What You Can Do to Stop Economic Crime | Hanjo Seibert | TED

Traductor: Sebastian Betti

Imagine any movie like "James Bond,"

Imagina cualquier película, como «James Bond»

"Mission Impossible" or "Jack Ryan."

«Misión imposible» o «Jack Ryan».

Every [one] of these movies has this one moment:

Cada una de estas películas tiene un momento:

the villain is planning to buy illegal weapons,

el villano planea comprar armas ilegales,

take out a national energy grid

destruir una red nacional de energía

or hijack a satellite.

o secuestrar un satélite.

And that undertaking requires an insane amount of money.

Y esa empresa requiere una enorme cantidad de dinero.

That always happens in either of two ways.

Eso siempre ocurre de dos maneras.

Scenario one:

Escenario uno:

three black SUVs driving up a dusty desert road.

tres todoterrenos negros conduciendo por una polvorienta carretera desértica.

Three other SUVs already waiting at the exchange spot,

Otros tres todoterrenos ya están esperando en el punto de cambio,

where suitcases full of cash are being exchanged for weapons

donde los delincuentes intercambian maletas llenas de dinero por armas.

between criminals.

Or scenario number two:

O el segundo escenario:

abandoned old warehouse.

un viejo almacén abandonado.

Un hacker con una sudadera pregunta al villano dónde transferir el dinero

A hacker in a hoodie asking the villain where to transfer the money,

and within seconds, hundreds of millions are being transferred

y, en cuestión de segundos, cientos de millones se transfieren

from accounts all over the world.

desde cuentas de todo el mundo.

Es un argumento cinematográfico muy emocionante.

This is a very exciting movie plot.

Good versus evil.

El bien contra el mal.

Loads of money, exotic locations

Mucho dinero, lugares exóticos

and a superhero who saves the world in the last second.

y un superhéroe que salva el mundo en el último segundo.

And now imagine this was the real life.

Y ahora imagina que esta fuera la vida real.

We all know that the one superhero does not exist.

Todos sabemos que el único superhéroe no existe.

But through my work in combating economic crime,

Pero gracias a mi trabajo en la lucha contra la delincuencia económica,

I can assure you that the suitcases with cash and the hackers,

aseguro que las maletas con dinero en efectivo y los piratas informáticos

they are reality.

son una realidad.

And they are on the loose every single day.

Y andan sueltos todos los días.

Durante más de una década, he estado asesorando bancos y empresas

For over a decade, I'm advising banks and companies

in how to turn off the money tap for criminals.

sobre cómo cerrar el grifo del dinero a los delincuentes.

I get to see the underground economies created by gangsters

Puedo ver las economías clandestinas creadas por los mafiosos

and how they finance their operations.

y cómo financian sus operaciones.

But that doesn't make me the next James Bond.

Pero eso no me convierte en el próximo James Bond.

Even if you may have hoped, yeah.

Aunque lo esperabas, sí.

Sorry.

Lo siento.

Unfortunately, to master this challenge,

Desafortunadamente, para superar este desafío,

we all need to understand what economic crime is.

necesitamos entender qué es el delito económico.

Y los delitos económicos son un campo amplio.

And economic crime is a wide field.

It includes money proceeds from drug trafficking.

Incluye el dinero obtenido del tráfico de drogas.

Human trafficking and sexual exploitation.

Trata de personas y explotación sexual.

Fraud and cyber crimes.

Fraude y delitos cibernéticos.

Tax evasion and all those offshore tax havens.

La evasión fiscal y todos esos paraísos fiscales extraterritoriales.

Piracy, corruption, terrorism.

Piratería, corrupción, terrorismo.

Y lo que todos estos escenarios tienen en común

And what all these scenarios have in common

is that they need their profits laundered.

es que necesitan blanquear sus ganancias.

And money laundering is complex.

Y el lavado de dinero es complejo.

Criminals want to make it complex to hide the connection between the money

Los delincuentes quieren complicar este para ocultar la conexión entre el dinero

and the underlying crime.

y el delito subyacente.

