What You Can Do to Stop Economic Crime | Hanjo Seibert | TED

Übersetzung: Andrea Hielscher Lektorat: FAE Weiden

Imagine any movie like "James Bond,"

Denken Sie an Filme wie „James Bond“,

"Mission Impossible" or "Jack Ryan."

„Mission Impossible“ oder „Jack Ryan“.

Every [one] of these movies has this one moment:

Jeder dieser Filme hat eine Schlüsselszene:

the villain is planning to buy illegal weapons,

Der Bösewicht plant, illegale Waffen zu kaufen,

take out a national energy grid

ein nationales Stromnetz auszuschalten

or hijack a satellite.

oder einen Satelliten zu kapern.

And that undertaking requires an insane amount of money.

Diese Unterfangen kostet Unsummen Geld.

That always happens in either of two ways.

Es läuft immer auf eine von zwei Arten ab.

Scenario one:

Szenario eins:

three black SUVs driving up a dusty desert road.

Drei schwarze SUVs fahren eine staubige Wüstenstraße hinauf.

Three other SUVs already waiting at the exchange spot,

Drei weitere SUVs warten bereits am Übergabeort,

where suitcases full of cash are being exchanged for weapons

wo zwischen Kriminellen

Koffer voller Bargeld gegen Waffen eingetauscht werden.

between criminals.

Or scenario number two:

Oder Szenario Nummer zwei:

abandoned old warehouse.

ein verlassenes altes Lagerhaus.

Ein Hacker in einem Hoodie fragt, wohin das Geld gehen soll,

A hacker in a hoodie asking the villain where to transfer the money,

and within seconds, hundreds of millions are being transferred

und in Sekundenschnelle werden weltweit

von Konten Hunderte Millionen überwiesen.

from accounts all over the world.

This is a very exciting movie plot.

Ein sehr spannender Filmplot.

Good versus evil.

Gut gegen Böse.

Loads of money, exotic locations

Massenweise Geld, exotische Orte

and a superhero who saves the world in the last second.

und ein Superheld, der in letzter Sekunde die Welt rettet.

And now imagine this was the real life.

Stellen Sie sich vor, das wäre das wahre Leben.

We all know that the one superhero does not exist.

Wir alle wissen, dass dieser Superheld nicht existiert.

But through my work in combating economic crime,

Aber durch meine Arbeit im Kampf gegen Wirtschaftskriminalität

I can assure you that the suitcases with cash and the hackers,

kann ich Ihnen versichern,

dass die Koffer mit Bargeld und die Hacker Realität sind.

they are reality.

And they are on the loose every single day.

Und die sind jeden Tag unterwegs.

For over a decade, I'm advising banks and companies

Seit über zehn Jahren berate ich Banken und Unternehmen,

in how to turn off the money tap for criminals.

wie man Kriminellen den Geldhahn zudreht.

I get to see the underground economies created by gangsters

Ich bekomme Einblick in die Schattenwirtschaft von Gangstern

and how they finance their operations.

und wie sie ihre Geschäfte finanzieren.

But that doesn't make me the next James Bond.

Doch das macht mich nicht zum nächsten James Bond,

Even if you may have hoped, yeah.

auch wenn Sie das vielleicht gehofft haben.

Sorry.

Tut mir leid.

Unfortunately, to master this challenge,

Um diese Herausforderung zu meistern,

müssen wir leider alle begreifen, was Wirtschaftskriminalität ist.

we all need to understand what economic crime is.

And economic crime is a wide field.

Sie ist ein weites Feld.

It includes money proceeds from drug trafficking.

Dazu gehören Erlöse aus Drogenhandel, Menschenhandel,

Human trafficking and sexual exploitation.

sexueller Ausbeutung,

Fraud and cyber crimes.

Betrug und Cyberkriminalität,

Tax evasion and all those offshore tax havens.

Steuerhinterziehung und all die Offshore-Steuerparadiese,

Piracy, corruption, terrorism.

Piraterie, Korruption, Terrorismus.

And what all these scenarios have in common

All diesen Szenarien ist gemeinsam,

is that they need their profits laundered.

dass ihre Gewinne gewaschen werden müssen.

And money laundering is complex.

