What You Can Do to Stop Economic Crime | Hanjo Seibert | TED

Traducteur: Anne-Sophie Matichard

Imagine any movie like "James Bond,"

Prenons un film comme un « James Bond »,

"Mission Impossible" or "Jack Ryan."

un « Mission Impossible » ou un « Jack Ryan ».

Every [one] of these movies has this one moment:

Dans tous ces films, vous retrouverez ce moment :

the villain is planning to buy illegal weapons,

le méchant veut se procurer des armes illégales,

take out a national energy grid

contrôler un réseau énergétique national

or hijack a satellite.

ou hacker un satellite.

And that undertaking requires an insane amount of money.

Mais cette entreprise requiert beaucoup, beaucoup d’argent.

That always happens in either of two ways.

Alors, deux possibilités s’offrent à nous.

Scenario one:

Premier scénario :

three black SUVs driving up a dusty desert road.

trois SUV noirs roulent sur une route poussiéreuse dans le désert.

Three other SUVs already waiting at the exchange spot,

Trois autres SUV sont déjà au point de rendez-vous,

where suitcases full of cash are being exchanged for weapons

où des criminels échangent des valises pleines de billets contre des armes,

between criminals.

Or scenario number two:

Ou second scénario :

abandoned old warehouse.

un vieil entrepôt à l’abandon.

A hacker in a hoodie asking the villain where to transfer the money,

Un hacker en hoodie demande au méchant où transférer l’argent,

and within seconds, hundreds of millions are being transferred

et en quelques secondes, des centaines de millions sont transférés

from accounts all over the world.

depuis des comptes à travers le monde.

This is a very exciting movie plot.

Voilà une intrigue des plus haletantes,

Good versus evil.

le bien contre le mal.

Loads of money, exotic locations

Beaucoup d’argent, des endroits paradisiaques,

and a superhero who saves the world in the last second.

et un superhéros qui sauve le monde à la dernière seconde.

And now imagine this was the real life.

Imaginez maintenant que ce soit la vraie vie.

We all know that the one superhero does not exist.

Nous savons tous que les superhéros n’existent pas,.

But through my work in combating economic crime,

Mais à travers mon travail contre la criminalité économique

I can assure you that the suitcases with cash and the hackers,

je peux vous assurer que les valises pleines de billets et les hackers

they are reality.

existent bel et bien.

And they are on the loose every single day.

Chaque jour, ils agissent en toute impunité.

For over a decade, I'm advising banks and companies

Depuis plus de dix ans, je conseille les banques et les entreprises

in how to turn off the money tap for criminals.

sur comment fermer le robinet à billets des criminels.

I get to see the underground economies created by gangsters

Je vois comment les malfaiteurs créent cette économie souterraine

and how they finance their operations.

et comment ils financent leurs opérations.

But that doesn't make me the next James Bond.

Mais ça ne fait pas de moi le prochain James Bond -

Even if you may have hoped, yeah.

même si vous avez pu l’espérer.

Sorry.

Désolé.

Unfortunately, to master this challenge,

Malheureusement, pour résoudre ce problème,

we all need to understand what economic crime is.

nous devons comprendre ce qu’est la criminalité économique.

And economic crime is a wide field.

Et l’activité brasse large :

It includes money proceeds from drug trafficking.

traffic de drogues,

Human trafficking and sexual exploitation.

traite d’êtres humains et exploitation sexuelle ;

Fraud and cyber crimes.

fraude et cybercriminalité.

Tax evasion and all those offshore tax havens.

Évasion fiscale et paradis fiscaux.

Piracy, corruption, terrorism.

Piratage, corruption, terrorisme.

And what all these scenarios have in common

Le point commun de tous ces scénarios ?

is that they need their profits laundered.

Le blanchiment d’argent.

And money laundering is complex.

Et le blanchiment d’argent n’est pas chose aisée.

Criminals want to make it complex to hide the connection between the money

Les criminels le rendent complexe pour cacher le lien entre l’argent

and the underlying crime.

et le crime sous-jacent.

And that disconnection between money

Cette déconnexion entre l’argent et sa provenance illégale,

and its dirty source,

that's called money laundering.

c’est le blanchiment d’argent.

And money laundering is big.

Et il est conséquent.

According to the United Nations,

Selon les Nations unies,

the amount of money laundered every year

le montant d’argent blanchi chaque année

can be as high as two trillion US dollars.

s’élève à près de deux trillions de dollars.

In stacked one-dollar notes,

En billets d’un dollar empilés, c’est 57 % de la distance avec la Lune.

this is 57 percent of the way to the moon.

Or in other words, that's more money than Apple,

Autrement dit, c’est plus d’argent qu’Apple,

Amazon, Google, Microsoft,

Amazon, Google, Microsoft,

Facebook, Tesla and JPMorgan generate in revenues together

Facebook, Tesla and JPMorgan ne génèrent chaque année.

every year.

So ...

Donc...

What can we do?

Que pouvons-nous faire ?

Let me take you on a journey of scenarios

J’aimerais vous inviter à explorer plusieurs scénarios que j’ai pu croiser.

that I've come across in my work.

