Robert A. Belle: The emotions behind your money habits | TED

Transcriber:

المترجم: Hani Eldalees المدقّق: Shimaa Nabil

I am an accountant with a numbers problem.

أنا محاسب ولدي مشكلة مع الأرقام.

I mean, I'm good with numbers and using them to report what's happening,

أعني أنني أتعامل جيدًا مع الأرقام وأستخدمها لكي أقول ما الذي يحدث،

but I'm also concerned with the full story behind those numbers,

ولكنني أهتم أيضًا بالقصة الكاملة وراء تلك الأرقام،

the part that gets lost in translation,

تلك الجزئية التي تضيع في الترجمة

the part that numbers can't quite tell,

الجزء الذي لا ترويه الأرقام جيدًا

the story that goes deeper

القصة العميقة

than mere strategies for saving and earning money.

التي تتجاوز الاستراتيجيات للتوفير وجني المال.

And without that story, I don't think I'm doing my job well.

ولا أعتقد أنني أقوم بوظيفتي بشكل جيد دون أن أصل لتلك القصة.

That's why I've dedicated my career

ولهذا السبب قمت بتكريس حياتي المهنية

to figuring out how my work as an accountant

لكي أكتشف كيف لعملي كمحاسب

can tell stories about people,

يمكن أن يخبرني قصص الناس،

stories that will ultimately help them improve their lives.

يمكن لتلك القصص أن تساعد الناس أن يحسنوا حياتهم.

Let me explain.

دعوني أشرح لكم.

It all started when someone told me, "You're obsessed with chocolate."

بدأ الأمر حين أخبرني أحدهم: “أنت مهووس بالشوكولاتة.”

And I was like, "What? No, I'm not."

وكان ردي: “ماذا؟ كلا، غير صحيح.”

But then I wondered, could I be in denial about my own obsession?

ثم تسائلت، هل يمكن أن أكون في حالة إنكار للهوس الذي لدي؟

Was I actually spending a lot of money on chocolate but blind to it?

هل كنت أنفق الكثير من المال على الشوكولاته وكنت لا ألاحظ الأمر؟

Well, here was a chance for me to test this theory.

كانت تلك فرصتي لاختبار هذه النظرية.

Using my accountant lens,

من خلال نظرتي كمحاسب،

off I went tracking my spending on chocolate --

قمت بتتبع ما أنفقه على الشوكولاتة

and there it was,

وبدأ الأمر يتضح،

my love for chocolate.

حبي للشوكولاتة.

I was spending about 50 dollars a month on chocolate,

كنت أنفق حوالي 50 دولارًا شهريًا على الشوكولاتة،

especially in months when I was overstressed

خاصة في أشهر كنت مضغوضًا أكثر من المعتاد

and months when I was overjoyed.

وأشهر أخرى عندما كنت أكون أكثر سعادة.

Analyzing my expenses helped me to understand

تحليل الإنفاق لدي ساعدني على فهم

that I had an emotional pattern where when I'm struggling or celebrating,

كان لدي نمط عاطفي حين كنت أحتفل أو كنت أعاني،

I binge on chocolate.

كنت أتجه للشوكولاتة.

I had struggled with my weight for a very long time

كنت أعاني من وزني لمدة طويلة

and I was convinced that my diet was not the problem.

وكنت مقتنعًا أن نظامي الغذائي لم يكن المشكلة.

I was convinced that it was my lack of effort in exercise,

كنت مقتنعًا أن السبب قلة التمارين البدنية،

and certainly not chocolate.

وبالتأكيد ليست الشوكولاتة.

Tracking my spending on chocolate, though,

مراقبة ما أنفقه على الشوكولاتة،

helped me realize that I was afraid of facing myself in the mirror,

ساعدني أن أكتشف أنني كنت خائفًا من مواجهة نفسي في المرآة،

literally and figuratively,

حرفيًا ومجازيًا،

and that I lack the courage to deal with the real problem, my diet.

