How does money laundering work? - Delena D. Spann

Como a lavagem de dinheiro funciona? - Delena D. Spann

Tradutor: Sarah Tambur Revisor: Maricene Crus

Um dos mais notórios mafiosos da história,

As one of the most notorious gangsters in history,

Al Capone presided over a vast and profitable empire of organized crime.

Al Capone liderou um grande e lucrativo império do crime organizado.

When he was finally put on trial,

Quando finalmente foi a julgamento,

the most he could be convicted of was tax evasion.

o máximo que conseguiram foi condená-lo por evasão fiscal.

The nearly $100 million a year,

Os quase US$ 100 milhões por ano,

that's 1.4 billion in today's currency,

que representam 1,4 bilhão na moeda atual,

that Capone had earned from illegal gambling,

que Capone tinha ganhado com jogos ilegais,

bootlegging,

brothels,

contrabando, prostíbulos e extorsão,

and extortion,

would have served as evidence of his crimes.

teriam servido como prova de seus crimes.

But the money was nowhere to be found.

Mas era impossível encontrar o dinheiro.

Capone and his associates had hidden it through investments in various businesses

Capone e seus sócios o haviam escondido com investimentos em diversos negócios

whose ultimate ownership couldn't be proven,

cuja verdadeira propriedade não podia ser provada,

like cash-only laundromats.

como lavanderias com serviços pagos em dinheiro vivo.

In fact, those laundromats are part of the reason for the name of this activity,

Na verdade, essas lavanderias são parte da razão para o nome dessa atividade:

money laundering.

lavagem de dinheiro.

Money laundering came to be the term for any process

Lavagem de dinheiro passou a ser o termo usado para qualquer processo

that cleans illegally obtained funds of their dirty criminal origins,

que limpa fundos obtidos ilegalmente de suas origens sujas e criminosas,

allowing them to be used within the legal economy.

possibilitando seu uso na economia legal.

But Capone wasn't the first to launder money.

Mas Capone não foi o primeiro a lavar dinheiro.

In fact, this practice is about as old as money itself.

Na verdade, essa prática é quase tão antiga quanto o próprio dinheiro.

Merchants hid their riches from tax collecters,

Comerciantes escondiam suas riquezas dos cobradores de impostos,

and pirates sought to sell their bounty without drawing attention

e piratas tentavam vender seus saques

sem chamar atenção para como os conseguiram.

to how they got it.

With the recent arrival of virtual currencies,

Com a recente chegada de moedas virtuais,

offshore banking,

operações "offshore", "darknet" e mercados globais,

the darknet,

and global markets,

os esquemas tornaram-se muito mais complexos.

schemes have become much more complex.

Although modern money laundering methods vary greatly,

Embora os métodos modernos de lavagem de dinheiro variem muito,

most share three basic steps:

a maioria é composta por três passos:

placement,

colocação,

layering,

ocultação

and integration.

e integração.

Placement is where illegally obtained money is converted into assets

Na colocação, o dinheiro obtido ilegalmente é convertido em ativos

that seem legitimate.

que parecem legítimos.

That's often done by depositing funds into a bank account

Geralmente, isso é feito com o depósito de fundos em uma conta bancária

registered to an anonymous corporation or a professional middleman.

em nome de uma empresa anônima ou de um intermediário profissional.

É nesse passo que os criminosos ficam mais sujeitos a serem detectados,

This step is where criminals are often most vulnerable to detection

since they introduce massive wealth into the financial system

já que introduzem no sistema financeiro um enorme patrimônio

seemingly out of nowhere.

que parece vir do nada.

The second step, layering, involves using multiple transactions

O segundo passo, ocultação, envolve o uso de múltiplas transações

to further distance the funds from their origin.

para distanciar os fundos de suas origens.

Pode ser em forma de transferências entre múltiplas contas,

This can take the form of transfers between multiple accounts,

or the purchase of tradable property,

ou de aquisição de propriedades negociáveis,

like expensive cars,

como carros caros, obras de arte e imóveis.

artwork,

and real estate.

Casinos, where large sums of money change hands every second,

Cassinos, onde grandes quantidades de dinheiro passam de mão em mão,

are also popular venues for layering.

também são locais populares para ocultação.

Um lavador de dinheiro pode ter seu saldo de jogo disponibilizado

A money launderer may have their gambling balance made available

at a casino chain's locations in other countries,

em outros países onde a rede de cassinos está localizada,

or work with employees to rig games.

ou trabalhar com funcionários para manipular jogos.

The last step, integration, allows clean money to re-enter the mainstream economy

O último passo, integração, faz o dinheiro limpo reingressar na economia

and to benefit the original criminal.

e beneficiar o criminoso inicial.

Podem investi-lo em um negócio legal,

They might invest it into a legal business

claiming payment by producing fake invoices,

declarar pagamento por meio de notas fiscais falsas

or even start a bogus charity,

ou até abrir uma falsa organização beneficente,

placing themselves on the board of directors

colocando-se na diretoria com salários exorbitantes.

with an exorbitant salary.

Money laundering itself

A lavagem de dinheiro

wasn't officially recognized as a federal crime in the United States until 1986.

não era reconhecida como crime federal nos EUA

até 1986.

Before that point, the government needed to prosecute a related crime,

Antes disso, o governo precisava processar por um crime similar,

like tax evasion.

como evasão fiscal.

From 1986 on, they could confiscate wealth simply by demonstrating

A partir de 1986, foi possível confiscar bens apenas provando

that concealment had occurred,

que houve ocultação,

which had a positive effect on prosecuting major criminal operations,

o que causou efeito positivo no processo de importantes operações criminais,

like drug traffickers.

como de narcotraficantes.

However, a legal shift has raised concerns

No entanto, mudanças na lei têm gerado preocupação

involving privacy and government surveillance.

a respeito de privacidade e vigilância do governo.

Today, the United Nations,

Hoje, a Organização das Nações Unidas,

national governments,

governos nacionais e diversas ONGs

and various nonprofits

fight against money laundering,

lutam contra a lavagem de dinheiro.

yet the practice continues to play a major role in global crime.

Contudo, a prática continua a contribuir intensamente para o crime mundial.

E os casos de lavagem de dinheiro de maior importância

And the most high-profile instances of money laundering

have involved not just private individuals,

envolvem não apenas pessoas físicas,

but major financial institutions and government officials.

mas grandes instituições financeiras e agentes do governo.

No one knows for sure the total amount of money

Ninguém sabe ao certo a quantidade de dinheiro

that's laundered on a yearly basis,

que é lavada anualmente,

but some organizations estimate it to be in the hundreds of billions of dollars.

mas algumas organizações estimam que seja centenas de bilhões de dólares.