How does money laundering work? - Delena D. Spann

Translator: Intan Ruziana Reviewer: Pras Haryanto

As one of the most notorious gangsters in history,

Sebagai salah satu gangster paling dikenal sepanjang sejarah,

Al Capone presided over a vast and profitable empire of organized crime.

Al Capone menduduki peringkat pertama dalam sindikat kriminal berencana.

When he was finally put on trial,

Ketika ia akhirnya tertangkap,

the most he could be convicted of was tax evasion.

tindak kejahatan utama yang diadili adalah penghindaran pajak.

The nearly $100 million a year,

Hampir 100 juta dolar per tahun,

that's 1.4 billion in today's currency,

atau sekarang bernilai 1,4 miliar,

that Capone had earned from illegal gambling,

yang Capone dapat dari penjudian ilegal,

bootlegging,

pembajakan,

brothels,

pelacuran,

and extortion,

dan pemerasan,

would have served as evidence of his crimes.

yang kemudian menjadi bukti dari tindak kejahatannya.

But the money was nowhere to be found.

Namun uangnya tidak ditemukan di mana pun.

Capone and his associates had hidden it through investments in various businesses

Capone dan koleganya menyembunyikannya melalui investasi di berbagai bisnis

whose ultimate ownership couldn't be proven,

yang kepemilikan aslinya tidak dapat dibuktikan,

like cash-only laundromats.

seperti usaha cuci dengan sistem tunai.

In fact, those laundromats are part of the reason for the name of this activity,

Bisnis cuci tersebut adalah asal muasal nama dari kegiatan ini

money laundering.

yaitu pencucian uang.

Money laundering came to be the term for any process

Pencucian uang merupakan istilah yang digunakan untuk proses

that cleans illegally obtained funds of their dirty criminal origins,

menyembunyikan segala hasil kekayaan yang didapat dari tindak pidana,

allowing them to be used within the legal economy.

membuatnya bisa digunakan secara legal.

But Capone wasn't the first to launder money.

Namun Capone bukanlah pencuci uang pertama di dunia.

In fact, this practice is about as old as money itself.

Faktanya, praktik ini telah berlangsung sejak lama.

Merchants hid their riches from tax collecters,

Pedagang menyembunyikan kekayaannya dari penagih pajak,

and pirates sought to sell their bounty without drawing attention

dan pembajak menjual hasil bajakannya tanpa menarik perhatian siapa pun

to how they got it.

serta tanpa ketahuan cara mendapatkannya.

With the recent arrival of virtual currencies,

Dengan adanya mata uang virtual baru-baru ini,

offshore banking,

perbankan lepas pantai,

the darknet,

internet gelap,

and global markets,

dan pasar global,

schemes have become much more complex.

kasusnya menjadi semakin kompleks.

Although modern money laundering methods vary greatly,

Meskipun metode pencucian uang modern berbeda-beda,

most share three basic steps:

umumnya dilakukan melalui tiga tahapan:

placement,

penempatan,

layering,

pelapisan,

and integration.

dan integrasi.

Placement is where illegally obtained money is converted into assets

Penempatan merupakan tahap ketika uang ilegal diubah menjadi aset

that seem legitimate.

yang seolah-olah sah.

That's often done by depositing funds into a bank account

Biasanya ini dilakukan dengan menyimpan deposit di dalam bank

registered to an anonymous corporation or a professional middleman.

yang terdaftar atas nama perusahaan anonim atau seorang perantara profesional.

This step is where criminals are often most vulnerable to detection

Tahapan ini merupakan cara yang paling berisiko untuk dideteksi

since they introduce massive wealth into the financial system

sebab mereka memasukkan kekayaan masif di dalam sistem keuangan

seemingly out of nowhere.

yang asal-usulnya tidak diketahui.

The second step, layering, involves using multiple transactions

Tahap kedua, pelapisan, melibatkan transaksi berlapis

to further distance the funds from their origin.

untuk menjauhkan uang dari asal-usulnya.

This can take the form of transfers between multiple accounts,

Ini bisa diambil dengan cara transfer antara berbagai akun,

or the purchase of tradable property,

atau pembelian atas properti jual-beli,

like expensive cars,

seperti mobil mewah,

artwork,

karya seni,

and real estate.

dan perumahan.

Casinos, where large sums of money change hands every second,

Kasino, tempat terjadinya 'pemindahan' uang dengan begitu cepat,

are also popular venues for layering.

juga merupakan tempat paling populer untuk pelapisan.

A money launderer may have their gambling balance made available

Pencuci uang mungkin saja bertaruh secara terbuka

at a casino chain's locations in other countries,

di jaringan kasino yang ada di berbagai belahan dunia,

or work with employees to rig games.

atau bersekongkol dengan karyawan untuk mencurangi permainan.

The last step, integration, allows clean money to re-enter the mainstream economy

Tahapan akhir, integrasi, yaitu uang masuk kembali ke perekonomian normal

and to benefit the original criminal.

dan untuk menguntungkan para kriminal.

They might invest it into a legal business

Pelaku bisa menanamkan modal ke bisnis sah

claiming payment by producing fake invoices,

menuntut pembayaran dengan membuat tagihan palsu,

or even start a bogus charity,

atau bahkan membuat rumah amal palsu,

placing themselves on the board of directors

dengan menempatkan mereka di kursi direktur

with an exorbitant salary.

dengan gaji selangit.

Money laundering itself

Pencucian uang sendiri

wasn't officially recognized as a federal crime in the United States until 1986.

tidak tercatat resmi sebagai tindak pidana sipil di Amerika Serikat hingga 1986.

Before that point, the government needed to prosecute a related crime,

Sebelum itu, pemerintah butuh menuntut tindakan kriminal yang terkait,

like tax evasion.

seperti penghindaran pajak.

From 1986 on, they could confiscate wealth simply by demonstrating

Dari tahun 1986, mereka dapat menyita kekayaan hanya dengan menunjukkan

that concealment had occurred,

bahwa ada tindak penyembunyian,

which had a positive effect on prosecuting major criminal operations,

yang berpengaruh positif dengan pengusutan atas jaringan kriminal berbahaya,

like drug traffickers.

seperti pengedar narkoba.

However, a legal shift has raised concerns

Namun, pergeseran hukum telah menimbulkan kekhawatiran baru

involving privacy and government surveillance.

yang melibatkan privasi dan pengawasan pemerintah.

Today, the United Nations,

Hari ini, Persatuan Bangsa-Bangsa,

national governments,

pemerintah nasional,

and various nonprofits

dan berbagai organisasi nirlaba

fight against money laundering,

berupaya memberantas pencucian uang,

yet the practice continues to play a major role in global crime.

namun nyatanya tindak pidana ini masih berperan besar dalam kejahatan global.

And the most high-profile instances of money laundering

Bahkan beberapa pencucian uang yang besar

have involved not just private individuals,

bukan lagi hanya melibatkan individu pribadi,

but major financial institutions and government officials.

namun instansi keuangan paling besar dan pejabat pemerintah.

No one knows for sure the total amount of money

Tidak ada yang tahu berapa total uang

that's laundered on a yearly basis,

yang telah dicuci dalam setahun,

but some organizations estimate it to be in the hundreds of billions of dollars.

namun beberapa organisasi memperkirakan nilainya mencapai ratusan miliar dolar.