What You Can Do to Stop Economic Crime | Hanjo Seibert | TED

Tradutor: Margarida Ferreira Revisora: Nadia Tira

Imagine any movie like "James Bond,"

Imaginem qualquer filme tipo “James Bond”,

"Mission Impossible" or "Jack Ryan."

“Missão Impossível” ou “Jack Ryan”.

Every [one] of these movies has this one moment:

Cada um destes filmes tem um momento especial:

the villain is planning to buy illegal weapons,

o vilão está a planear comprar armas ilegais,

take out a national energy grid

eliminar uma rede energética nacional

or hijack a satellite.

ou sequestrar um satélite.

And that undertaking requires an insane amount of money.

E esse compromisso requer uma quantia maluca de dinheiro.

Isso acontece sempre de uma de duas maneiras.

That always happens in either of two ways.

Scenario one:

Cenário um:

three black SUVs driving up a dusty desert road.

três SUV pretos a percorrer uma estrada deserta empoeirada

Three other SUVs already waiting at the exchange spot,

e três outros SUV à espera deles no ponto de troca,

where suitcases full of cash are being exchanged for weapons

onde os criminosos estão a trocar malas cheias de dinheiro por armas.

between criminals.

Ou cenário número dois:

Or scenario number two:

abandoned old warehouse.

um armazém antigo, abandonado,

um hacker com capuz a perguntar ao vilão para onde transferir o dinheiro

A hacker in a hoodie asking the villain where to transfer the money,

and within seconds, hundreds of millions are being transferred

e, em segundos, centenas de milhões

from accounts all over the world.

são transferidos de contas de todo o mundo.

This is a very exciting movie plot.

Este é um enredo de filme muito emocionante.

Good versus evil.

O bem contra o mal.

Loads of money, exotic locations

Um monte de dinheiro, locais exóticos

and a superhero who saves the world in the last second.

e um super-herói que salva o mundo no último segundo.

And now imagine this was the real life.

E agora imaginem que isto era a vida real.

We all know that the one superhero does not exist.

Todos sabemos que o super-herói não existe.

But through my work in combating economic crime,

Mas através do meu trabalho no combate ao crime económico,

I can assure you that the suitcases with cash and the hackers,

posso assegurar-vos que as malas com dinheiro e os hackers

they are reality.

são uma realidade.

And they are on the loose every single day.

E andam à solta todos os dias.

For over a decade, I'm advising banks and companies

Há mais de 10 anos que estou a aconselhar bancos e empresas

in how to turn off the money tap for criminals.

sobre como fechar a torneira do dinheiro para os criminosos.

I get to see the underground economies created by gangsters

Eu vejo as economias subterrâneas criadas por gangsteres

and how they finance their operations.

e como eles financiam as suas operações.

But that doesn't make me the next James Bond.

Mas isso não faz de mim o próximo James Bond.

Even if you may have hoped, yeah.

Mesmo que vocês tivessem essa esperança.

Sorry.

Lamento.

Unfortunately, to master this challenge,

Infelizmente, para vencer este desafio,

we all need to understand what economic crime is.

todos precisamos de perceber o que é o crime económico.

A criminalidade económica é um campo muito vasto.

And economic crime is a wide field.

It includes money proceeds from drug trafficking.

Inclui o dinheiro proveniente do tráfico de estupefacientes,

Human trafficking and sexual exploitation.

do tráfico de seres humanos e da exploração sexual,

Fraud and cyber crimes.

da fraude e dos crimes cibernéticos,

Tax evasion and all those offshore tax havens.

da evasão fiscal e de todos esses paraísos fiscais offshore,

Piracy, corruption, terrorism.

da pirataria, da corrupção e do terrorismo.

And what all these scenarios have in common

E o que todos estes cenários têm em comum

is that they need their profits laundered.

é que precisam que os seus lucros sejam lavados.

And money laundering is complex.

A lavagem de dinheiro é uma coisa complexa.

