Robert A. Belle: The emotions behind your money habits | TED

Transcriber:

Revisor: Wanderley Jesus

Sou um contador com um problema de números.

Sou bom com números e uso-os para relatar o que está acontecendo,

mas também me preocupo com a história completa por trás desses números,

I am an accountant with a numbers problem.

I mean, I'm good with numbers and using them to report what's happening,

a parte que se perde na tradução,

que os números não conseguem contar,

but I'm also concerned with the full story behind those numbers,

a história que vai mais fundo

do que meras estratégias para economizar e ganhar dinheiro.

the part that gets lost in translation,

the part that numbers can't quite tell,

E sem essa história, não acho que faço bem meu trabalho.

the story that goes deeper

than mere strategies for saving and earning money.

É por isso que dedico minha carreira

a descobrir como meu trabalho de contador

And without that story, I don't think I'm doing my job well.

pode contar histórias sobre pessoas,

que acabarão por ajudar a melhorar a vida delas.

That's why I've dedicated my career

to figuring out how my work as an accountant

Deixe-me explicar.

can tell stories about people,

Tudo começou quando alguém me disse: “Você é obcecado por chocolate”.

stories that will ultimately help them improve their lives.

E eu disse: “O quê? Não, não sou”.

Let me explain.

Mas então eu me perguntei: “Estou negando minha própria obsessão?”

It all started when someone told me, "You're obsessed with chocolate."

And I was like, "What? No, I'm not."

Eu realmente gastava muito dinheiro com chocolate, mas não via isso?

But then I wondered, could I be in denial about my own obsession?

Era uma chance de testar essa teoria

Was I actually spending a lot of money on chocolate but blind to it?

usando minhas lentes de contador.

Rastreei meus gastos com chocolate

Well, here was a chance for me to test this theory.

e lá estava,

meu amor por chocolate.

Using my accountant lens,

Eu estava gastando cerca de US$ 50 por mês em chocolate,

off I went tracking my spending on chocolate --

especialmente nos meses em que estava sobrecarregado

and there it was,

e nos meses em que estava muito feliz.

my love for chocolate.

I was spending about 50 dollars a month on chocolate,

Analisar minhas despesas ajudou a entender

especially in months when I was overstressed

que eu tinha um padrão emocional em que, seja tendo dificuldades ou comemorando,

and months when I was overjoyed.

Analyzing my expenses helped me to understand

eu me enchia de chocolate.

that I had an emotional pattern where when I'm struggling or celebrating,

Eu lutava com meu peso há muito tempo

e estava convencido de que minha dieta não era o problema.

I binge on chocolate.

Eu estava convencido de que era minha falta de esforço nos exercícios,

I had struggled with my weight for a very long time

and I was convinced that my diet was not the problem.

e certamente não o chocolate.

Mas rastrear meus gastos com chocolate

I was convinced that it was my lack of effort in exercise,

me ajudou a perceber que tinha medo de me encarar no espelho,

and certainly not chocolate.

literalmente e figurativamente,

Tracking my spending on chocolate, though,

e que me faltava coragem para lidar com o problema real, minha alimentação.

helped me realize that I was afraid of facing myself in the mirror,

Então eu continuei a me exercitar,

literally and figuratively,

mas dediquei menos tempo a isso

and that I lack the courage to deal with the real problem, my diet.

e, em vez disso, mudei meu foco e energia para desenvolver uma dieta mais saudável.

So I continued to exercise,

but devoted less time to it

Naquele ano, perdi 22 quilos.

and instead shifted my focus and energy towards developing a more healthful diet.

Nossa relação com o dinheiro representa nossa relação com a vida.

A contabilização do meu próprio comportamento de chocolate

That year I lost 50 pounds.

me mostrou a história da minha própria negação.

Our relationship with money represents our relationship with life.

Percebi que talvez também pudesse ajudar meus clientes

The accounting of my own chocolate behavior

a ver o que estavam negligenciando em suas próprias vidas

told me the story of my own denial.

I realized that perhaps I could also help my clients

e ajudá-los a perceber seus próprios padrões emocionais

através do acompanhamento de gastos em suas despesas.

see what they were overlooking in their own lives

Comecei a prestar muita atenção à história por trás das despesas dos meus clientes

and help them realize their own emotional patterns

through their tracking and spending of their expenses.

que podia estar oculta para eles.

