What You Can Do to Stop Economic Crime | Hanjo Seibert | TED

المترجم: Hani Eldalees المدقّق: Shimaa Nabil

Imagine any movie like "James Bond,"

تخيلوا أي فيلم مثل «جيمس بوند»

"Mission Impossible" or "Jack Ryan."

«المهمة المستحيلة» أو «جاك رايان».

Every [one] of these movies has this one moment:

كل [واحد] من هذه الأفلام لديه هذه اللحظة الواحدة:

the villain is planning to buy illegal weapons,

الشرير يخطط لشراء أسلحة غير قانونية

take out a national energy grid

أو تدمير شبكة طاقة وطنية

or hijack a satellite.

أو اختطاف قمر صناعي.

And that undertaking requires an insane amount of money.

وهذا التعهد يتطلب مبلغًا مجنونًا من المال.

That always happens in either of two ways.

يحدث هذا دائمًا بأي من الطريقتين.

Scenario one:

السيناريو الأول:

three black SUVs driving up a dusty desert road.

ثلاث سيارات دفع رباعي سوداء تسير على طريق صحراوي مغبر.

Three other SUVs already waiting at the exchange spot,

ثلاث سيارات دفع رباعي أخرى تنتظر بالفعل في مكان التبادل،

where suitcases full of cash are being exchanged for weapons

حيث يتم استبدال الحقائب المليئة بالنقود مقابل أسلحة

between criminals.

بين المجرمين.

Or scenario number two:

أو السيناريو الثاني:

abandoned old warehouse.

المستودع القديم المهجور.

A hacker in a hoodie asking the villain where to transfer the money,

هاكر يرتدي سترة يسأل الشرير عن مكان تحويل الأموال،

and within seconds, hundreds of millions are being transferred

وفي غضون ثوانٍ، يتم تحويل مئات الملايين

from accounts all over the world.

من الحسابات من جميع أنحاء العالم.

This is a very exciting movie plot.

هذه قصة فيلم مثيرة للغاية.

Good versus evil.

الخير مقابل الشر.

Loads of money, exotic locations

الكثير من المال والمواقع الغريبة

and a superhero who saves the world in the last second.

والبطل الخارق الذي ينقذ العالم في الثانية الأخيرة.

And now imagine this was the real life.

والآن تخيلوا أن هذه هي الحياة الحقيقية.

We all know that the one superhero does not exist.

نعلم جميعًا أن البطل الخارق الوحيد غير موجود.

But through my work in combating economic crime,

ولكن من خلال عملي في مكافحة الجريمة الاقتصادية،

I can assure you that the suitcases with cash and the hackers,

يمكنني أن أؤكد لكم أن الحقائب النقدية والمتسللين،

they are reality.

هي حقيقة واقعة.

And they are on the loose every single day.

وهم طلقاء كل يوم.

For over a decade, I'm advising banks and companies

لأكثر من عقد من الزمان، أنصح البنوك والشركات

in how to turn off the money tap for criminals.

بكيفية إيقاف صنبور الأموال للمجرمين.

I get to see the underground economies created by gangsters

يمكنني رؤية الاقتصادات السرية التي أنشأتها العصابات

and how they finance their operations.

وكيف يمولون عملياتهم.

But that doesn't make me the next James Bond.

لكن هذا لا يجعلني جيمس بوند التالي.

Even if you may have hoped, yeah.

حتى لو كنتم تأملون، نعم.

Sorry.

آسف.

Unfortunately, to master this challenge,

لسوء الحظ، للتغلب على هذا التحدي،

we all need to understand what economic crime is.

نحتاج جميعًا إلى فهم ماهية الجريمة الاقتصادية.

And economic crime is a wide field.

والجريمة الاقتصادية مجال واسع.

It includes money proceeds from drug trafficking.

وهي تشمل عائدات الأموال من تهريب المخدرات.

Human trafficking and sexual exploitation.

الاتجار بالبشر والاستغلال الجنسي.

Fraud and cyber crimes.

الاحتيال والجرائم الإلكترونية.

Tax evasion and all those offshore tax havens.

التهرب الضريبي وجميع الملاذات الضريبية الخارجية.

Piracy, corruption, terrorism.

القرصنة والفساد والإرهاب.

And what all these scenarios have in common

وما تشترك فيه كل هذه السيناريوهات

is that they need their profits laundered.

هو أنها تحتاج إلى غسل أرباحها.

And money laundering is complex.

وغسيل الأموال أمر معقد.

Criminals want to make it complex to hide the connection between the money

يريد المجرمون جعل إخفاء العلاقة بين المال

and the underlying crime.