Os criminosos querem que seja complexo

Criminals want to make it complex to hide the connection between the money

para esconder a ligação entre o dinheiro e o crime subjacente.

and the underlying crime.

And that disconnection between money

É a essa dissociação entre o dinheiro e a sua fonte suja

and its dirty source,

that's called money laundering.

que chamamos lavagem de dinheiro

And money laundering is big.

E a lavagem de dinheiro é grande.

According to the United Nations,

Segundo as Nações Unidas,

the amount of money laundered every year

a quantidade de dinheiro branqueado

can be as high as two trillion US dollars.

pode chegar a dois biliões de dólares americanos por ano.

In stacked one-dollar notes,

Numa pilha de notas de um dólar

this is 57 percent of the way to the moon.

é 57% do caminho até à lua.

Or in other words, that's more money than Apple,

Por outras palavras, é mais dinheiro do que a Apple,

Amazon, Google, Microsoft,

a Amazon, a Google, a Microsoft,

Facebook, Tesla and JPMorgan generate in revenues together

o Facebook, a Tesla e a JPMorgan todos juntos

geram em receitas todos os anos.

every year.

So ...

Então, o que é que podemos fazer?

What can we do?

Let me take you on a journey of scenarios

Vou levar-vos numa viagem de cenários

that I've come across in my work.

com que me deparei no meu trabalho.

Through those scenarios, you can learn to identify places

Através desses cenários, podem aprender a identificar locais

where criminal activity might be hiding.

onde a atividade criminosa pode estar escondida.

Let's consider you're at a sports event, say, a soccer match.

Vamos considerar que estamos num evento desportivo,

como num jogo de futebol.

You pay the entry tickets and food in cash.

Pagamos os bilhetes de entrada e a comida em dinheiro.

Vocês sabem que, no passado,

Did you know that in the past,

as autoridades descobriram que os criminosos

authorities have found that criminals have had ownership stakes

tinham participações de propriedade em clubes desportivos?

in some sports clubs?

Lembram-se do criminoso de antigamente, que vendia armas ilegais

Remember our criminal from before, who just sold illegal weapons

and now sits on suitcases full of cash?

e agora está sentado em cima de malas cheias de dinheiro?

If he or she owned a sports club,

Se ele possuísse um clube desportivo,

it would be easy for him or her to bring in the money

teria facilidade em trazer o dinheiro

and record unexpected ticket sales

e registar vendas inesperadas de bilhetes

and invent any reason for it.

e inventar uma razão qualquer para isso.

Let's say, the good weather today.

Nem que fosse o bom tempo.

And I get to see similar examples when working for banks,

Eu vejo exemplos semelhantes quando trabalha para bancos,

who often finance sports clubs

que muitas vezes financiam clubes desportivos

but need to make sure to not support criminals.

mas precisam de ter a certeza de que não estão a apoiar criminosos.

And fraud in sports has been investigated by Europol.

A fraude no desporto tem sido investigada pela Europol.

However, criminal activity in sports has not gone away.

No entanto, a atividade criminosa no desporto não desapareceu.

So what can you do to make it harder for criminals to abuse sports clubs?

Então, o que é que podemos fazer

para os criminosos terem mais dificuldade em abusar dos clubes desportivos?

As a concrete action,

Como ação concreta,

pay with a debit or credit card to reduce cash ratios.

paguem com cartão de débito ou crédito para reduzir os rácios de caixa.

Cash doesn't leave a trace.

O dinheiro não deixa rasto.

A credit card does, and hence creates transparency.

Um cartão de crédito deixa e, portanto, cria transparência.

And if you really want to step it up,

Se realmente quiserem melhorar,

you request an official receipt

exijam um recibo oficial

for every purchase which you now made by card.

para cada compra que agora fazemos com cartão.

Yes, even the single hot dog.

Sim, até só um cachorro quente.

The funny thing is, you don't even need to keep the receipt.

O engraçado é que nem é preciso guardar o recibo.

O único objetivo é garantir que a venda fique registada oficialmente.