وكنت أفتقر للشجاعة للتعامل مع المشكلة الحقيقة، نظامي الغذائي.

So I continued to exercise,

لذا، استمريت بالقيام بالتمارين،

but devoted less time to it

ولكني خصصت وقتًا أقل لها

and instead shifted my focus and energy towards developing a more healthful diet.

وحولت اهتمامي بدلاً من ذلك ليكون نظامي الغذائي أكثر صحة.

That year I lost 50 pounds.

انخفض وزني تلك السنة 50 رطلًا.

Our relationship with money represents our relationship with life.

علاقتنا مع المال تعكس علاقتنا مع الحياة.

The accounting of my own chocolate behavior

التدقيق المالي بشأن تصرفي الشخصي مع الشوكولاتة

told me the story of my own denial.

أخبرني بقصتي الشخصية بشأن الإنكار.

I realized that perhaps I could also help my clients

أدركت أنه لربما يمكنني مساعدة عملائي

see what they were overlooking in their own lives

أن يروا ما لم يلاحظوه في حياتهم الشخصية

and help them realize their own emotional patterns

وأساعدهم في إدراك الأنماط العاطفية لديهم

through their tracking and spending of their expenses.

من خلال تتبع مع ينفقونه على نفقاتهم بشكل عام.

So I started to pay close attention to the story behind my clients' expenses

لذا، بدأت أهتم أكثر في القصة التي تشكل الدافع وراء نفقات عملائي

that may be hidden to them.

والتي قد تكون خافية عليهم.

One of my clients, a critical care nurse,

إحدى عملائي، ممرضة في العناية المركزة،

was convinced that her personal budget was reasonable

كانت مقتنعة أن ميزانيتها الشخصية منطقية

and expenses justifiable.

ويمكن تبرير كافة المصاريف.

She had struggled to build up her savings

كانت تعاني في توفير أي مقدار من المال

and I noticed that she had minimal records of her expenses.

ولاحظت أنها لا تقوم بالاحتفاظ حتى بالحد الأدنى من سجلات مصاريفها.

I suggested to her that her lack of savings

اقترحت عليها فكرة أن عدم قدرتها على الإدخار

could be due to more than just a gap in her financial knowledge

قد يكون شيء أكبر من مجرد ثغرة في معرفتها المالية

and offered to help identify the problem.

وعرضت عليها أن أساعدها لكي تحدد المشكلة.

I encouraged her to start tracking and charting her expenses.

شجعتها أن تبدأ في متابعة وتدوين كافة مصاريفها.

After a few months, her financial records revealed

أظهرت سجلاتها المالية بعد عدة أشهر

that most of her spending was on expensive clothing and shoes.

أن أغلب المصاريف كانت على ملابس وأحذية باهظة.

As we sat together, she was genuinely surprised

وكانت متفاجئة كليًا عندما جلسنا سويًا

to see just how much of her budget was going towards fashion.

بالقدر الذي كانت تخصصه من ميزانيتها لكي تنفقه على أمور الموضة.

She remarked, "Wow, these are impulsive purchases, aren't they?

وقد علقت: “واو، هذه عمليات شراء مندفعة، أليس كذلك؟

I guess I didn't realize that."

أعتقد أنني لم أستوعب ذلك.”

She analyzed further and realized that she was buying clothes

قامت بالمزيد من التحليل واكتشفت أنها كانت تشتري الملابس

in an attempt to impress and appear successful to her friends.

في محاولة للتأثير على أصدقائها وأن تبدو ناجحة أمامهم.

And also when her confidence was low, buying clothes temporarily boosted it.

وقد عزز شراء الملابس ثقتها مؤقتًا عندما كانت ثقتها منخفضة.

She told me that buying clothing was her attempt

أخبرتني أن شراء الملابس كان محاولة من قبلها

to find meaning in life and feel valued.

لكي تجد معنى في الحياة وتشعر بالتقدير.

She sighed, and she set a goal for herself and her finances.

