How does money laundering work? - Delena D. Spann

پول شویی چطور انجام می‌شود؟ - دلنا دی اسپن

Translator: sadegh zabihi Reviewer: Nima Pourreza

As one of the most notorious gangsters in history,

به عنوان یکی از بد نام‌ترین تبهکاران تاریخ،

Al Capone presided over a vast and profitable empire of organized crime.

آل کاپون ریاست یک امپراتوری وسیع و پرسود جرایم سازمان یافته را بر عهده داشت.

When he was finally put on trial,

زمانی که در نهایت به دادگاه کشیده شد،

the most he could be convicted of was tax evasion.

تنها برای فرار مالیاتی مجرم شناخته شد.

The nearly $100 million a year,

نزدیک به ۱۰۰ میلیون دلار در سال،

that's 1.4 billion in today's currency,

معادل حدود ۱٫۴ میلیارد امروزی،

that Capone had earned from illegal gambling,

که کاپون از راه شرط بندی غیر قانونی،

bootlegging,

تولید و فروش غیر قانونی مشروبات الکلی،

brothels,

فاحشه خانه‌ها،

and extortion,

و اخاذی به دست آورده بود،

would have served as evidence of his crimes.

که مدارک محکمی برای اثبات جرم او بود.

But the money was nowhere to be found.

اما پول جایی نبود که بتوان آن را پیدا کرد.

Capone and his associates had hidden it through investments in various businesses

کاپون و شرکایش آن را با سرمایه گذاری در کارهای مختلف پنهان کرده بودند

whose ultimate ownership couldn't be proven,

که صاحب نهایی آنها غیر قابل اثبات بود،

like cash-only laundromats.

مثل لباسشویی‌های سکه‌ای خودکار.

In fact, those laundromats are part of the reason for the name of this activity,

در واقع، آن ماشین‌های لباسشویی بخشی از دلیل نامگذاری این کار هستند،

money laundering.

پول شویی.

Money laundering came to be the term for any process

پولشویی به هر فعالیتی گفته می‌شود

that cleans illegally obtained funds of their dirty criminal origins,

که سرمایه به دست آمده از راه غیر قانونی را از منشاً مجرمانه آن پاکیزه می‌کند،

allowing them to be used within the legal economy.

و بستر استفاده از آن در اقتصاد قانونی را فرآهم می‌کند.

But Capone wasn't the first to launder money.

اما کاپون اولین کسی نبود که پولشویی کرد.

In fact, this practice is about as old as money itself.

در واقع، قدمت این کار به اندازه قدمت خود پول است.

Merchants hid their riches from tax collecters,

بازرگانان پول خود را از ماموران مالیات مخفی می‌کردند،

and pirates sought to sell their bounty without drawing attention

و دزدان دریایی غنائم خود را بدون جلب توجه درباره راه به دست آوردن آنها

to how they got it.

می‌فروختند.

With the recent arrival of virtual currencies,

اخیراً با پیدایش پول مجازی،

offshore banking,

بانکداری بین المللی،

the darknet,

شبکه های ارتباطی غیرقابل تعقیب،

and global markets,

و بازارهای جهانی،

schemes have become much more complex.

روش‌ها بسیار پیچیده‌تر شده‌اند.

Although modern money laundering methods vary greatly,

هرچند روش‌های پولشویی مدرن بسیار گسترده هستند،

most share three basic steps:

اما اکثراً سه مرحله اساسی دارند:

placement,

قرار دادن،

layering,

لایه بندی کردن،

and integration.

و ادغام.

Placement is where illegally obtained money is converted into assets

قرار دادن مرحله‌ایی است که پول غیر قانونی به دارایی تبدیل می‌شود

that seem legitimate.

که قانونی به نظر می‌رسد.

That's often done by depositing funds into a bank account

این کار معمولا با سپرده گذاری در یک حساب بانکی انجام می‌شود

registered to an anonymous corporation or a professional middleman.

که به نام یک موسسه بی نام یا یک واسطه متخصص ثبت شده است.

This step is where criminals are often most vulnerable to detection

در این مرحله مجرمین نسبت به شناسایی بسیار آسیب پذیر هستند

since they introduce massive wealth into the financial system

زیرا ناگهان مقدار زیادی دارایی را از ناکجا

seemingly out of nowhere.