So I started to pay close attention to the story behind my clients' expenses

Uma cliente, enfermeira de cuidados intensivos,

estava convencida de que seu orçamento pessoal era razoável

that may be hidden to them.

e as despesas justificáveis.

One of my clients, a critical care nurse,

Ela lutava para acumular suas economias

was convinced that her personal budget was reasonable

e percebi que ela tinha registros mínimos de suas despesas.

and expenses justifiable.

Sugeri a ela que sua falta de economias

She had struggled to build up her savings

podia ser devido a mais do que apenas uma lacuna em seu conhecimento financeiro

and I noticed that she had minimal records of her expenses.

e me ofereci para ajudar a identificar o problema.

I suggested to her that her lack of savings

Eu a incentivei a começar a rastrear e anotar suas despesas.

could be due to more than just a gap in her financial knowledge

Depois de alguns meses, seus registros financeiros revelaram

and offered to help identify the problem.

que a maior parte de seus gastos era em roupas e sapatos caros.

I encouraged her to start tracking and charting her expenses.

After a few months, her financial records revealed

Quando nos sentamos juntos, ela ficou genuinamente surpresa

that most of her spending was on expensive clothing and shoes.

de ver quanto de seu orçamento estava indo para a moda.

Ela comentou: “Uau, essas compras são impulsivas, não são?

As we sat together, she was genuinely surprised

to see just how much of her budget was going towards fashion.

Acho que não percebi isso”.

Ela analisou mais a fundo e percebeu que estava comprando roupas

She remarked, "Wow, these are impulsive purchases, aren't they?

na tentativa de impressionar e parecer bem-sucedida para seus amigos.

I guess I didn't realize that."

She analyzed further and realized that she was buying clothes

Também quando sua confiança estava baixa, comprar roupas ajudava temporariamente.

in an attempt to impress and appear successful to her friends.

Ela me disse que comprar roupas era sua tentativa

And also when her confidence was low, buying clothes temporarily boosted it.

de encontrar sentido na vida e se sentir valorizada.

Ela suspirou e estabeleceu uma meta para si mesma e suas finanças.

She told me that buying clothing was her attempt

to find meaning in life and feel valued.

Seis meses depois, ela me ligou para dizer que havia economizado muito dinheiro

She sighed, and she set a goal for herself and her finances.

reduzindo seus gastos com compras

e, em vez disso, optando por se exercitar quando sentia vontade de fazer compras.

Six months later, she called me to tell me she had saved a bunch of money

Ela está muito mais feliz com seus amigos.

by reducing her spending on shopping

and instead choosing to exercise when she felt the urge to shop.

Três anos depois, a casa própria não está longe.

Às vezes, porém,

anotar despesas pode não revelar algo específico,

She's much happier around her friends.

Three years later, home ownership is on the horizon.

como um vício em chocolate ou problema de compras,

mas pode revelar algo igualmente valioso.

Sometimes, though,

charting expenses may not reveal something specific,

Uma estrategista de marketing e futura musicista

as a chocolate addiction or shopping problem,

precisava de ajuda com seus impostos.

but what it reveals can be just as valuable.

Quando me encontrei com ela, imediatamente notei o medo em seu rosto

A marketing strategist and upcoming musician

enquanto ela olhava registros e despesas.

needed help with her taxes.

Eu perguntei e ela me contou

When I met with her, I immediately took note of the fear in her face

que algumas coisas em sua vida pareciam não funcionar,

as she looked through her records and expenses.

incluindo seus relacionamentos.

I checked in with her and she expressed to me

Ela tinha medo de encarar quanto dinheiro estava prestes a perder após os impostos.

that some things in her life didn't quite seem to work out,

including her relationships.

Enquanto continuamos falando sobre suas finanças,

She was afraid of facing how much money she was about to lose after taxes.

ela começou a notar uma conexão entre seu medo de perder dinheiro

e seu medo de perder relacionamentos.

As we continued talking about her finances,

Ela disse que tinha medo de se comprometer com alguém

she started to notice a connection between her fear of losing money

porque não queria se machucar.

and her fear of losing relationships.

Contou que não era próxima de ninguém há mais de sete anos

She went on to tell me that she was afraid of committing to anyone

porque temia o fracasso.

because she didn't want to get hurt.

She expressed that she had not been close to anyone in over seven years

E talvez fosse uma estratégia de prevenção

acerca do dinheiro e dos relacionamentos.

because she feared failure.