تنهدت وثم وضعت هدف لنفسها ونفقاتها.

Six months later, she called me to tell me she had saved a bunch of money

أتصلت بي بعد 6 أشهر لتخبرني أنها نجحت في توفير قدر من المال

by reducing her spending on shopping

من خلال تقليل الإنفاق على الشراء

and instead choosing to exercise when she felt the urge to shop.

ولجأت للرياضة كلما أحست بالرغبة في التسوق.

She's much happier around her friends.

وهي أكثر سعادة مع أصدقائها.

Three years later, home ownership is on the horizon.

وبعد 3 سنوات أصبح حلم تملك منزل في المتناول.

Sometimes, though,

ولكن في أحيان أخرى،

charting expenses may not reveal something specific,

قد لا يوضح مراقبة النفقات شيء محدد،

as a chocolate addiction or shopping problem,

مثل إدمان الشوكولاتة أو مشاكل تسوق،

but what it reveals can be just as valuable.

ولكن يمكن لما يتم اكتشافه أن يكون بذات القيمة.

A marketing strategist and upcoming musician

احتاجت سيدة تعمل كاستراتجية تسويق وموسيقية ناشئة

needed help with her taxes.

للمساعدة في ضرائبها.

When I met with her, I immediately took note of the fear in her face

لاحظت الخوف في وجهها فورًا عندما التقيت معها

as she looked through her records and expenses.

عندما بدأت تنظر في سجلاتها ونفقاتها.

I checked in with her and she expressed to me

أخبرتني عندما تحدثت معها

that some things in her life didn't quite seem to work out,

أن بعض الأشياء في حياتها لم تكن تجري كما تحب،

including her relationships.

بما فيها علاقاتها.

She was afraid of facing how much money she was about to lose after taxes.

كانت تخشى من مواجهة كمية المال الذي ستخسره بعد الانتهاء من ضرائبها.

As we continued talking about her finances,

وعندما استمررنا في الحديث عن شؤونها المالية،

she started to notice a connection between her fear of losing money

بدأت تلاحظ وجود علاقة بين خوفها من خسارة المال

and her fear of losing relationships.

وخوفها من خسارة علاقاتها.

She went on to tell me that she was afraid of committing to anyone

أخبرتني أنها تخاف من أن تلتزم مع أي أحد

because she didn't want to get hurt.

لأنها لم ترغب في تتأذى.

She expressed that she had not been close to anyone in over seven years

أخبرتني أنها لم تكن قريبة من أي شخص طوال 7 سنوات

because she feared failure.

لأنها كانت تخشى من الفشل.

And maybe she might have an avoidance strategy

وربما يكون لديها استراتيجية للتجنب

around both her money and her relationships.

لأي أمر يتعلق بأمورها المالية أو العلاقات.

It's been six years since I first help her chart her finances,

مضت 6 سنوات منذ أن ساعدتها لتنظيم أمورها المالية،

and she's still consistently keeping up with her spreadsheet.

ولا تزال حريصة أن تراجع جدول بياناتها دوريًا.

As she confronted her personal accounting

وحيث أنها امتلكت زمام أمورها المالية

and grew her savings in advance of each tax season,

وكبر رصيد توفيرها قبل كل موسم ضرائب،

she developed less fear of loss and grew more open to relationships.

قل شعورها بالخوف من الخسارة وازدادت إقبالاً على العلاقات.

She tells me that she even has the courage

أخبرتني أنها أصبحت تمتلك الشجاعة

to walk away from a relationship when it's not serving her.

لكي تترك أي علاقة عندما تشعر أنها لا تستفيد منها.

She recently told me,

كما أخبرتني مؤخرًا:

"My spreadsheet is basically a story of my life's progression

“جدول بياناتي هو بمثابة قصة تطور حياتي

and I can see it through the numbers.”

ويمكن أن أشاهدها من خلال الأرقام.”