والجريمة الأساسية أمرًا معقدًا.

And that disconnection between money

وهذا الانفصال بين المال

and its dirty source,

ومصدره القذر،

that's called money laundering.

يسمى غسيل الأموال.

And money laundering is big.

وغسيل الأموال أمر كبير.

According to the United Nations,

وفقًا للأمم المتحدة،

the amount of money laundered every year

يمكن أن تصل كمية الأموال التي يتم غسلها كل عام

can be as high as two trillion US dollars.

إلى 2 تريليون دولار أمريكي.

In stacked one-dollar notes,

في أوراق نقدية مكدسة ذات الدولار الواحد،

this is 57 percent of the way to the moon.

يمثل هذا 57 في المائة من الطريق إلى القمر.

Or in other words, that's more money than Apple,

أو بعبارة أخرى، هذه أموال أكثر مما تحققه آبل

Amazon, Google, Microsoft,

وأمازون وجوجل ومايكروسوفت

Facebook, Tesla and JPMorgan generate in revenues together

وفيسبوك وتسلا وجي بي مورجان من الإيرادات معًا

every year.

كل عام.

So ...

لذا...

What can we do?

ماذا يمكننا أن نفعل؟

Let me take you on a journey of scenarios

دعوني آخذكم في رحلة من السيناريوهات

that I've come across in my work.

التي صادفتها في عملي.

Through those scenarios, you can learn to identify places

من خلال هذه السيناريوهات، يمكنكم تعلم تحديد الأماكن

where criminal activity might be hiding.

التي قد يختبئ فيها النشاط الإجرامي.

Let's consider you're at a sports event, say, a soccer match.

لنفكر في أنك في حدث رياضي، على سبيل المثال، مباراة كرة قدم.

You pay the entry tickets and food in cash.

أنتم تدفعون تذاكر الدخول والطعام نقدًا.

Did you know that in the past,

هل تعلمون أنه في الماضي،

authorities have found that criminals have had ownership stakes

وجدت السلطات أن المجرمين لديهم حصص ملكية

in some sports clubs?

في بعض الأندية الرياضية؟

Remember our criminal from before, who just sold illegal weapons

هل تتذكرون مجرمنا من قبل، الذي باع للتو أسلحة

and now sits on suitcases full of cash?

غير قانونية ويجلس ولديه حقائب مليئة بالنقود؟

If he or she owned a sports club,

إذا كان يمتلك ناديًا رياضيًا،

it would be easy for him or her to bring in the money

فسيكون من السهل عليه أو عليها جلب الأموال

and record unexpected ticket sales

وتسجيل مبيعات التذاكر غير المتوقعة

and invent any reason for it.

وابتكار أي سبب لذلك.

Let's say, the good weather today.

دعنا نقول، الطقس الجيد اليوم.

And I get to see similar examples when working for banks,

وأرى أمثلة مماثلة عند العمل في البنوك،

who often finance sports clubs

التي غالبًا ما تمول النوادي الرياضية

but need to make sure to not support criminals.

ولكنها تحتاج إلى التأكد من عدم دعم المجرمين.

And fraud in sports has been investigated by Europol.

وقد تم التحقيق في الاحتيال في الرياضة من قبل يوروبول.

However, criminal activity in sports has not gone away.

ومع ذلك، فإن النشاط الإجرامي في الرياضة لم يختف.

So what can you do to make it harder for criminals to abuse sports clubs?

إذن ما الذي يمكنك فعله لتجعل من الصعب على المجرمين إساءة استخدام نوادي الرياضية؟

As a concrete action,

كإجراء ملموس،

pay with a debit or credit card to reduce cash ratios.

قم بالدفع باستخدام بطاقة الخصم أو الائتمان لتقليل النسب النقدية.

Cash doesn't leave a trace.

النقد لا يترك أي أثر.

A credit card does, and hence creates transparency.

بطاقة الائتمان تفعل ذلك، وبالتالي تخلق الشفافية.

And if you really want to step it up,

وإذا كنت ترغب حقًا في زيادة الأمر،

you request an official receipt

فأنت تطلب إيصالًا رسميًا

for every purchase which you now made by card.

لكل عملية شراء أجريتها الآن عن طريق البطاقة.

Yes, even the single hot dog.

نعم، حتى الهوت دوج الوحيد.

The funny thing is, you don't even need to keep the receipt.

الشيء المضحك هو أنك لست بحاجة حتى إلى الاحتفاظ بالإيصال.

Its only purpose is to ensure that the sale is officially recorded.