Und Geldwäsche ist komplex.

Kriminelle wollen den Zusammenhang

Criminals want to make it complex to hide the connection between the money

zwischen Geld und dem zugrunde liegenden Verbrechen verschleiern.

and the underlying crime.

And that disconnection between money

Diese Trennung von Geld

und seiner schmutzigen Quelle

and its dirty source,

that's called money laundering.

wird Geldwäsche genannt.

And money laundering is big.

Sie ist ein großes Thema.

According to the United Nations,

Nach Angaben der Vereinten Nationen

the amount of money laundered every year

kann der jährlich gewaschene Geldbetrag

can be as high as two trillion US dollars.

bis zu zwei Billionen US-Dollar betragen.

In stacked one-dollar notes,

In Stapeln von Ein-Dollar-Scheinen

this is 57 percent of the way to the moon.

sind das 57 Prozent des Wegs bis zum Mond.

Or in other words, that's more money than Apple,

Oder mit anderen Worten:

Das ist mehr Geld, als Apple, Amazon, Google, Microsoft,

Amazon, Google, Microsoft,

Facebook, Tesla and JPMorgan generate in revenues together

Facebook, Tesla und JPMorgan

jedes Jahr zusammen an Einnahmen erzielen.

every year.

So ...

Also ...

What can we do?

Was können wir tun?

Let me take you on a journey of scenarios

Hier die Szenarien,

auf die ich bei meiner Arbeit gestoßen bin.

that I've come across in my work.

Through those scenarios, you can learn to identify places

Durch sie lassen sich

potenzielle Orte krimineller Aktivitäten erkennen.

where criminal activity might be hiding.

Let's consider you're at a sports event, say, a soccer match.

Nehmen wir eine Sportveranstaltung wie ein Fußballspiel.

You pay the entry tickets and food in cash.

Wir bezahlen Eintrittskarten und Essen in bar.

Did you know that in the past,

War Ihnen bekannt, dass die Behörden wussten,

authorities have found that criminals have had ownership stakes

dass Kriminelle

Anteile an Sportvereinen besitzen?

in some sports clubs?

Denken Sie an unseren Kriminellen,

Remember our criminal from before, who just sold illegal weapons

der durch den Verkauf illegaler Waffen jetzt auf Koffern voller Geld sitzt.

and now sits on suitcases full of cash?

If he or she owned a sports club,

Besäße er einen Sportverein,

it would be easy for him or her to bring in the money

wäre es einfach, das Geld einzuschleusen,

and record unexpected ticket sales

unerwartete Ticketverkäufe zu verzeichnen

and invent any reason for it.

und Gründe dafür zu erfinden.

Let's say, the good weather today.

Zum Beispiel das gute Wetter heute.

And I get to see similar examples when working for banks,

Ich sehe ähnliche Beispiele

bei meiner Arbeit mit Banken, die Sportvereine finanzieren,

who often finance sports clubs

but need to make sure to not support criminals.

aber sichergehen müssen, dass sie keine Kriminellen unterstützen.

And fraud in sports has been investigated by Europol.

Betrug im Sport wird von Europol untersucht.

However, criminal activity in sports has not gone away.

Doch kriminelle Aktivitäten im Sport sind nicht verschwunden.

So what can you do to make it harder for criminals to abuse sports clubs?

Wie kann man also Kriminellen den Missbrauch von Sportvereinen erschweren?

As a concrete action,

Ganz konkret sollte man mit Debit- oder Kreditkarte bezahlen,

pay with a debit or credit card to reduce cash ratios.

um den Bargeldanteil zu senken.

Cash doesn't leave a trace.

Bargeld hinterlässt keine Spuren.

A credit card does, and hence creates transparency.

Eine Kreditkarte tut es und schafft so Transparenz.

And if you really want to step it up,

Wenn Sie noch eins draufsetzen wollen,

you request an official receipt

fordern Sie eine Quittung

for every purchase which you now made by card.

bei jedem Kauf, den Sie per Karte tätigen,

Yes, even the single hot dog.

ja sogar für einen Hotdog.

The funny thing is, you don't even need to keep the receipt.

Dabei müssen Sie die Quittung nicht einmal aufheben.