I believe we can all do this type of audit of our own financial behavior

أعتقد أنه يمكننا جميعًا القيام بهذا النوع من التدقيق في سلوكنا المالي

and that we can learn surprising things about ourselves

ويمكن أن يتضح لنا أشياء تدهشنا عن أنفسنا

through tracking and charting our expenses.

من خلال تتبع وتدوين مصروفاتنا.

Here's how.

إليك الطريقة.

Number one, take a look at your bank statement

أولاً، الق نظرة على كشف حسابك البنكي

for the last six months

لستة أشهر سابقة

and categorize the expenses by type

وقم بتصنيف مصروفاتك حسب نوعها

for a more holistic view.

لكي تحصل على نظرة عامة.

For example,

على سبيل المثال،

your spending on shopping versus transport versus entertainment.

مصروف التسوق مقابل التنقل والتنزه.

Number two, when an expensive pattern emerges,

ثانيًا، عندما يتبين لك نمط محدد لمصاريف باهظة،

see what that pattern says about yourself.

ما سيخبرك نمط الإنفاق هذا عن ذاتك؟

Be curious and inquisitive.

كن فضوليًا وباحثًا.

At first, it may not be that obvious,

ربما لن يكون الأمر واضحًا في البداية،

but asking yourself what led you to make that choice in a given moment

ولكن سؤال نفسك ما الذي دفعك لاتخاذ ذاك القرار في تلك اللحظة

can provide some clues.

يمكن أن يوفر أدلة ما.

Do you buy pizza every Wednesday night

هل تشتري البيتزا مساء كل يوم أربعاء

because that's when you're too tired to cook after a stressful weekly meeting?

لأن هذا هو الوقت الذي لا تقدر أن تطبخ به بعد انقضاء اجتماع اسبوعي متعب؟

Number three, observe if there are any line items

ثالثًا، لاحظ إن كانت هناك أشياء

that you are shocked by in terms of value or volume

كانت مفاجئة بالكمية أو بالقيمة

and see what patterns emerge.

وراقب الأنماط التي قد تنتج عنها.

For example, did you buy that new smartphone

مثلًا، هل اشترتيب هاتف ذكي جديد

just before a major function or event

قبل فعالية أو اجتماع ما

so that your friends would notice?

لكي يلاحظ اصدقائك ما اشتريت؟

Or do you tell yourself you only take taxis late at night,

أو أنك تخبر نفسك أن تستقل سيارة الأجرة في الأوقات المتأخرة،

but then realize that you're taking way more taxes every month

ثم اكتشفت أنك تستقل سيارات أجرة أكثر بكثير كل شهر

than you thought?

مما كنت تعتقد؟

Are you working late more than you thought?

هل تتأخر في العمل أكثر مما كنت تعتقد؟

There's so much that we can learn about ourselves

هناك الكثير مما يمكننا أن نتعلمه عن أنفسنا

if we take the time to look.

إن خصصنا وقت لذلك.

And sometimes our money knows us better than we know ourselves.

وأحيانًا تعرفنا أموالنا أكثر مما نعرف أنفسنا.

Tracking our finances can reveal what we are in denial of,

تعقب مصروفاتنا يمكن أن يكشف ما نحاول تجاهله،

our hidden biases,

تحيزاتنا الخفية،

our fears and what might be holding us back.

مخاوفنا وما قد يعيقنا.

Though it can be difficult and uncomfortable

بالرغم من أنه أمر صعب وغير مريح

to take a good, hard look at our financial behavior,

أن تقوم بتفحص ومراجعة تصرفاتك ونفقاتك المالية،

it can reveal some deep emotional truths.

إلا أنها يمكن أن تكشف بعض الحقائق العاطفية العميقة.

Some truths that can help us re-evaluate our careers,

بعض الحقائق التي قد تساعدنا لإعادة تقييم وظائفنا،

our relationships and our priorities.

وعلاقاتنا وأولوياتنا.

So give it a try. The payoff could be huge.

حاول القيام بهذا الأمر فقد تكون النتيجة مبهرة.

Thank you.

شكرًا جزيلًا.