How people rationalize fraud - Kelly Richmond Pope

كيف يبرر الناس الاحتيال- كيلي ريتشموند بوب

المترجم: Saleh Dardeer المدقّق: Hani Eldalees

If you ask people whether they think stealing is wrong,

إذا سألت الناس هل السرقة عمل غير أخلاقي؟

most of them would answer, "Yes."

فإن معظم الإجابات ستكون "نعم."

And yet, in 2013, organizations all over the world

ولكن في الواقع، بلغت خسائر المؤسسات حول العالم في عام 2013

lost an estimated total of 3.7 trillion dollars to fraud,

حوالي 3.7 تريليون دولار بسبب الاحتيال

which includes crimes like embezzlement,

وتنوعت جرائم الاحتيال ما بين الاختلاس،

pyramid schemes,

والتسويق الهرمي،

and false insurance claims.

ومطالبات التأمين الزائفة.

This wasn't just the work of a few bad apples.

ولم يكن ذلك صنيع حفنة من ألأشخاص الفاسدين فحسب.

The truth is that many people are susceptible

فالحقيقة هي

أن الكثير من الناس ليسوا عرضة للسقوط في إغراءات الاحتيال فحسب،

not only to the temptation to commit fraud

but to convincing themselves that they've done nothing wrong.

بل إنهم يقنعون أنفسهم كذلك بأنهم لا يرتكبون أي خطأ.

So why does fraud happen?

إذً، لماذا يحدث الاحتيال؟

While individual motivations may differ from case to case,

ربما تختلف الدوافع، من حالة إلى أخرى.

the fraud triangle,

ولكن مثلث الاحتيال، الذي وضعه عالم الجريمة (دونالد كريسي)،

a model developed by criminologist Donald Cressey,

shows three conditions that make fraud likely:

يبرز ثلاثة عوامل تجعل وقوع الاحتيال محتملاً، وهي:

pressure, opportunity, and rationalization.

الضغوط، والفرصة، والتبرير.

Pressure is often what motivates someone to engage in fraud to begin with.

بما أن الضغوط في الأغلب هي الدافع لارتكاب الاحتيال، فلنبدأ بالكلام عنها.

It could be a personal debt,

فقد تكون ضغوط دفع دين شخصي،

an addiction,

أو إدمان،

an earnings quota,

أو حصص أرباح،

a sudden job loss,

أو فقدان مفاجئ للوظيفة،

or an illness in the family.

أو مرض أحد أفراد الأسرة.

As for opportunity, many people in both public and private sectors

وبالنسبة لعامل الفرصة، كثير من الناس بالقطاعين العام والخاص،

have access to tools that enable them to commit and conceal fraud:

تتاح لديهم الوسائل التي تمكنهم من الجريمة وإخفائها، وبعض هذه الوسائل مثل:

corporate credit cards,

بطاقات ائتمان الشركة،

internal company data,

أو البيانات الداخلية للشركة،

or control over the budget.

أو التحكم في الميزانية.

The combination of pressure

وكل من عاملي الضغوط والتعرض اليومي لهذه الفرص

and being exposed to such opportunities on a daily basis

can create a strong temptation.

قد يتسببان في إغراء شديد.

But even with these two elements,

ولكن مع وجود هذين العاملين،

most fraud still requires rationalization.

فإن معظم الاحتيالات تحتاج إلى التبرير.

Many fraudsters are first time offenders,

فالكثير من المحتالين لم يسبق لهم ارتكاب أي جرائم،

so in order to commit an act most would regard as wrong,

وحتى يقوموا بفعل يراه معظمهم أنه خطأ،

they need to justify it to themselves.

فلابد من إيجاد تبرير لأنفسهم.

Some feel entitled to the money because they are underpaid and overworked

فالبعض يرى أنه يستحق المال لتدني أجورهم وثقل أعباء أعمالهم،

and others believe their fraud is victimless,

وآخرون يرون احتيالهم لا يتجنّى على أحد،

perhaps even planning to return the money once their crisis is resolved.

وربما يخططون لإعادة المال حينما تنتهي أزمتهم.

Some of the most common types of fraud

فبعض أشهر أنواع الاحتيال

don't even register as such to the perpetrator.

لا يراها مرتكبوها على هذا النحو.

Examples include employees fudging time sheets or expense reports,

وأمثلة ذلك، تلاعب الموظفين بكشوف الحضور أو تقارير المصروفات،

taxpayers failing to report cash earnings,

أو عدم إبلاغ دافعي الضرائب عن أرباحهم النقدية،

or service providers overbilling insurance companies.