And that disconnection between money

Y esa desconexión entre el dinero

and its dirty source,

y su fuente sucia

that's called money laundering.

se llama lavado de dinero.

And money laundering is big.

Y el lavado de dinero es un gran problema.

According to the United Nations,

Según las Naciones Unidas,

the amount of money laundered every year

la cantidad de dinero que se blanquea cada año

can be as high as two trillion US dollars.

puede llegar a los dos billones de dólares estadounidenses.

In stacked one-dollar notes,

En billetes de un dólar apilados,

this is 57 percent of the way to the moon.

esto equivale al 57 % del camino a la luna.

Or in other words, that's more money than Apple,

O dicho de otro modo, es más dinero del que Apple,

Amazon, Google, Microsoft,

Amazon, Google, Microsoft,

Facebook, Tesla and JPMorgan generate in revenues together

Facebook, Tesla y JPMorgan generan juntos

every year.

en ingresos cada año.

So ...

Así que...

What can we do?

¿Qué podemos hacer?

Let me take you on a journey of scenarios

Déjame llevarte a un viaje por los escenarios

that I've come across in my work.

que he encontrado en mi trabajo.

Through those scenarios, you can learn to identify places

A través de esos escenarios, puedes aprender a identificar los lugares

where criminal activity might be hiding.

donde la actividad delictiva podría estar escondida.

Let's consider you're at a sports event, say, a soccer match.

Consideremos que estás en un evento deportivo,

por ejemplo, un partido de fútbol.

You pay the entry tickets and food in cash.

Pagas las entradas y la comida en efectivo.

Did you know that in the past,

¿Sabías que, en el pasado,

authorities have found that criminals have had ownership stakes

las autoridades descubrieron que los delincuentes tenían participaciones

in some sports clubs?

en algunos clubes deportivos?

¿Recuerdas a nuestro criminal de antes, que vendía armas ilegales

Remember our criminal from before, who just sold illegal weapons

and now sits on suitcases full of cash?

y ahora se queda sentado en maletas llenas de dinero?

If he or she owned a sports club,

Si fuera propietario de un club deportivo,

it would be easy for him or her to bring in the money

le resultaría fácil conseguir el dinero

and record unexpected ticket sales

y registrar ventas inesperadas de entradas

and invent any reason for it.

e inventar cualquier motivo para ello.

Let's say, the good weather today.

Digamos que hace buen tiempo hoy.

And I get to see similar examples when working for banks,

Y veo ejemplos similares cuando trabajo para bancos,

who often finance sports clubs

que con frecuencia financian clubes deportivos,

but need to make sure to not support criminals.

pero tienen que asegurarse de no apoyar a los delincuentes.

And fraud in sports has been investigated by Europol.

Y el fraude en el deporte ha sido investigado por Europol.

However, criminal activity in sports has not gone away.

Sin embargo, la actividad delictiva en el deporte no ha desaparecido.

So what can you do to make it harder for criminals to abuse sports clubs?

¿Qué puede hacer para que a los delincuentes

les resulte más difícil abusar de los clubes deportivos?

As a concrete action,

Como medida concreta,

pay with a debit or credit card to reduce cash ratios.

paga con una tarjeta de débito o crédito

para reducir la proporción de efectivo.

Cash doesn't leave a trace.

El efectivo no deja rastro.

A credit card does, and hence creates transparency.

Una tarjeta de crédito sí lo hace y, por lo tanto, crea transparencia.

And if you really want to step it up,

Y si realmente quieres dar un paso más,

you request an official receipt

solicitas un recibo oficial

for every purchase which you now made by card.

por cada compra que ahora realices con tarjeta.

Yes, even the single hot dog.

Sí, incluso el único hot dog.

The funny thing is, you don't even need to keep the receipt.

Lo curioso es que ni siquiera necesitas guardar el recibo.

Its only purpose is to ensure that the sale is officially recorded.