Through those scenarios, you can learn to identify places

À travers ces scénarios, vous pourrez apprendre à identifier

where criminal activity might be hiding.

les endroits où des activités criminelles pourraient bien se dérouler.

Let's consider you're at a sports event, say, a soccer match.

Imaginons que vous êtes à un évènement sportif, un match de football.

You pay the entry tickets and food in cash.

Vous payez les tickets d’entrée et la nourriture en liquide.

Did you know that in the past,

Savez-vous que par le passé,

authorities have found that criminals have had ownership stakes

les autorités ont découvert que les criminels

avaient une participation au capital dans certains clubs sportifs ?

in some sports clubs?

Remember our criminal from before, who just sold illegal weapons

Souvenez-nous de notre criminel qui vendait des armes illégales,

and now sits on suitcases full of cash?

maintenant assis sur des valises de billets.

If he or she owned a sports club,

Si lui ou elle possède un club sportif,

it would be easy for him or her to bring in the money

il lui serait alors facile d’amener l’argent,

and record unexpected ticket sales

d’enregistrer des ventes inopinées de tickets

and invent any reason for it.

et d’inventer une raison à cela.

Let's say, the good weather today.

Par exemple, il fait beau aujourd’hui.

And I get to see similar examples when working for banks,

Je vois des exemples similaires lorsque je travaille pour des banques

who often finance sports clubs

qui financent parfois les clubs sportifs

but need to make sure to not support criminals.

mais qui veulent s’assurer de ne pas financer des criminels.

And fraud in sports has been investigated by Europol.

Europol a enquêté sur la fraude dans le milieu sportif.

However, criminal activity in sports has not gone away.

Cependant, la criminalité dans le sport n’a pas disparu.

So what can you do to make it harder for criminals to abuse sports clubs?

Alors comment compliquer la vie de ces criminels dans le milieu sportif ?

As a concrete action,

Une action concrète :

pay with a debit or credit card to reduce cash ratios.

payez avec une carte de crédit pour diminuer les liquidités.

Cash doesn't leave a trace.

Le cash ne laisse pas de trace,

A credit card does, and hence creates transparency.

contrairement à une carte de crédit, ce qui crée de la transparence.

And if you really want to step it up,

Et si vous voulez aller encore plus loin,

you request an official receipt

vous pouvez demander un reçu officiel

for every purchase which you now made by card.

pour chaque achat que vous effectuez par carte.

Yes, even the single hot dog.

Oui, même pour un simple hot dog.

The funny thing is, you don't even need to keep the receipt.

Chose amusante, vous n’avez même pas besoin de garder ce reçu.

Its only purpose is to ensure that the sale is officially recorded.

Sa seule raison d’être est de s’assurer

que la vente est officiellement enregistrée.

And by the way, the same can happen in your favorite restaurant,

Par ailleurs, la même chose peut se produire

dans votre restaurant préféré, au coin de la rue,

just around the corner,

or any other cash-intensive business.

ou dans toute activité à forte trésorerie.

Let's move to luxury products.

Parlons des produits de luxe.

Those are often sold at a good discount, especially online.

Ils sont parfois vendus à prix très réduit, notamment en ligne.

And come on, hey, we're all excited about good bargains, aren't we?

Et admettons-le, nous aimons tous faire de bonnes affaires.

It's commonly known that the fashion industry is flooded with fake products,

Il est bien connu que l’industrie de la mode regorge d’imitations,

but did you know that counterfeits often have profit margins

mais saviez-vous que les contrefaçons permettent parfois des marges

of up to 2,000 percent?

allant jusqu’à 2 000 % ?

And this even gets worse

Et c’est encore plus grave si le bénéficiaire de ces 2 000 %

if the beneficiary of those 2,000 percent

is a criminal organization or even a terrorist.

est une organisation criminelle ou terroriste.

In 2015, the Charlie Hebdo headquarters here in Paris was attacked,

L’attentat contre Charlie Hebdo, qui a eu lieu en 2015 à Paris,

leaving 12 people dead and 11 injured.

a fait un bilan de 12 morts et 11 blessés.

The attack was partially financed through the sale of fake products,

L’attaque a en partie été financée par la vente de contrefaçons,

and I get to see similar examples when working for banks

et je vois des exemples similaires dans les banques où je travaille,

who are required to monitor their clients' transactions

qui doivent surveiller les transactions de leurs clients

and spot irregularities, like the sale of fake products.

et repérer les anomalies, comme la vente de contrefaçons.

So what can you do to make it harder for criminals to sell fake products?

Que pouvez-vous faire pour lutter contre la vente d’imitations ?

First,

Tout d’abord,

be conscious on where you buy your luxury goods and clothes.

ayez conscience de là où vous achetez des produits et vêtements de luxe.

Online, look for legit websites, like “https,”

En ligne, utilisez des sites Internet légitimes avec le « https »,

and safe payment methods like credit cards with additional security questions.

et des méthodes de paiement vérifiées comme les cartes de crédit sécurisées.

Offline, go to official retail stores.

Hors ligne, allez dans les magasins officiels.

Second, if discounts sound too good to be true, well,

Deuxièmement, si la réduction semble trop belle pour être vraie,

they probably are too good to be true.

et bien c’est que c’est probablement le cas.