Já se passaram seis anos desde que a ajudei a planejar suas finanças,

And maybe she might have an avoidance strategy

around both her money and her relationships.

e ela ainda está sempre acompanhando sua planilha.

It's been six years since I first help her chart her finances,

Conforme ela confrontava sua contabilidade pessoal

e aumentava suas economias antes de cada temporada de impostos,

and she's still consistently keeping up with her spreadsheet.

ela tinha menos medo da perda e ficava mais aberta aos relacionamentos.

As she confronted her personal accounting

and grew her savings in advance of each tax season,

Ela me diz que tem até coragem

she developed less fear of loss and grew more open to relationships.

de afastar-se de um relacionamento quando ele não está servindo para ela.

Ela recentemente me disse:

She tells me that she even has the courage

“Minha planilha é basicamente uma história da progressão da minha vida

to walk away from a relationship when it's not serving her.

e posso vê-la através dos números”.

She recently told me,

"My spreadsheet is basically a story of my life's progression

Acredito que podemos fazer essa auditoria em nosso próprio comportamento financeiro

and I can see it through the numbers.”

e aprender coisas surpreendentes sobre nós mesmos

I believe we can all do this type of audit of our own financial behavior

rastreando e anotando nossas despesas.

Veja como.

Número um, dê uma olhada em seu extrato bancário

and that we can learn surprising things about ourselves

dos últimos seis meses

through tracking and charting our expenses.

e categorize as despesas por tipo

Here's how.

para uma visão mais geral.

Number one, take a look at your bank statement

Por exemplo,

seus gastos com compras versus transporte versus entretenimento.

for the last six months

and categorize the expenses by type

Número dois, quando surgir um padrão caro,

for a more holistic view.

For example,

your spending on shopping versus transport versus entertainment.

veja o que esse padrão diz sobre você.

Seja curioso e inquisitivo.

Number two, when an expensive pattern emerges,

No início, pode não ser tão óbvio,

see what that pattern says about yourself.

mas questionar o que o levou a fazer essa escolha em um determinado momento

Be curious and inquisitive.

pode fornecer algumas pistas.

At first, it may not be that obvious,

Será que você compra pizza toda quarta-feira à noite

but asking yourself what led you to make that choice in a given moment

porque é quando está cansado para cozinhar após uma reunião semanal estressante?

can provide some clues.

Número três, observe se há algum item

Do you buy pizza every Wednesday night

because that's when you're too tired to cook after a stressful weekly meeting?

chocante em termos de valor ou volume

e veja quais padrões emergem.

Number three, observe if there are any line items

Por exemplo, você comprou aquele novo smartphone

that you are shocked by in terms of value or volume

pouco antes de uma recepção ou evento importante

para que seus amigos notassem?

and see what patterns emerge.

Ou será que você diz a si mesmo que só pega táxis tarde da noite,

For example, did you buy that new smartphone

just before a major function or event

mas então percebe que está pegando muito mais táxis todos os meses

so that your friends would notice?

do que você achava?

Or do you tell yourself you only take taxis late at night,

Você está trabalhando até tarde mais do que pensava?

Há muito que podemos aprender sobre nós mesmos

but then realize that you're taking way more taxes every month

se pararmos para ver.

than you thought?

E às vezes nosso dinheiro nos conhece melhor do que nós mesmos.

Are you working late more than you thought?

There's so much that we can learn about ourselves

Rastrear nossas finanças pode revelar o que estamos negando,

if we take the time to look.

And sometimes our money knows us better than we know ourselves.

nossas tendências ocultas,

nossos medos e o que pode estar nos impedindo.

Tracking our finances can reveal what we are in denial of,

Embora possa ser difícil e desconfortável

our hidden biases,

dar uma boa e difícil olhada em nosso comportamento financeiro,

our fears and what might be holding us back.

isso pode revelar algumas verdades emocionais profundas.

Though it can be difficult and uncomfortable

Algumas verdades que podem nos ajudar a reavaliar nossas carreiras,

to take a good, hard look at our financial behavior,

it can reveal some deep emotional truths.

nossos relacionamentos e prioridades.

Some truths that can help us re-evaluate our careers,

Então dê uma chance. A recompensa pode ser enorme.

our relationships and our priorities.

Obrigado.

So give it a try. The payoff could be huge.

Thank you.