Its only purpose is to ensure that the sale is officially recorded.

And by the way, the same can happen in your favorite restaurant,

E, já agora, o mesmo pode acontecer

no vosso restaurante favorito, ao virar da esquina,

just around the corner,

or any other cash-intensive business.

ou em qualquer outro negócio que exija muito dinheiro.

Let's move to luxury products.

Passemos aos produtos de luxo.

Those are often sold at a good discount, especially online.

Estes são frequentemente vendidos com um bom desconto, especialmente online.

And come on, hey, we're all excited about good bargains, aren't we?

E vamos lá, todos nos entusiasmados com boas pechinchas, não é?

It's commonly known that the fashion industry is flooded with fake products,

É sabido que a indústria da moda está inundada de produtos falsificados,

but did you know that counterfeits often have profit margins

mas vocês sabiam que as falsificações, muitas vezes,

of up to 2,000 percent?

têm margens de lucro até 2000 por cento?

And this even gets worse

E isso ainda é mais profundo

if the beneficiary of those 2,000 percent

se o beneficiário desses 2000 por cento

is a criminal organization or even a terrorist.

for uma organização criminosa ou mesmo uma organização terrorista.

Em 2015, a sede do Charlie Hebdo, aqui em Paris, foi atacada,

In 2015, the Charlie Hebdo headquarters here in Paris was attacked,

leaving 12 people dead and 11 injured.

mataram 12 pessoas e feriram 11.

O ataque foi parcialmente financiado através da venda de produtos falsificados.

The attack was partially financed through the sale of fake products,

and I get to see similar examples when working for banks

Eu vejo exemplos semelhantes quando trabalho para bancos

who are required to monitor their clients' transactions

que são obrigados a fiscalizar as transações dos seus clientes

and spot irregularities, like the sale of fake products.

e a detetar irregularidades, como a venda de produtos falsificados.

So what can you do to make it harder for criminals to sell fake products?

Então, o que é que podemos fazer

para dificultar que os criminosos vendam produtos falsificados?

First,

Primeiro,

be conscious on where you buy your luxury goods and clothes.

ter consciência de onde compramos artigos e roupas de luxo.

Online, look for legit websites, like “https,”

Procurar sites legítimos online, como “https”,

and safe payment methods like credit cards with additional security questions.

e métodos de pagamento seguros como cartões de crédito

com questões de segurança adicionais.

Offline, go to official retail stores.

Offline, ir a lojas de retalho oficiais.

Second, if discounts sound too good to be true, well,

Em segundo lugar, se os descontos parecem bons demais para ser verdade,

they probably are too good to be true.

provavelmente são bons demais para ser verdade.

E terceiro, se não houver uma política de devolução instantânea,

And third, if there isn't an instant return policy,

it's a red flag.

isso é um alerta.

And by the way, the same can happen in fast fashion

Já agora, o mesmo pode acontecer no pronto a vestir

or even with counterfeit medicine.

ou até com medicamentos falsificados.

And all those examples are just out of our ordinary life.

Todos estes exemplos estão fora da nossa vida normal.

Money laundering can happen in the corporate world as well, at scale.

A lavagem de dinheiro pode acontecer também no mundo corporativo, em escala.

Assim, a lavagem de dinheiro pode acontecer em qualquer indústria.

So money laundering can happen in any industry.

But let's consider seamlessly harmless household appliances

Mas vamos considerar como perfeitamente inofensivos

like washing machines or refrigerators.

eletrodomésticos como máquinas de lavar ou frigoríficos.

Did you know that those household appliances contain microchips

Vocês sabiam que esses eletrodomésticos contêm microchips

and other control electronics,

e outros sistemas eletrónicos de controlo,

which are being used to manufacture or repair weapons?

que estão a ser utilizados para fabricar ou reparar armas?

For example, Kazakhstan.

Por exemplo, o Cazaquistão.