وارد سیستم اقتصادی می‌کنند.

The second step, layering, involves using multiple transactions

مرحله دوم، لایه بندی، شامل معاملات چندگانه است

to further distance the funds from their origin.

که سرمایه را از مبدع تا حد امکان دور می‌کنند.

This can take the form of transfers between multiple accounts,

این کار می‌تواند با انتقال میان چند حساب بانکی،

or the purchase of tradable property,

یا خرید دارایی قابل معامله،

like expensive cars,

مانند خودروهای گران قیمت،

artwork,

آثار هنری،

and real estate.

و ملک انجام شود.

Casinos, where large sums of money change hands every second,

کازینوها، که در آنها حجم زیادی از پول در لحظه دست به دست می‌شود،

are also popular venues for layering.

هم مکان‌های پر طرفداری برای لایه بندی هستند.

A money launderer may have their gambling balance made available

یک پول شو ممکن است تعادل قمارخانه‌های خود را

at a casino chain's locations in other countries,

با زنجیره‌ای از کازینوها در دیگر کشورها حفظ کند،

or work with employees to rig games.

یا افرادی را استخدام کند که بازی‌های ساختگی انجام دهند.

The last step, integration, allows clean money to re-enter the mainstream economy

مرحله نهایی، ادغام، به پول تمیز اجازه می‌دهد تا دوباره وارد جریان اقتصاد شود

and to benefit the original criminal.

و به مجرم اصلی سود برساند.

They might invest it into a legal business

آنها ممکن است پول را در یک تجارت قانونی سرمایه گذاری کرده

claiming payment by producing fake invoices,

و با جعل فاکتور ادعای درآمد دروغین کنند،

or even start a bogus charity,

یا حتی یک خیریه ساختگی ایجاد کنند،

placing themselves on the board of directors

و خود را عضو هیئت مدیره‌ای معرفی کنند

with an exorbitant salary.

که درآمد هنگفتی دارد.

Money laundering itself

عمل پولشویی

wasn't officially recognized as a federal crime in the United States until 1986.

تا سال ۱۹۸۶ در ایالات متحده رسماً غیر قانونی شناخته نشده بود.

Before that point, the government needed to prosecute a related crime,

پیش از آن، دولت باید مجرم را به خاطر جرمی مرتبط تحت تعقیب قرار می‌داد،

like tax evasion.

مانند فرار مالیاتی.

From 1986 on, they could confiscate wealth simply by demonstrating

از ۱۹۸۶ به بعد، آنها به سادگی با اثبات اختفای دارایی

that concealment had occurred,

می‌توانند آن را ضبط کنند،

which had a positive effect on prosecuting major criminal operations,

که این کار تاًثیر مثبتی بر پیگرد قانونی جرایم بزرگی

like drug traffickers.

مانند قاچاق مواد مخدر داشته است.

However, a legal shift has raised concerns

با این وجود، تغییر موضع دولت نگرانی‌هایی را

involving privacy and government surveillance.

درباره حریم خصوصی و نظارت دولتی به وجود آورده است.

Today, the United Nations,

امروزه، سازمان ملل متحد،

national governments,

دولت‌ها،

and various nonprofits

و سازمان‌های غیر انتفاعی مختلف

fight against money laundering,

در حال مبارزه با پولشویی هستند،

yet the practice continues to play a major role in global crime.

اما هنوز هم این کار نقش عمده‌ای را در جرایم جهانی ایفا می‌کند.

And the most high-profile instances of money laundering

و بیشترین نمونه‌های پولشویی در سطح کلان،

have involved not just private individuals,

نه تنها افراد مشخص،

but major financial institutions and government officials.

بلکه سازمان‌های اقتصادی بزرگ و مقامات دولتی را شامل می‌شود.

No one knows for sure the total amount of money

هیچ کس اطلاع دقیقی از میزان پولی

that's laundered on a yearly basis,

که در یک سال شسته می‌شود ندارد،

but some organizations estimate it to be in the hundreds of billions of dollars.

اما بعضی سازمان‌ها این مقدار را صدها میلیارد دلار تخمین می‌زنند.