And third, if there isn't an instant return policy,

Et troisièmement, s’il n’y pas de politique de retour instantané,

it's a red flag.

c’est mauvais signe.

And by the way, the same can happen in fast fashion

La même chose peut se produire avec la fast fashion

or even with counterfeit medicine.

ou même avec des médicaments contrefaits.

And all those examples are just out of our ordinary life.

Tous ces exemples sont tirés de notre vie quotidienne.

Money laundering can happen in the corporate world as well, at scale.

Le blanchiment peut aussi se passer à grand échelle, dans les entreprises,

So money laundering can happen in any industry.

Il peut se produire dans n’importe quelle industrie.

But let's consider seamlessly harmless household appliances

Prenons les appareils ménagers, en apparence inoffensifs,

like washing machines or refrigerators.

tels que les machines à laver ou les réfrigérateurs.

Did you know that those household appliances contain microchips

Saviez-vous que ces appareils contiennent des puces électroniques

and other control electronics,

et autres composants électroniques de contrôle

which are being used to manufacture or repair weapons?

qui sont utilisés pour fabriquer ou réparer des armes ?

For example, Kazakhstan.

Par exemple, le Kazakhstan.

Kazakhstan's import of electric breast pumps,

L’importation par le Kazakhstan de tire-laits électriques,

which include microchips,

contenant des puces électroniques,

went up by 600 percent in the second half of 2022,

a augmenté de 600 % dans la seconde moitié de 2022,

while Kazakhstan's birth rate went down by five percent in the same period.

alors qu’au même moment, leur taux de natalité a chuté de 5 %.

And that's the kind of thing that might indicate

Ce genre de choses peut indiquer

that something fishy is going on.

que quelque chose de louche est en train de se passer.

And I'm supporting clients in understanding

J’aide mes clients à comprendre où leurs produits sont vendus et utilisés,

where their products are being sold and used,

especially so-called dual-use goods,

notamment les biens à double usage,

which are products that can be used for private but also for military purposes

qui sont des produits qui peuvent avoir un usage privé mais aussi militaire,

like, say, medical probes, batteries, lasers,

tels que les sondes médicales, les batteries, les lasers,

nuclear materials, avionics,

le matériel nucléaire, l’avionique,

navigation and many, many more.

la navigation et bien d’autres.

So...

Donc...

What can any company do

Que peut faire une entreprise

to make it harder for criminals to abuse their products?

pour empêcher les criminels de détourner leurs produits ?

Understand your supply chain.

Comprendre sa chaine d’approvisionnement.

Who are your suppliers, and suppliers of suppliers?

Qui sont vos fournisseurs, et les fournisseurs de vos fournisseurs ?

And who are your customers, and customers of customers?

Qui sont vos clients, et les clients de vos clients ?

Also, introduce data-driven monitoring on key business debts

Utiliser un suivi fondé sur des données des dettes commerciales clés

and understand why, for example, sales in certain regions are skyrocketing.

et comprendre pourquoi les ventes explosent dans une région en particulier.

For over a decade, I've been seeing companies take less action than needed

Pendant plus de dix ans, j’ai vu des entreprises

faire moins que le strict minimum pour combattre la criminallité économique.

to combat economic crime.

And we have discussed how terrible the consequences of not acting can be.

Et nous avons discuté des conséquences terribles de cette inaction.

And we know that "the company" does not exist.

Et nous savons que « l’entreprise » n’existe pas.

It's us as employees, as managers, as customers,

C’est nous, employés, managers, clients,

and we have the power to challenge and change the status quo,

qui avons le pouvoir de changer et de remettre en question ce statu quo,

which means to stop saying, "I don't care,"

en arrêtant de dire : « Je m’en fiche »,

or, “What difference do I make?”

ou « Quelle différence puis-je faire ? ».

No, we need to scratch beneath the surface,

Non, nous devons aller plus loin, comme nous venons de le voir,

like we did in the examples before,

and hence demand transparency.

et exiger de la transparence.

We live in difficult times.

Nous vivons dans une époque difficile.

The question we need to ask ourselves is,

Nous devons nous demander :

in what kind of world do we want to live?

dans quel monde voulons-nous vivre ?

And how much room is there for this underground economy

Quelle est la place de cette économie souterraine

which is ruled by criminals, gangsters, terrorists?

gouvernée par les criminels, les malfaiteurs et les terroristes ?

So it's on us as consumers, as investors, as individuals,

C’est à nous, consommateurs, investisseurs, personnes,

as law-abiding citizens

en tant que citoyens respectueux de la loi,

to raise our voice individually and collectively,

de faire entendre nos voix individuellement et collectivement,

to jointly become that superhero

de devenir ensemble ces superhéros qui s’assurent que les valises sont vides

who ensures that the suitcases are empty

and the criminal bank accounts show red zeros.

et que les comptes en banque des criminels sont à zéro.

This message will hopefully not self-destruct in three, two, one.

J’espère que ce message ne s’auto-détruira pas dans 3, 2, 1...

Thank you.

Merci.

(Applause)

(Applaudissements)