Its only purpose is to ensure that the sale is officially recorded.

Es geht nur darum, den Verkauf offiziell zu verzeichnen.

And by the way, the same can happen in your favorite restaurant,

Das Gleiche kann übrigens

in Ihrem Lieblingsrestaurant um die Ecke

just around the corner,

or any other cash-intensive business.

oder anderen bargeldintensiven Geschäften passieren.

Let's move to luxury products.

Thema Luxusprodukte.

Those are often sold at a good discount, especially online.

Sie werden besonders online oft mit guten Rabatten verkauft.

And come on, hey, we're all excited about good bargains, aren't we?

Und wir freuen uns doch alle über Schnäppchen, oder?

Jeder weiß, dass die Modeindustrie von gefälschten Produkten überflutet wird,

It's commonly known that the fashion industry is flooded with fake products,

but did you know that counterfeits often have profit margins

aber wussten Sie,

dass Fälschungen oft Gewinnmargen von bis zu 2.000 Prozent haben?

of up to 2,000 percent?

And this even gets worse

Es wird noch schlimmer,

if the beneficiary of those 2,000 percent

wenn der Nutznießer dieser 2.000 Prozent

eine kriminelle Vereinigung oder sogar ein Terrorist ist.

is a criminal organization or even a terrorist.

In 2015, the Charlie Hebdo headquarters here in Paris was attacked,

2015 wurde das Redaktionbsbüro von Charlie Hebdo hier in Paris angegriffen.

leaving 12 people dead and 11 injured.

Zwölf Menschen starben, elf wurden verletzt.

Der Angriff wurde teilweise

The attack was partially financed through the sale of fake products,

durch den Verkauf gefälschter Produkte finanziert,

and I get to see similar examples when working for banks

ähnlich wie bei Banken, die verpflichtet sind,

who are required to monitor their clients' transactions

die Transaktionen ihrer Kunden zu überwachen

and spot irregularities, like the sale of fake products.

und Unregelmäßigkeiten wie den Verkauf gefälschter Produkte zu erkennen.

So what can you do to make it harder for criminals to sell fake products?

Wie kann man also Kriminellen den Verkauf gefälschter Produkte erschweren?

First,

Achten Sie zunächst darauf,

be conscious on where you buy your luxury goods and clothes.

wo Sie Luxusgüter und Kleidung kaufen.

Online, look for legit websites, like “https,”

Suchen Sie online nach seriösen Websites wie „https“

and safe payment methods like credit cards with additional security questions.

und sicheren Zahlungsmethoden wie Kreditkarten mit Sicherheitsfragen.

Offline, go to official retail stores.

Gehen Sie offline zu offiziellen Einzelhandelsgeschäften.

Second, if discounts sound too good to be true, well,

Zweitens, wenn Rabatte zu gut klingen, um wahr zu sein,

dann sind sie wahrscheinlich zu gut, um wahr zu sein.

they probably are too good to be true.

And third, if there isn't an instant return policy,

Drittens, wenn es kein sofortiges Rückgaberecht gibt,

ist das ein Warnsignal.

it's a red flag.

And by the way, the same can happen in fast fashion

Übrigens kann das Gleiche bei Fast Fashion

or even with counterfeit medicine.

oder sogar gefälschten Medikamenten passieren.

And all those examples are just out of our ordinary life.

Alle Beispiele stammen aus dem Alltagsleben.

Money laundering can happen in the corporate world as well, at scale.

Geldwäsche passiert auch in der Unternehmenswelt,

und das in großem Stil.

So money laundering can happen in any industry.

Geldwäsche gibt es also in jeder Branche.

But let's consider seamlessly harmless household appliances

Betrachten wir harmlose Haushaltsgeräte

like washing machines or refrigerators.

wie Waschmaschinen oder Kühlschränke.

Did you know that those household appliances contain microchips

Wussten Sie, dass diese Haushaltsgeräte

Mikrochips und andere Steuerelektronik enthalten,

and other control electronics,

which are being used to manufacture or repair weapons?

die zur Herstellung oder Reparatur von Waffen verwendet werden?

For example, Kazakhstan.

Beispiel Kasachstan.