Su único propósito es garantizar que la venta quede registrada oficialmente.

Y, por cierto, lo mismo puede suceder en su restaurante favorito,

And by the way, the same can happen in your favorite restaurant,

just around the corner,

a la vuelta de la esquina,

or any other cash-intensive business.

o en cualquier otro negocio que requiera mucho efectivo.

Let's move to luxury products.

Pasemos a los productos de lujo.

Those are often sold at a good discount, especially online.

A menudo se venden con un buen descuento, especialmente en línea.

And come on, hey, we're all excited about good bargains, aren't we?

Y vamos, oye, a todos nos entusiasman las buenas ofertas, ¿no?

Es bien sabido que la industria de la moda está inundada de productos falsificados,

It's commonly known that the fashion industry is flooded with fake products,

but did you know that counterfeits often have profit margins

pero ¿sabías que las falsificaciones suelen tener márgenes

of up to 2,000 percent?

de beneficio de hasta el 2000 por ciento?

And this even gets worse

Y esto se agrava aún más

if the beneficiary of those 2,000 percent

si el beneficiario de ese 2000 %

is a criminal organization or even a terrorist.

es una organización criminal o incluso un terrorista.

In 2015, the Charlie Hebdo headquarters here in Paris was attacked,

En 2015, la sede de Charlie Hebdo aquí en París fue atacada,

leaving 12 people dead and 11 injured.

dejando 12 muertos y 11 heridos.

El ataque se financió parcialmente con la venta de productos falsificados,

The attack was partially financed through the sale of fake products,

y veo ejemplos similares cuando trabajan para bancos, a los que se les exige

and I get to see similar examples when working for banks

who are required to monitor their clients' transactions

que controlen las transacciones de sus clientes

and spot irregularities, like the sale of fake products.

y detecten irregularidades, como la venta de productos falsificados.

So what can you do to make it harder for criminals to sell fake products?

Entonces, ¿qué puede hacer para que a los delincuentes

les resulte más difícil vender productos falsificados?

First,

En primer lugar,

be conscious on where you buy your luxury goods and clothes.

sé consciente de dónde compras tus artículos y ropa de lujo.

Online, look for legit websites, like “https,”

En Internet, busca sitios web legítimos, como «https»,

and safe payment methods like credit cards with additional security questions.

y métodos de pago seguros, como tarjetas de crédito,

con preguntas de seguridad adicionales.

Offline, go to official retail stores.

Si no estás conectado, ve a las tiendas minoristas oficiales.

En segundo lugar, si los descuentos

Second, if discounts sound too good to be true, well,

parecen demasiado buenos para ser verdad, es probable

they probably are too good to be true.

que sean demasiado buenos para ser verdad.

Y en tercer lugar, si no hay una política de devolución inmediata,

And third, if there isn't an instant return policy,

it's a red flag.

es una señal de alerta.

And by the way, the same can happen in fast fashion

Y, por cierto, lo mismo puede ocurrir de forma rápida

or even with counterfeit medicine.

o incluso con medicamentos falsificados.

And all those examples are just out of our ordinary life.

Y todos esos ejemplos están fuera de nuestra vida ordinaria.

Money laundering can happen in the corporate world as well, at scale.

El lavado de dinero también puede ocurrir en el mundo empresarial, a gran escala.

Por lo tanto, el lavado de dinero puede ocurrir en cualquier industria.

So money laundering can happen in any industry.

But let's consider seamlessly harmless household appliances

Pero consideremos los electrodomésticos inocuos,

like washing machines or refrigerators.

como lavadoras o refrigeradores.

¿Sabías que esos electrodomésticos contienen microchips

Did you know that those household appliances contain microchips

and other control electronics,

y otros dispositivos electrónicos de control

which are being used to manufacture or repair weapons?

que se utilizan para fabricar o reparar armas?

For example, Kazakhstan.

Por ejemplo, Kazajstán.

