How does money laundering work? - Delena D. Spann

Wie funktioniert Geldwäsche? – Delena D. Spann

Übersetzung: Mandy Langel Lektorat: Jo Pi

Als einer der berüchtigsten Gangster der Geschichte

As one of the most notorious gangsters in history,

Al Capone presided over a vast and profitable empire of organized crime.

leitete Al Capone ein riesiges, lukratives Imperium des organisierten Verbrechens.

When he was finally put on trial,

Als er endlich vor Gericht kam,

the most he could be convicted of was tax evasion.

konnte man ihm als schwerstes Verbrechen nur Steuerbetrug nachweisen.

The nearly $100 million a year,

Die fast 100 Millionen Dollar im Jahr --

that's 1.4 billion in today's currency,

1,4 Milliarden in heutiger Währung --,

that Capone had earned from illegal gambling,

die Capone durch illegales Glücksspiel,

bootlegging,

Alkoholschmuggel, Bordelle und Erpressung verdiente,

brothels,

and extortion,

would have served as evidence of his crimes.

wären Beweis genug für seine Verbrechen gewesen.

But the money was nowhere to be found.

Aber das Geld fand man nirgends.

Capone and his associates had hidden it through investments in various businesses

Capone und seine Partner versteckten es in diversen Unternehmensanlagen,

whose ultimate ownership couldn't be proven,

deren Inhaberschaft nicht zu beweisen war,

like cash-only laundromats.

wie Waschsalons, die nur Bargeld annahmen.

In fact, those laundromats are part of the reason for the name of this activity,

Auch aufgrund dieser Waschsalons nennt man die Aktivität "Geldwäsche".

money laundering.

Money laundering came to be the term for any process

Geldwäsche wurde der Begriff für jeden Vorgang,

that cleans illegally obtained funds of their dirty criminal origins,

durch den Schwarzgeld von seiner kriminellen Herkunft reingewaschen werden

allowing them to be used within the legal economy.

und dadurch wieder in die legale Wirtschaft fließen kann.

But Capone wasn't the first to launder money.

Aber Capone war nicht der Erste, der Geld wusch.

In fact, this practice is about as old as money itself.

Das Verfahren ist so alt wie das Geld selbst.

Merchants hid their riches from tax collecters,

Kaufleute versteckten ihre Reichtümer vor Steuereintreibern.

and pirates sought to sell their bounty without drawing attention

Piraten versuchten ihre Beute so zu verkaufen,

dass niemand Verdacht schöpfte, wie sie dazu kamen.

to how they got it.

With the recent arrival of virtual currencies,

Durch die neuen virtuellen Währungen, Offshore-Banking,

offshore banking,

the darknet,

das Darknet und globale Märkte

and global markets,

schemes have become much more complex.

wurden die Verfahren viel komplizierter.

Although modern money laundering methods vary greatly,

Obwohl moderne Methoden der Geldwäsche stark variieren,

most share three basic steps:

bestehen die meisten aus drei Schritten:

placement,

Einspeisung, Verschleierung und Integration.

layering,

and integration.

Placement is where illegally obtained money is converted into assets

Bei der Einspeisung wird Schwarzgeld

in legitim erscheinende Vermögensgegenstände angelegt.

that seem legitimate.

Das geschieht oft durch das Einzahlen von Geldern auf Bankkonten,

That's often done by depositing funds into a bank account

registered to an anonymous corporation or a professional middleman.

die auf den Namen einer anonymen Firma oder eines Vermittlers lauten.

Hier ist die Gefahr für Kriminelle aufzufliegen am größten,

This step is where criminals are often most vulnerable to detection

since they introduce massive wealth into the financial system

weil sie ein großes Vermögen, scheinbar aus dem Nichts,

seemingly out of nowhere.

in das Finanzsystem bringen.

The second step, layering, involves using multiple transactions

Der zweite Schritt, die Verschleierung, erfordert zahlreiche Transaktionen,

to further distance the funds from their origin.

um die Geldmengen weiter von ihrem Uhrsprung zu entfernen.

This can take the form of transfers between multiple accounts,

Sie kann durch Überweisungen an verschiedene Konten

or the purchase of tradable property,

oder dem Kauf von handelbarem Eigentum,

like expensive cars,

wie teure Autos, Kunst und Immobilien, erfolgen.

artwork,

and real estate.

Casinos, where large sums of money change hands every second,

Kasinos, in denen hohe Geldsummen ständig den Besitzer wechseln,

are also popular venues for layering.

sind für das Verschleiern auch sehr beliebt.

A money launderer may have their gambling balance made available

Ein Geldwäscher kann sein Spielgeld in ausländischen Kasinos,

at a casino chain's locations in other countries,

die zur gleichen Kette gehören, zur Verfügung gestellt bekommen

or work with employees to rig games.

oder gemeinsam mit Mitarbeitern Spiele manipulieren.

The last step, integration, allows clean money to re-enter the mainstream economy

Beim letzten Schritt, der Integration, fließt das gewaschene Geld

wieder in die legale Wirtschaft und dient so den Kriminellen.

and to benefit the original criminal.

Sie können es dann in legale Firmen investieren,

They might invest it into a legal business

Zahlungen durch gefälschte Rechnungen vortäuschen

claiming payment by producing fake invoices,

oder sogar Schein-Stiftungen gründen

or even start a bogus charity,

placing themselves on the board of directors

und sich selbst als Vorstand

with an exorbitant salary.

mit einem überzogenen Gehalt eintragen lassen.

Geldwäsche an sich

Money laundering itself

wasn't officially recognized as a federal crime in the United States until 1986.

war bis 1986 in den USA keine offizielle Straftat.

Before that point, the government needed to prosecute a related crime,

Davor musste die Regierung ein damit verbundenes Verbrechen,

like tax evasion.

wie Steuerhinterziehung, strafrechtlich verfolgen.

From 1986 on, they could confiscate wealth simply by demonstrating

Ab 1986 konnten sie Vermögen beschlagnahmen,

that concealment had occurred,

wenn Unterschlagung nachgewiesen werden konnte.

which had a positive effect on prosecuting major criminal operations,

Dadurch konnten Schwerverbrechen, wie Drogenschmuggel,

like drug traffickers.

strafrechtlich verfolgt werden.

However, a legal shift has raised concerns

Dennoch hat die Rechtsänderung

involving privacy and government surveillance.

Bedenken gegen private und staatliche Überwachung ausgelöst.

Today, the United Nations,

Heutzutage kämpfen die UNO, nationale Regierungen

national governments,

and various nonprofits

und viele gemeinnützige Organisationen gegen Geldwäsche.

fight against money laundering,

yet the practice continues to play a major role in global crime.

Trotzdem bleibt das Verfahren in der globalen Kriminalität weit verbreitet.

And the most high-profile instances of money laundering

An den bekanntesten Fällen der Geldwäsche

have involved not just private individuals,

waren nicht nur Privatpersonen beteiligt,

but major financial institutions and government officials.

sondern auch größere Geldinstitute und Regierungsbeamte.

No one knows for sure the total amount of money

Niemand weiß genau, wie viel Geld pro Jahr gewaschen wird.

that's laundered on a yearly basis,

but some organizations estimate it to be in the hundreds of billions of dollars.

Aber einige Organisationen schätzen,

dass es hunderte Milliarden Dollar sind.