Kazakhstan's import of electric breast pumps,

Kasachstans Import

elektrischer Milchpumpen mit Mikrochips

which include microchips,

went up by 600 percent in the second half of 2022,

stieg in der zweiten Jahreshälfte 2022 um 600 Prozent,

while Kazakhstan's birth rate went down by five percent in the same period.

während die Geburtenrate in diesem Zeitraum um fünf Prozent sank.

And that's the kind of thing that might indicate

Solche Dinge könnten darauf hindeuten,

that something fishy is going on.

dass etwas faul ist.

And I'm supporting clients in understanding

Ich unterstütze Kunden dabei, zu verstehen,

where their products are being sold and used,

wo ihre Produkte verkauft und verwendet werden,

besonders sogenannte Güter mit doppeltem Verwendungszweck,

especially so-called dual-use goods,

which are products that can be used for private but also for military purposes

also Produkte, die privaten und militärischen Zwecken dienen können

like, say, medical probes, batteries, lasers,

wie etwa medizinische Sonden, Batterien, Laser,

nuclear materials, avionics,

Nuklearmaterial, Avionik,

navigation and many, many more.

Navigation und vieles, vieles mehr.

So...

Also ...

What can any company do

Was kann ein Unternehmen tun,

to make it harder for criminals to abuse their products?

um Kriminellen den Missbrauch ihrer Produkte zu erschweren?

Understand your supply chain.

Durchschauen Sie die Lieferkette.

Who are your suppliers, and suppliers of suppliers?

Wer sind die Lieferanten und die Lieferanten der Lieferanten?

And who are your customers, and customers of customers?

Wer sind die Kunden und die Kunden der Kunden?

Starten Sie eine datengestützte Überwachung

Also, introduce data-driven monitoring on key business debts

der wichtigsten Unternehmensschulden

and understand why, for example, sales in certain regions are skyrocketing.

und begreifen Sie, warum etwa die Verkäufe in einigen Regionen sprunghaft ansteigen.

For over a decade, I've been seeing companies take less action than needed

Seit über zehn Jahren beobachte ich, dass Unternehmen

die Wirtschaftskriminalität zu wenig bekämpfen.

to combat economic crime.

And we have discussed how terrible the consequences of not acting can be.

Wir wissen, wie schrecklich die Folgen sein können,

wenn nicht gehandelt wird.

And we know that "the company" does not exist.

Und wir wissen, dass es „das Unternehmen“ nicht gibt.

It's us as employees, as managers, as customers,

Das sind wir als Mitarbeiter, als Manager, als Kunden,

and we have the power to challenge and change the status quo,

und wir können den Status quo in Frage stellen und ändern,

which means to stop saying, "I don't care,"

also aufhören zu sagen „Das ist mir egal“

or, “What difference do I make?”

oder „Was hängt schon von mir ab?“.

No, we need to scratch beneath the surface,

Wir müssen tiefer bohren

like we did in the examples before,

wie in den Beispielen zuvor,

and hence demand transparency.

also Transparenz fordern.

We live in difficult times.

Wir leben in schwierigen Zeiten

The question we need to ask ourselves is,

und müssen uns fragen:

In was für einer Welt wollen wir leben?

in what kind of world do we want to live?

And how much room is there for this underground economy

Wie viel Platz hat dort die Untergrundwirtschaft

which is ruled by criminals, gangsters, terrorists?

von Kriminellen, Gangstern und Terroristen?

So it's on us as consumers, as investors, as individuals,

Es liegt also an uns als Verbraucher, Investoren, Einzelpersonen

as law-abiding citizens

und gesetzestreue Bürger,

to raise our voice individually and collectively,

individuell und kollektiv die Stimme zu erheben

to jointly become that superhero

und gemeinsam der Superheld zu werden,

who ensures that the suitcases are empty

der dafür sorgt, dass die Koffer leer sind

and the criminal bank accounts show red zeros.

und die kriminellen Bankkonten rote Nullen schreiben.

This message will hopefully not self-destruct in three, two, one.

Hoffentlich zerstört sich diese Botschaft nicht in drei, zwei, eins von selbst.

Thank you.

Danke.

(Applause)

(Applaus)