أو مغالاة مقدمي الخدمات في الفواتير المقدمة لشركات التأمين.

Though these may seem small,

قد تبدو هذه الأمور تافهة،

and can sometimes only involve hundreds of dollars,

وفي بعض الأحيان تكون المبالغ مئات الدولارات فقط،

they all contribute to the big picture.

إلا أنها تساهم في الصورة الكبيرة.

And then there's fraud on a massive scale.

وبالتالي يقع الاحتيال على نطاق ضخم.

In 2003, Italian dairy food giant Parmalat went bankrupt

في عام 2003، أفلست شركة بارمالات الإيطالية العملاقة في صناعة الألبان،

after it was found to have fabricated a 4 billion dollar bank account

وذلك بعد اكتشاف فبركة حساب بنكي بمقدار أربعة مليارات دولار،

and falsified financial statements

وتزييف بيانات مالية

to hide the fact that its subsidiaries had been losing money.

لإخفاء خسارة شركاتها الفرعية.

Because it was family controlled,

ولأن الشركة كانت إدارتها عائلية،

corporate governance and regulator supervision were difficult,

كان من الصعب تطبيق الحكم ومراقبتها بانتظام

and the company likely hoped that the losses could be recouped

ومن المرجح أن الشركة كانت تأمل في تعويض هذه الخسائر،

before anyone found out.

قبل أن يكتشف أي شخص ذلك.

And it's not just corporate greed.

ولم يكن الدافع مجرد جشع الشركة.

Governments and non-profits are also susceptible to fraud.

كما أن القطاعات الحكومية وغير الربحية عرضة أيضًا للاحتيال.

During her time as City Comptroller for Dixon, Illinois,

فالمراقب المالي لبلدية (ديكسون) بولاية (إلينوي) الأمريكية

Rita Crundwell embezzled over 53 million dollars.

(ريتا كراندويل) قامت باختلاس أكثر من 53 مليون دولار من صندوق الدولة.

Rita was one of the country's leading quarter horse breeders

وكانت (ريتا) من مربي الخيول البارزين بالبلاد.

and winner of 52 world championships.

حيث فازت بـ 52 بطولة عالمية.

But the cost of maintaining the herd ran to 200,000 dollars per month.

ولكن تكلفة رعاية قطيعها من الخيول بلغت 200 ألف دولار شهريًا.

Because her position gave her complete control over city finances,

وبحكم منصبها الذي مكنها من التحكم الكامل في تمويل المدينة،

she was easily able to divert money

كان من السهل أن تحول الأموال إلى حساب خاص بها.

to an account she used for private expenses,

and the scheme went unnoticed for 20 years.

ولم يتم ملاحظة هذه الخطة لمدة 20 عامًا.

It is believed that Crundwell felt entitled to a lavish lifestyle

ويُعتقد بأن (ريتا) كانت ترى استحقاقها لحياة الترف

based on her position,

بسبب منصبها المالي،

and the notoriety her winnings brought to the city.

والسمعة التي أكسبتها لمدينتها بسبب حصدها للبطولات العالمية.

It's tempting to think of fraud as a victimless crime

من المغري أن يرى المرء الاحتيال كجريمة بلا ضحايا،

because corporations and civic institutions aren't people.

لأن الشركات والمؤسسات الحكومية ليسوا أشخاصاً.

But fraud harms real people in virtually every case:

ولكن الاحتيال يضر بأناس حقيقيين في كل حالة.

the employees of Parmalat who lost their jobs,

فموظفو شركة بارمالات خسروا وظائفهم،

the citizens of Dixon whose taxes subsidized horse breeding,

ودافعي الضرائب في (ديكسون) أنفقوا على تربية الخيول،

the customers of companies which raise their prices to offset losses.

وكذلك زبائن الشركات التي رفعت أسعارها لتعويض خسارتها.

Sometimes the effects are obvious and devestating,

أحيانًا تكون الآثار واضحة ومدمرة،

like when Bernie Madoff caused thousands of people to lose their life savings.

مثلما تسبب (بيرني ميدوف) في خسارة آلاف الناس لمدخراتهم.

But often they're subtle and not easy to untangle.

ولكن في أحيان أخرى تكون الآثار خفية وليس من السهل استبيانها.

Yet someone, somewhere is left holding the bill.

ولكن هناك شخص ما في مكان ما سيدفع ثمن ذلك.