الغرض الوحيد منه هو ضمان تسجيل البيع رسميًا.

And by the way, the same can happen in your favorite restaurant,

وبالمناسبة، يمكن أن يحدث الشيء نفسه في مطعمك المفضل،

just around the corner,

القريب جدًا،

or any other cash-intensive business.

أو أي نشاط تجاري آخر كثيف النقد.

Let's move to luxury products.

دعنا ننتقل إلى المنتجات الفاخرة.

Those are often sold at a good discount, especially online.

غالبًا ما يتم بيعها بخصم جيد، خاصة عبر الإنترنت.

And come on, hey, we're all excited about good bargains, aren't we?

نحن جميعًا متحمسون للصفقات الجيدة، أليس كذلك؟

It's commonly known that the fashion industry is flooded with fake products,

من المعروف أن صناعة الأزياء تغمرها المنتجات المزيفة،

but did you know that counterfeits often have profit margins

لكن هل تعلمون أن المنتجات المزيفة غالبًا ما تحقق هوامش

of up to 2,000 percent?

ربح تصل إلى 2,000 بالمائة؟

And this even gets worse

وهذا يزداد سوءًا

if the beneficiary of those 2,000 percent

إذا كان المستفيد من هذه الـ 2000 في المائة

is a criminal organization or even a terrorist.

منظمة إجرامية أو حتى إرهابية.

In 2015, the Charlie Hebdo headquarters here in Paris was attacked,

في عام 2015، تعرض مقر شارلي إيبدو هنا في باريس للهجوم،

leaving 12 people dead and 11 injured.

مما أسفر عن مقتل 12 شخصًا وإصابة 11 آخرين.

The attack was partially financed through the sale of fake products,

تم تمويل الهجوم جزئيًا من خلال بيع منتجات مزيفة،

and I get to see similar examples when working for banks

وأرى أمثلة مماثلة عند العمل مع البنوك

who are required to monitor their clients' transactions

التي يتعين عليها مراقبة معاملات عملائها

and spot irregularities, like the sale of fake products.

واكتشاف المخالفات، مثل بيع المنتجات المزيفة.

So what can you do to make it harder for criminals to sell fake products?

إذن ما الذي يمكنك فعله لجعل من الصعب على المجرمين بيع المنتجات المزيفة؟

First,

أولاً،

be conscious on where you buy your luxury goods and clothes.

كن على دراية بالمكان الذي تشتري فيه سلعك وملابسك الفاخرة.

Online, look for legit websites, like “https,”

عبر الإنترنت، ابحث عن مواقع الويب الشرعية، مثل «https»

and safe payment methods like credit cards with additional security questions.

وطرق الدفع الآمنة مثل بطاقات الائتمان مع أسئلة الأمان الإضافية.

Offline, go to official retail stores.

في وضع عدم الاتصال، انتقل إلى متاجر البيع بالتجزئة الرسمية.

Second, if discounts sound too good to be true, well,

ثانيًا، إذا كانت الخصومات تبدو جيدة جدًا لدرجة يصعب تصديقها، حسنًا، ربما

they probably are too good to be true.

تكون جيدة جدًا لدرجة يصعب تصديقها.

And third, if there isn't an instant return policy,

وثالثًا، إذا لم تكن هناك سياسة إرجاع فوري،

it's a red flag.

فهذه علامة حمراء.

And by the way, the same can happen in fast fashion

وبالمناسبة، يمكن أن يحدث الشيء نفسه بطريقة سريعة

or even with counterfeit medicine.

أو حتى مع الأدوية المزيفة.

And all those examples are just out of our ordinary life.

وجميع هذه الأمثلة خارجة عن حياتنا العادية.

Money laundering can happen in the corporate world as well, at scale.

يمكن أن يحدث غسيل الأموال في عالم الشركات أيضًا، على نطاق واسع.

So money laundering can happen in any industry.

لذلك يمكن أن يحدث غسيل الأموال في أي صناعة.

But let's consider seamlessly harmless household appliances

ولكن دعونا نفكر في الأجهزة المنزلية غير الضارة بسلاسة

like washing machines or refrigerators.

مثل الغسالات أو الثلاجات.

Did you know that those household appliances contain microchips

هل تعلمون أن هذه الأجهزة المنزلية تحتوي على رقائق دقيقة

and other control electronics,

وإلكترونيات تحكم أخرى

which are being used to manufacture or repair weapons?

تُستخدمل تصنيع الأسلحة أو إصلاحها؟

For example, Kazakhstan.

على سبيل المثال، كازاخستان.

