What You Can Do to Stop Economic Crime | Hanjo Seibert | TED

Traduttore: Alice Malagutti Revisore: Gabriella Patricola

Imagine any movie like "James Bond,"

Immaginate un film come «James Bond»,

"Mission Impossible" or "Jack Ryan."

come «Mission Impossible» o «Jack Ryan».

Every [one] of these movies has this one moment:

In ognuno di questi film c’è questo momento:

the villain is planning to buy illegal weapons,

il cattivo progetta di acquistare armi illegali,

take out a national energy grid

distruggere una rete energetica nazionale o prendere il controllo di un satellite.

or hijack a satellite.

And that undertaking requires an insane amount of money.

E quell’impresa richiede un’incredibile quantità di denaro.

That always happens in either of two ways.

Ciò accade sempre in due modi.

Scenario one:

Primo scenario:

three black SUVs driving up a dusty desert road.

tre SUV neri percorrono una strada polverosa nel deserto.

Three other SUVs already waiting at the exchange spot,

Altri tre SUV li stanno aspettando al punto di scambio,

where suitcases full of cash are being exchanged for weapons

dove i criminali scambiano valigie piene di contanti con armi.

between criminals.

Or scenario number two:

Oppure secondo scenario:

abandoned old warehouse.

in un vecchio magazzino abbandonato

A hacker in a hoodie asking the villain where to transfer the money,

un hacker con una felpa chiede al cattivo dove trasferire il denaro

and within seconds, hundreds of millions are being transferred

e in pochi secondi centinaia di milioni da tutto il mondo vengono trasferiti.

from accounts all over the world.

This is a very exciting movie plot.

È una sceneggiatura molto avvincente.

Good versus evil.

Il bene contro il male.

Loads of money, exotic locations

Un sacco di soldi, luoghi esotici

e un supereroe che salva il mondo all’ultimo secondo.

and a superhero who saves the world in the last second.

And now imagine this was the real life.

Ora immaginate che fosse la vita reale.

We all know that the one superhero does not exist.

Sappiamo tutti che non esiste un solo supereroe.

But through my work in combating economic crime,

Ma grazie al mio lavoro nella lotta alla criminalità economica,

I can assure you that the suitcases with cash and the hackers,

posso garantirvi che valigie piene di soldi e hacker sono realtà.

they are reality.

And they are on the loose every single day.

E sono tra di noi ogni giorno.

For over a decade, I'm advising banks and companies

Da oltre un decennio fornisco consulenza a banche e aziende

in how to turn off the money tap for criminals.

su come chiudere i rubinetti ai criminali.

I get to see the underground economies created by gangsters

Posso vedere le economie sommerse create dai gangster

and how they finance their operations.

e come finanziano le loro operazioni.

But that doesn't make me the next James Bond.

Ma questo non fa di me il prossimo James Bond.

Even if you may have hoped, yeah.

Anche se forse ci avevi sperato, sì.

Sorry.

Scusate.

Unfortunately, to master this challenge,

Purtroppo, per vincere questa sfida,

we all need to understand what economic crime is.

dobbiamo capire tutti cos’è la criminalità economica.

And economic crime is a wide field.

Ed è un campo molto vasto.

It includes money proceeds from drug trafficking.

Include i proventi del traffico di droga,

Human trafficking and sexual exploitation.

del traffico di esseri umani e dello sfruttamento sessuale,

Fraud and cyber crimes.

frodi e reati informatici.

Tax evasion and all those offshore tax havens.

L’evasione fiscale e tutti quei paradisi fiscali all’estero,

Piracy, corruption, terrorism.

pirateria, corruzione, terrorismo.

And what all these scenarios have in common

E ciò che accomuna tutti questi scenari è il riciclaggio dei loro profitti.

is that they need their profits laundered.

And money laundering is complex.

E il riciclaggio di denaro è complesso.

I criminali vogliono renderlo complesso

Criminals want to make it complex to hide the connection between the money

per nascondere la relazione tra il denaro e il crimine sottostante.

and the underlying crime.

And that disconnection between money

E la mancata relazione tra il denaro e la sua fonte illegale,

and its dirty source,

that's called money laundering.

è il riciclaggio di denaro.

And money laundering is big.

E il riciclaggio di denaro è qualcosa di grande.

According to the United Nations,

Secondo le Nazioni Unite,

the amount of money laundered every year

la quantità di denaro riciclato ogni anno può raggiungere i due trilioni di dollari.

can be as high as two trillion US dollars.

In stacked one-dollar notes,

Con una pila di banconote da un dollaro,

this is 57 percent of the way to the moon.

si arriverebbe al 57% della distanza traTerra e Luna.

È più delle entrate annuali di Apple, Amazon, Google, Microsoft,

Or in other words, that's more money than Apple,

Amazon, Google, Microsoft,

Facebook, Tesla and JPMorgan generate in revenues together

Facebook, Tesla e JPMorgan messe assieme.

every year.

So ...

Quindi...

What can we do?

Cosa possiamo fare?

Let me take you on a journey of scenarios

Lascia che ti illustri le varie situazioni in cui mi sono imbattuto nel mio lavoro.

that I've come across in my work.

