How does money laundering work? - Delena D. Spann

Como funciona a lavagem de dinheiro? — Delena D. Spann

Tradutor: Margarida Ferreira Revisora: Mafalda Ferreira

As one of the most notorious gangsters in history,

Um dos gangsters mais famosos da História,

Al Capone presided over a vast and profitable empire of organized crime.

Al Capone presidia um vasto e proveitoso império do crime organizado.

When he was finally put on trial,

Quando por fim foi levado a julgamento,

the most he could be convicted of was tax evasion.

só pôde ser condenado por evasão fiscal.

The nearly $100 million a year,

Os quase 100 milhões de dólares por ano

that's 1.4 billion in today's currency,

— ou, em dinheiro atual, 1400 milhões —

that Capone had earned from illegal gambling,

que Capone ganhara com o jogo ilegal,

bootlegging,

o contrabando de álcool,

brothels,

os bordéis e a extorsão,

and extortion,

would have served as evidence of his crimes.

teriam servido de prova dos seus crimes.

But the money was nowhere to be found.

Mas o dinheiro não foi encontrado em parte alguma.

Capone and his associates had hidden it through investments in various businesses

Capone e os seus sócios tinham-no escondido em investimentos em diversos negócios

whose ultimate ownership couldn't be proven,

cuja propriedade final não pôde ser provada,

like cash-only laundromats.

como lavandarias automáticas com pagamento exclusivo em dinheiro.

In fact, those laundromats are part of the reason for the name of this activity,

Na verdade, estas lavandarias

são, em parte, a razão do nome para esta atividade,

money laundering.

a lavagem de dinheiro.

Money laundering came to be the term for any process

Lavagem de dinheiro veio a ser o termo para qualquer processo

that cleans illegally obtained funds of their dirty criminal origins,

que esconda a origem criminosa de fundos ilegalmente obtidos.

allowing them to be used within the legal economy.

permitindo que sejam usados no seio da economia legal.

But Capone wasn't the first to launder money.

Mas Capone não foi o primeiro a lavar dinheiro.

In fact, this practice is about as old as money itself.

Esta prática é quase tão velha como o próprio dinheiro.

Merchants hid their riches from tax collecters,

Os mercadores escondem as suas riquezas dos cobradores de impostos,

and pirates sought to sell their bounty without drawing attention

e os piratas procuravam vender o seu saque sem atrair a atenção

to how they got it.

para a sua proveniência.

With the recent arrival of virtual currencies,

Com a recente chegada das moedas virtuais,

offshore banking,

dos bancos "offshore",

the darknet,

da Internet obscura,

and global markets,

e dos mercados globais,

schemes have become much more complex.

os esquemas tornaram-se muito mais complexos.

Although modern money laundering methods vary greatly,

Embora os métodos modernos da lavagem de dinheiro variem muito,

most share three basic steps:

a maior parte segue três passos básicos:

placement,

a colocação,

layering,

a estratificação,

and integration.

e a integração.

Placement is where illegally obtained money is converted into assets

A colocação é a conversão do dinheiro ilegalmente obtido em ativos

that seem legitimate.

que parecem legítimos.

That's often done by depositing funds into a bank account

Faz-se sobretudo depositando fundos numa conta bancária

registered to an anonymous corporation or a professional middleman.

duma empresa anónima ou de um intermediário profissional.

This step is where criminals are often most vulnerable to detection

Este passo é quando os criminosos são detetados mais facilmente,

since they introduce massive wealth into the financial system

porque introduzem somas enormes no sistema financeiro,

seemingly out of nowhere.

provenientes não se sabe de onde.

The second step, layering, involves using multiple transactions

O segundo passo, a estratificação, envolve o uso de múltiplas transações,

to further distance the funds from their origin.

para afastar ainda mais os fundos da sua origem.

This can take the form of transfers between multiple accounts,

Pode ocorrer sob a forma de transferências entre múltiplas contas

or the purchase of tradable property,

ou pela compra de bens transacionáveis,

like expensive cars,

como automóveis dispendiosos,

artwork,

obras de arte e bens imobiliários.

and real estate.

Casinos, where large sums of money change hands every second,

Os casinos, onde grandes somas de dinheiro mudam de mão em cada segundo,

are also popular venues for layering.

também são locais muito populares para este procedimento.

A money launderer may have their gambling balance made available

Quem lava dinheiro pode pedir para transferir os seus ganhos ao jogo

at a casino chain's locations in other countries,

para qualquer local da cadeias de casinos situado noutro país

or work with employees to rig games.

ou manipular jogos com a cumplicidade dos empregados.

The last step, integration, allows clean money to re-enter the mainstream economy

O último passo, a integração,

permite que o dinheiro "limpo" volte a entrar na economia normal

and to benefit the original criminal.

e beneficie o criminoso de origem

They might invest it into a legal business

que pode depois investir num negócio legal,

claiming payment by producing fake invoices,

alegar pagamentos emitindo faturas falsas,

or even start a bogus charity,

ou lançar uma obra caritativa de fachada,

placing themselves on the board of directors

colocando-se num lugar no conselho de administração

with an exorbitant salary.

com um salário exorbitante.

Money laundering itself

A lavagem de dinheiro

wasn't officially recognized as a federal crime in the United States until 1986.

só foi reconhecida como crime federal nos EUA em 1986.

Before that point, the government needed to prosecute a related crime,

Antes dessa data, o governo precisava de invocar

um crime com ela relacionado,

like tax evasion.

como a evasão fiscal.

From 1986 on, they could confiscate wealth simply by demonstrating

A partir de 1986, podia confiscar bens, bastando para isso demonstrar

that concealment had occurred,

que tinha ocorrido uma dissimulação,

which had a positive effect on prosecuting major criminal operations,

o que teve um efeito positivo na acusação de importantes operações criminosas,

like drug traffickers.

como o tráfico de drogas.

However, a legal shift has raised concerns

Contudo, uma viragem legal suscita preocupações

involving privacy and government surveillance.

quanto à privacidade e à vigilância do governo.

Today, the United Nations,

Atualmente, as Nações Unidas,

national governments,

os governos nacionais e diversas organizações sem fins lucrativos

and various nonprofits

fight against money laundering,

combatem a lavagem de dinheiro,

yet the practice continues to play a major role in global crime.

mas a prática continua a desempenhar um papel importante no crime global.

And the most high-profile instances of money laundering

As situações mais célebres da lavagem de dinheiro

have involved not just private individuals,

não envolvem apenas indivíduos particulares

but major financial institutions and government officials.

mas também importantes instituições financeiras e altos funcionários.

No one knows for sure the total amount of money

Ninguém sabe ao certo a quantia total de dinheiro

that's laundered on a yearly basis,

que é lavado, todos os anos,

but some organizations estimate it to be in the hundreds of billions of dollars.

mas, segundo alguns organismos,

atinge centenas de milhares de milhões de dólares.