Kazakhstan's import of electric breast pumps,

La importación de sacaleches eléctricos en Kazajstán,

which include microchips,

que incluyen microchips,

went up by 600 percent in the second half of 2022,

aumentó un 600 % en la segunda mitad de 2022,

while Kazakhstan's birth rate went down by five percent in the same period.

mientras que la tasa de natalidad de Kazajstán

disminuyó un 5 % en el mismo período.

And that's the kind of thing that might indicate

Y ese es el tipo de cosas que podrían indicar

that something fishy is going on.

que está ocurriendo algo raro.

And I'm supporting clients in understanding

Y estoy ayudando a los clientes a entender

where their products are being sold and used,

dónde se venden y utilizan sus productos,

especially so-called dual-use goods,

sobre todo los productos de doble uso,

which are products that can be used for private but also for military purposes

que se pueden utilizar con fines privados pero también militares,

like, say, medical probes, batteries, lasers,

como sondas médicas, baterías, láseres,

nuclear materials, avionics,

materiales nucleares, aviónica,

navigation and many, many more.

navegación y muchos, muchos más.

So...

Así que...

What can any company do

¿Qué puede hacer una empresa

to make it harder for criminals to abuse their products?

para dificultar que los delincuentes abusen de sus productos?

Understand your supply chain.

Comprender su cadena de suministro.

Who are your suppliers, and suppliers of suppliers?

¿Quiénes son los proveedores y los proveedores de los proveedores?

And who are your customers, and customers of customers?

¿Y quiénes son los clientes y los clientes de los clientes?

Además, supervisar

Also, introduce data-driven monitoring on key business debts

con base en datos de las principales deudas empresariales

and understand why, for example, sales in certain regions are skyrocketing.

y comprender por qué, por ejemplo,

las ventas en determinadas regiones se están disparando.

Durante más de una década,

For over a decade, I've been seeing companies take less action than needed

he visto a las empresas tomar menos medidas de las necesarias

to combat economic crime.

para combatir los delitos económicos.

And we have discussed how terrible the consequences of not acting can be.

Y hemos hablado de lo terribles que pueden ser las consecuencias de no actuar.

And we know that "the company" does not exist.

Y sabemos que «la empresa» no existe.

It's us as employees, as managers, as customers,

Somos nosotros como empleados, gerentes y clientes,

and we have the power to challenge and change the status quo,

y tenemos el poder de desafiar y cambiar el statu quo,

which means to stop saying, "I don't care,"

lo que significa dejar de decir: «No me importa»

or, “What difference do I make?”

o «¿Qué diferencia puedo hacer?»

No, we need to scratch beneath the surface,

No, tenemos que ir más allá de la superficie,

like we did in the examples before,

como hicimos en los ejemplos anteriores,

and hence demand transparency.

y por lo tanto exigir transparencia.

We live in difficult times.

Vivimos tiempos difíciles.

The question we need to ask ourselves is,

La pregunta que debemos hacernos es,

in what kind of world do we want to live?

¿en qué tipo de mundo queremos vivir?

¿Y cuánto espacio hay para esta economía sumergida

And how much room is there for this underground economy

which is ruled by criminals, gangsters, terrorists?

que está gobernada por criminales, gángsters y terroristas?

Por lo tanto, nos corresponde a nosotros, como consumidores,

So it's on us as consumers, as investors, as individuals,

inversores, individuos y ciudadanos respetuosos de la ley,

as law-abiding citizens

to raise our voice individually and collectively,

alzar la voz individual y colectivamente,

to jointly become that superhero

para convertirnos juntos en ese superhéroe

who ensures that the suitcases are empty

que se asegura de que las maletas estén vacías

and the criminal bank accounts show red zeros.

y de que las cuentas bancarias de los delincuentes muestren ceros rojos.

This message will hopefully not self-destruct in three, two, one.

Es de esperar que este mensaje no se autodestruya en tres, dos o uno.

Thank you.

Gracias.

(Applause)

(Aplausos)