Kazakhstan's import of electric breast pumps,

ارتفع استيراد كازاخستان من مضخات الثدي الكهربائية،

which include microchips,

وتشمل الرقائق الدقيقة،

went up by 600 percent in the second half of 2022,

بنسبة 600 في المائة في النصف الثاني من عام 2022،

while Kazakhstan's birth rate went down by five percent in the same period.

بينما انخفض معدل المواليد في كازاخستان بنسبة خمسة في المائة في نفس الفترة.

And that's the kind of thing that might indicate

وهذا هو نوع الشيء الذي قد يشير

that something fishy is going on.

إلى حدوث شيء مريب.

And I'm supporting clients in understanding

وأنا أدعم العملاء في فهم

where their products are being sold and used,

أين يتم بيع منتجاتهم واستخدامها،

especially so-called dual-use goods,

وخاصة ما يسمى بالسلع ذات الاستخدام المزدوج،

which are products that can be used for private but also for military purposes

وهي منتجات يمكن استخدامها للأغراض الخاصة ولكن أيضًا للأغراض العسكرية

like, say, medical probes, batteries, lasers,

مثل، على سبيل المثال، المجسات الطبية والبطاريات والليزر والمواد

nuclear materials, avionics,

النووية وإلكترونيات الطيران

navigation and many, many more.

والملاحة وغيرها الكثير.

So...

لذا...

What can any company do

ما الذي يمكن أن تفعله أي شركة

to make it harder for criminals to abuse their products?

لتجعل من الصعب على المجرمين إساءة استخدام منتجاتهم؟

Understand your supply chain.

افهم سلسلة التوريد الخاصة بك.

Who are your suppliers, and suppliers of suppliers?

من هم الموردون وموردو الموردين؟

And who are your customers, and customers of customers?

ومن هم عملاؤك وعملاء العملاء؟

Also, introduce data-driven monitoring on key business debts

يمكنك أيضًا تقديم المراقبة القائمة على البيانات لديون الأعمال الرئيسية

and understand why, for example, sales in certain regions are skyrocketing.

وفهم سبب ارتفاع المبيعات في مناطق معينة، على سبيل المثال.

For over a decade, I've been seeing companies take less action than needed

منذ أكثر من عقد من الزمان، كنت أرى الشركات تتخذ إجراءات أقل من اللازم

to combat economic crime.

لمكافحة الجريمة الاقتصادية.

And we have discussed how terrible the consequences of not acting can be.

وناقشنا مدى فظاعة عواقب عدم التصرف.

And we know that "the company" does not exist.

ونعلم أن «الشركة» غير موجودة.

It's us as employees, as managers, as customers,

نحن كموظفين، كمديرين، كعملاء،

and we have the power to challenge and change the status quo,

ولدينا القدرة على تحدي الوضع الراهن وتغييره،

which means to stop saying, "I don't care,"

مما يعني التوقف عن قول «لا أهتم»،

or, “What difference do I make?”

أو «ما الفرق الذي أحدثه؟»

No, we need to scratch beneath the surface,

لا، نحن بحاجة إلى الخدش تحت السطح،

like we did in the examples before,

كما فعلنا في الأمثلة السابقة،

and hence demand transparency.

وبالتالي المطالبة بالشفافية.

We live in difficult times.

نحن نعيش في أوقات صعبة.

The question we need to ask ourselves is,

السؤال الذي يجب أن نطرحه على أنفسنا هو،

in what kind of world do we want to live?

في أي نوع من العالم نريد أن نعيش فيه؟

And how much room is there for this underground economy

وما مقدار المساحة المتاحة لهذا الاقتصاد السري

which is ruled by criminals, gangsters, terrorists?

الذي يحكمه المجرمون والعصابات والإرهابيون؟

So it's on us as consumers, as investors, as individuals,

لذلك يقع على عاتقنا كمستهلكين، كمستثمرين، كأفراد،

as law-abiding citizens

كمواطنين ملتزمين بالقانون

to raise our voice individually and collectively,

أن نرفع صوتنا فرديًا وجماعيًا،

to jointly become that superhero

لنصبح معًا ذلك البطل الخارق

who ensures that the suitcases are empty

الذي يضمن أن الحقائب فارغة

and the criminal bank accounts show red zeros.

وأن الحسابات المصرفية الإجرامية تظهر الأصفار الحمراء.

This message will hopefully not self-destruct in three, two, one.

نأمل ألا يتم تدمير هذه الرسالة ذاتيًا في ثلاثة أو اثنين أو واحد.

Thank you.

شكرًا لكم.

(Applause)

(تصفيق)