As importações de bombas tira leite elétricas do Cazaquistão,

Kazakhstan's import of electric breast pumps,

which include microchips,

que incluem microchips,

went up by 600 percent in the second half of 2022,

aumentaram 600% no segundo semestre de 2022,

while Kazakhstan's birth rate went down by five percent in the same period.

mas a taxa de natalidade do Cazaquistão desceu 5% no mesmo período.

Esse é o tipo de coisas que pode indicar

And that's the kind of thing that might indicate

that something fishy is going on.

que algo suspeito está a ocorrer.

And I'm supporting clients in understanding

E eu estou a apoiar os clientes a perceberem

where their products are being sold and used,

onde é que os seus produtos estão a ser vendidos e usados,

especially so-called dual-use goods,

especialmente os chamados bens de dupla utilização,

which are products that can be used for private but also for military purposes

que podem ser usados para fins privados

mas também para fins militares,

like, say, medical probes, batteries, lasers,

como, por exemplo, sondas médicas, baterias, lasers, materiais nucleares,

nuclear materials, avionics,

aviónica, navegação e muito mais.

navigation and many, many more.

So...

Então, o que é que uma empresa pode fazer

What can any company do

to make it harder for criminals to abuse their products?

para dificultar aos criminosos abusarem dos seus produtos?

Conhecer a vossa cadeia de abastecimento.

Understand your supply chain.

Who are your suppliers, and suppliers of suppliers?

Quem são os vossos fornecedores e os fornecedores dos fornecedores?

And who are your customers, and customers of customers?

Quem são os vossos clientes e os clientes dos vossos clientes?

Além disso, introduzir uma monitorização baseada em dados

Also, introduce data-driven monitoring on key business debts

nas principais dívidas das empresas

and understand why, for example, sales in certain regions are skyrocketing.

e compreender porque é, por exemplo,

que as vendas em certas regiões estão a disparar.

For over a decade, I've been seeing companies take less action than needed

Há mais de 10 anos, que tenho visto as empresas

tomarem menos medidas do que as necessárias

to combat economic crime.

para combater o crime económico.

And we have discussed how terrible the consequences of not acting can be.

E analisamos como as consequências de não agir podem ser terríveis.

And we know that "the company" does not exist.

Sabemos que “a empresa” não existe.

It's us as employees, as managers, as customers,

Somos nós enquanto funcionários, enquanto gestores, enquanto clientes,

and we have the power to challenge and change the status quo,

que temos o poder de desafiar e mudar o status quo,

which means to stop saying, "I don't care,"

o que significa deixar de dizer: “Não me ralo”

or, “What difference do I make?”

ou “Que diferença é que eu faço?”

No, we need to scratch beneath the surface,

Não, temos de descobrir abaixo da superfície,

like we did in the examples before,

tal como fizemos nos exemplos anteriores,

and hence demand transparency.

e, portanto, exigir transparência.

Vivemos tempos difíceis.

We live in difficult times.

The question we need to ask ourselves is,

A pergunta que temos de fazer é:

in what kind of world do we want to live?

“Em que tipo de mundo queremos viver?”

“Quanto espaço há para esta economia clandestina

And how much room is there for this underground economy

which is ruled by criminals, gangsters, terrorists?

“que é governada por criminosos, por gangsteres, por terroristas?”

So it's on us as consumers, as investors, as individuals,

Portanto, cabe-nos a nós, consumidores e investidores,

enquanto indivíduos, enquanto cidadãos cumpridores da lei,

as law-abiding citizens

to raise our voice individually and collectively,

levantar a nossa voz individual e coletivamente

to jointly become that superhero

para, em conjunto, nos tornarmos o super-herói

who ensures that the suitcases are empty

que garante que as malas estão vazias

and the criminal bank accounts show red zeros.

e as contas bancárias criminosas mostram zeros vermelhos.

This message will hopefully not self-destruct in three, two, one.

Esperemos que esta mensagem não se autodestrua em três, dois, um.

Thank you.

Obrigado.

(Applause)

(Aplausos)