Through those scenarios, you can learn to identify places

Grazie a questi esempi, puoi imparare a identificare

i luoghi in cui potrebbero nascondersi delle attività criminali.

where criminal activity might be hiding.

Let's consider you're at a sports event, say, a soccer match.

Immagina di essere a un evento sportivo, ad esempio una partita di calcio.

You pay the entry tickets and food in cash.

Paghi i biglietti d'ingresso e il cibo in contanti.

Did you know that in the past,

Sapevi che in passato le autorità hanno scoperto

authorities have found that criminals have had ownership stakes

che i criminali avevano quote di proprietà in alcune società sportive?

in some sports clubs?

Ricordate il criminale di prima, che ha appena venduto armi illegali

Remember our criminal from before, who just sold illegal weapons

and now sits on suitcases full of cash?

e che ora è seduto su valigie piene di contanti?

If he or she owned a sports club,

Se possedesse una società sportiva, potrebbe incassare facilmente quei soldi,

it would be easy for him or her to bring in the money

and record unexpected ticket sales

registrare una vendita extra di biglietti

and invent any reason for it.

e giustificarla con un motivo qualsiasi. Ad esempio, il bel tempo di oggi.

Let's say, the good weather today.

And I get to see similar examples when working for banks,

E vedo esempi simili lavorando per le banche,

who often finance sports clubs

che spesso finanziano le società sportive,

but need to make sure to not support criminals.

ma devono assicurarsi di non sostenere i criminali.

And fraud in sports has been investigated by Europol.

E le frodi nello sport sono state indagate dall'Europol.

However, criminal activity in sports has not gone away.

Tuttavia, l’attività criminale nello sport non è ancora scomparsa.

So what can you do to make it harder for criminals to abuse sports clubs?

Ma cosa puoi fare per ostacolare l’uso criminale delle società sportive?

As a concrete action,

Concretamente, puoi pagare con la carta per ridurre i tassi di liquidità.

pay with a debit or credit card to reduce cash ratios.

Cash doesn't leave a trace.

Il contante non lascia tracce.

A credit card does, and hence creates transparency.

Una carta di credito invece sì e quindi crea trasparenza.

And if you really want to step it up,

E se vuoi fare un passo avanti,

richiedi una ricevuta ufficiale per ogni acquisto effettuato con carta.

you request an official receipt

for every purchase which you now made by card.

Sì, anche un singolo hot dog.

Yes, even the single hot dog.

The funny thing is, you don't even need to keep the receipt.

Non serve nemmeno che conservi la ricevuta.

Serve solo a garantire la registrazione ufficiale della vendita.

Its only purpose is to ensure that the sale is officially recorded.

And by the way, the same can happen in your favorite restaurant,

E lo stesso può succedere dietro l’angolo, nel tuo ristorante preferito,

just around the corner,

or any other cash-intensive business.

o in qualsiasi altra attività con grandi flussi di denaro contante.

Let's move to luxury products.

Passiamo ai prodotti di lusso.

Those are often sold at a good discount, especially online.

Questi sono spesso venduti molto scontati, soprattutto online.

And come on, hey, we're all excited about good bargains, aren't we?

E ammettiamolo, siamo tutti attratti dalle buone occasioni, no?

It's commonly known that the fashion industry is flooded with fake products,

È risaputo che l’industria della moda è invasa da prodotti contraffatti.

Ma sapevi che questi ultimi spesso hanno margini di guadagno fino al 2.000%?

but did you know that counterfeits often have profit margins

of up to 2,000 percent?

And this even gets worse

E peggio ancora se il beneficiario è un’organizzazione criminale

if the beneficiary of those 2,000 percent

is a criminal organization or even a terrorist.

o addirittura un terrorista.

In 2015, the Charlie Hebdo headquarters here in Paris was attacked,

Nel 2015 venne attaccata la sede centrale di Charlie Hebdo a Parigi,

leaving 12 people dead and 11 injured.

provocando 12 morti e 11 feriti.

L’attacco è stato finanziato in parte con la vendita di prodotti contraffatti

The attack was partially financed through the sale of fake products,

and I get to see similar examples when working for banks

e vedo esempi simili lavorando per banche

who are required to monitor their clients' transactions

che sono tenute a monitorare le transazioni dei propri clienti

and spot irregularities, like the sale of fake products.

e individuare irregolarità, come la vendita di prodotti contraffatti.

So what can you do to make it harder for criminals to sell fake products?

Quindi cosa puoi fare per ostacolare la vendita di prodotti contraffatti?

First,

Innanzitutto, fai attenzione a dove acquisti beni e vestiti di lusso.

be conscious on where you buy your luxury goods and clothes.

Online, look for legit websites, like “https,”

Online, usa siti web affidabili, come quelli «https»,

and safe payment methods like credit cards with additional security questions.

e metodi di pagamento sicuri come carte con domande di sicurezza aggiuntive.

Offline, go to official retail stores.

Offline, vai dai rivenditori ufficiali.

