels,

du proxénétisme,

and extortion,

et de l’extorsion,

would have served as evidence of his crimes.

auraient pu servir de preuves pour ses crimes.

But the money was nowhere to be found.

Mais tout cet argent était introuvable.

Capone and his associates had hidden it through investments in various businesses

Capone et ses associés l'avait caché en investissant dans diverses affaires

whose ultimate ownership couldn't be proven,

dont la propriété n'a jamais pu être prouvée,

like cash-only laundromats.

comme des laveries n'acceptant que les espèces.

In fact, those laundromats are part of the reason for the name of this activity,

En fait, ces laveries sont à l'origine du terme désignant cette activité,

money laundering.

le blanchiment d'argent.

Money laundering came to be the term for any process

Le blanchiment d'argent est devenu le terme désignant tout processus

that cleans illegally obtained funds of their dirty criminal origins,

qui dissimule la source criminelle de fonds illégalement obtenus,

allowing them to be used within the legal economy.

leur permettant ainsi d'être réutilisés dans l'économie légale.

But Capone wasn't the first to launder money.

Mais Capone n'était pas le premier à se livrer au blanchiment d'argent.

In fact, this practice is about as old as money itself.

En fait, cette pratique est aussi vieille que l'argent lui-même.

Merchants hid their riches from tax collecters,

Les marchands dissimulaient leur fortune aux percepteurs d'impôts,

and pirates sought to sell their bounty without drawing attention

et les pirates essayaient de vendre leur butin sans attirer l'attention

to how they got it.

sur la provenance de celui-ci.

With the recent arrival of virtual currencies,

Avec l'arrivée récente des monnaies virtuelles,

offshore banking,

des banques offshore,

the darknet,

du web invisible,

and global markets,

et des marchés mondiaux,

schemes have become much more complex.

les manœuvres frauduleuses se sont complexifiées.

Although modern money laundering methods vary greatly,

Bien que les méthodes modernes du blanchiment d'argent varient,

most share three basic steps:

la plupart suivent trois étapes de base :

placement,

le placement,

layering,

l'empilement,

and integration.

et l'intégration.

Placement is where illegally obtained money is converted into assets

Le placement est la conversion d'argent acquis illégalement en actifs

that seem legitimate.

à première vue légitimes.

That's often done by depositing funds into a bank account

Il est souvent effectué en déposant des fonds sur le compte bancaire

registered to an anonymous corporation or a professional middleman.

d'une société anonyme ou d'un intermédiaire professionnel.

This step is where criminals are often most vulnerable to detection

Cette étape est celle où les criminels sont le plus facilement détectables

since they introduce massive wealth into the financial system

car ils introduisent dans le système financier des sommes énormes

seemingly out of nowhere.

qui semblent sorties de nulle part.

The second step, layering, involves using multiple transactions

La deuxième étape, l'empilement, implique de multiples transactions

to further distance the funds from their origin.

pour éloigner les fonds de leur origine.

This can take the form of transfers between multiple accounts,

Cela peut prendre la forme de virements sur une série de comptes

or the purchase of tradable property,

ou l'acquisition de biens échangeables,

like expensive cars,

comme des voitures coûteuses,

artwork,

des œuvres d'art

and real estate.

et des biens immobiliers.

Casinos, where large sums of money change hands every second,

Les casinos, où de grosses sommes d'argent changent de main en permanence,

are also popular venues for layering.

se prêtent également à ce procédé.

A money launderer may have their gambling balance made available

Un blanchisseur peut aussi aller retirer son solde

at a casino chain's locations in other countries,

dans des établissements d'une chaîne de casinos situés à l'étranger,

or work with employees to rig games.

ou truquer les jeux avec la complicité des employés.

The last step, integration, allows clean money to re-enter the mainstream economy

Enfin, l'intégration réintroduit les fonds dans l'économie formelle

and to benefit the original criminal.

et bénéficie ainsi aux criminels d'origine.

They might invest it into a legal business

Ils peuvent les investir dans des affaires légales

claiming payment by producing fake invoices,

et se rémunérer par l'émission de fausses factures

or even start a bogus charity,

ou même la création de fausses associations caritatives,

placing themselves on the board of directors

en se plaçant eux-mêmes au conseil d'administration

with an exorbitant salary.

et en se dotant d'un salaire exorbitant.

Money laundering itself

Le blanchiment d'argent

wasn't officially recognized as a federal crime in the United States until 1986.

n'était pas reconnu comme un crime fédéral aux États-Unis avant 1986.

Before that point, the government needed to prosecute a related crime,

Le gouvernement devait passer par la poursuite d'un crime connexe,

like tax evasion.

comme l'évasion fiscale.

From 1986 on, they could confiscate wealth simply by demonstrating

Depuis 1986, il peut confisquer un patrimoine simplement en démontrant

that concealment had occurred,

qu'il y a eu dissimulation,

which had a positive effect on prosecuting major criminal operations,

ce qui a permis de poursuivre des opérations criminelles majeures

like drug traffickers.

comme le trafic de drogue.

However, a legal shift has raised concerns

Cependant, un virage juridique soulève des inquiétudes

involving privacy and government surveillance.

sur la vie privée et la surveillance gouvernementale.

Today, the United Nations,

Aujourd'hui, les Nations Unies,

national governments,

les gouvernements nationaux,

and various nonprofits

et des ONG

fight against money laundering,

combattent le blanchiment d'argent

yet the practice continues to play a major role in global crime.

mais cette activité garde un rôle majeur dans la criminalité à l'international.

And the most high-profile instances of money laundering

Les affaires les plus célèbres de blanchiment d'argent

have involved not just private individuals,

n'impliquent pas seulement des particuliers

but major financial institutions and government officials.

mais des institutions financières majeures et des haut fonctionnaires.

No one knows for sure the total amount of money

Personne ne sait vraiment à combien

that's laundered on a yearly basis,

s'élève exactement le blanchiment d'argent chaque année

but some organizations estimate it to be in the hundreds of billions of dollars.

mais selon certaines ONG, il s'agit de centaines de milliards de dollars.