Second, if discounts sound too good to be true, well,

Dopodiché, se gli sconti sembrano troppo belli per essere veri,

beh, probabilmente lo sono davvero.

they probably are too good to be true.

E terzo, fate attenzione se non c’è una politica di reso rapido,

And third, if there isn't an instant return policy,

it's a red flag.

And by the way, the same can happen in fast fashion

E la stessa cosa può accadere nel fast fashion

or even with counterfeit medicine.

o anche con i medicinali contraffatti.

And all those examples are just out of our ordinary life.

E questi sono solamente esempi presi dalla nostra vita quotidiana.

Money laundering can happen in the corporate world as well, at scale.

Il riciclaggio di denaro può verificarsi anche a livello aziendale, su larga scala.

So money laundering can happen in any industry.

Può succedere in qualsiasi settore.

But let's consider seamlessly harmless household appliances

Consideriamo elettrodomestici innocui come lavatrici o frigoriferi.

like washing machines or refrigerators.

Sapevi che questi elettrodomestici contengono microchip

Did you know that those household appliances contain microchips

e altri sistemi elettronici di controllo,

and other control electronics,

which are being used to manufacture or repair weapons?

utilizzati anche per fabbricare o riparare armi?

For example, Kazakhstan.

Prendiamo ad esempio il Kazakistan.

Le importazioni del Kazakistan di tiralatte elettrici,

Kazakhstan's import of electric breast pumps,

which include microchips,

che contengono microchip,

went up by 600 percent in the second half of 2022,

sono aumentate del 600% nella seconda metà del 2022,

while Kazakhstan's birth rate went down by five percent in the same period.

mentre il tasso di natalità del paese è diminuito del 5% nello stesso periodo.

E questo è il genere di cose che potrebbe indicare

And that's the kind of thing that might indicate

that something fishy is going on.

che sta succedendo qualcosa di strano.

And I'm supporting clients in understanding

E sto aiutando i miei clienti a capire dove vengono venduti

where their products are being sold and used,

e usati i loro prodotti.

especially so-called dual-use goods,

Specialmente i cosiddetti beni dual use,

which are products that can be used for private but also for military purposes

ovvero prodotti che possono essere usati sia per scopi privati che militari.

like, say, medical probes, batteries, lasers,

Ad esempio, sonde mediche, batterie, laser, materiali nucleari,

nuclear materials, avionics,

sistemi avionici, di navigazione e moltissimi altri.

navigation and many, many more.

So...

Quindi...

What can any company do

Cosa può fare un’azienda per impedire un uso improprio

to make it harder for criminals to abuse their products?

dei propri prodotti da parte dei criminali?

Bisogna conoscere la propria filiera.

Understand your supply chain.

Who are your suppliers, and suppliers of suppliers?

Chi sono i tuoi fornitori e i fornitori dei fornitori?

And who are your customers, and customers of customers?

E chi sono i tuoi clienti e i clienti dei clienti?

Poi bisogna monitorare attraverso i dati i principali debiti aziendali

Also, introduce data-driven monitoring on key business debts

and understand why, for example, sales in certain regions are skyrocketing.

e capire perché, ad esempio, le vendite in alcune regioni sono alle stelle.

For over a decade, I've been seeing companies take less action than needed

Da oltre un decennio vedo aziende intraprendere meno azioni del dovuto

to combat economic crime.

per combattere la criminalità economica.

And we have discussed how terrible the consequences of not acting can be.

Abbiamo già discusso delle conseguenze potenzialmente disastrose del non agire.

And we know that "the company" does not exist.

E sappiamo che non esiste «l’azienda».

It's us as employees, as managers, as customers,

Siamo noi come dipendenti, manager, clienti

and we have the power to challenge and change the status quo,

e abbiamo il potere di sfidare e cambiare lo status quo.

which means to stop saying, "I don't care,"

Ciò significa smettere di dire «non mi interessa»

or, “What difference do I make?”

o «che differenza faccio?».

No, we need to scratch beneath the surface,

No, dobbiamo andare oltre la superficie, come abbiamo fatto negli esempi di prima,

like we did in the examples before,

and hence demand transparency.

e quindi esigere trasparenza.

Viviamo in tempi difficili.

We live in difficult times.

The question we need to ask ourselves is,

La domanda che dobbiamo porci è:

in che tipo di mondo vogliamo vivere?

in what kind of world do we want to live?

E quanto spazio c’è per questa economia sommersa,

And how much room is there for this underground economy

which is ruled by criminals, gangsters, terrorists?

governata da criminali, gangster, terroristi?

So it's on us as consumers, as investors, as individuals,

Sta a noi, come consumatori, investitori, individui e cittadini onesti,

as law-abiding citizens

to raise our voice individually and collectively,

alzare la voce, individualmente e collettivamente,

to jointly become that superhero

per diventare insieme quel supereroe che assicura che le valigette siano vuote

who ensures that the suitcases are empty

and the criminal bank accounts show red zeros.

e che i conti bancari criminali mostrino zeri rossi.

This message will hopefully not self-destruct in three, two, one.

Spero che questo messaggio non si autodistrugga tra tre, due, uno.

Thank you.

Grazie.

(Applause)

(Applausi)