Paying Taxes in the U.S. Take a 10-Question Quiz!

Hi everyone. I'm Jennifer from English  with Jennifer. It's tax season! Ah!

سلام به همه. من جنیفر از انگلیسی با جنیفر هستم. فصل مالیات است! آه!

One thing I don't like about being an  independent online teacher is filing  

یکی از چیزهایی که من در مورد معلم آنلاین مستقل بودن دوست ندارم، ثبت

taxes because it's rather complicated. Would you  like to know more about paying taxes in the U.S.?  

مالیات است زیرا بسیار پیچیده است. آیا می‌خواهید درباره پرداخت مالیات در ایالات متحده بیشتر بدانید؟

Or do you already know a lot and  think you can pass a short quiz?  

یا از قبل چیزهای زیادی می‌دانید و فکر می‌کنید که می‌توانید در یک مسابقه کوتاه موفق شوید؟

Well, let's start our lesson and I'll go over  some basic vocabulary related to taxes. Now,  

خوب، بیایید درس خود را شروع کنیم و به برخی از واژگان اولیه مربوط به مالیات می پردازم. اکنون،

I'm not an expert on the subject, but  I'll explain things as I understand them.

من در این موضوع متخصص نیستم، اما چیزهایی را که بفهمم توضیح خواهم داد.

What do we call the tax that people pay on the  money they earn, meaning the money they make?

مالیاتی را که مردم بر پولی که به دست می آورند، یعنی پولی که به دست می آورند، چه می گوییم؟

C. Income tax. Our income is what  we earn. It's the money we make.  

ج. مالیات بر درآمد. درآمد ما همان چیزی است که به دست می آوریم. این پولی است که ما به دست می آوریم.

"Earn" is the verb. "Earnings"  are what we receive.

"کسب" فعل است. «درآمدها» همان چیزی است که ما دریافت می‌کنیم.

"Wages" refers to a fixed amount of money that  you get for work that you do within a day, a week,  

«دستمزد» به مقدار ثابت پولی اطلاق می‌شود که برای کاری که در یک روز، یک هفته،

or a month. People can also make a profit. That's  the money they gain from a sale of some kind.  

یا یک ماه انجام می‌دهید، دریافت می‌کنید. مردم هم می توانند سود ببرند. این پولی است که از نوعی فروش به دست می‌آورند.

For example, people can make a  profit from the stock market.

برای مثال، مردم می‌توانند از بازار سهام سود ببرند.

There are different ways to earn income, but  our income is taxed. The government takes a  

راه‌های مختلفی برای کسب درآمد وجود دارد، اما درآمد ما مشمول مالیات است. دولت

percentage of our earnings so that it can  pay for all kinds of government expenses.  

درصدی از درآمدهای ما را می گیرد تا بتواند انواع هزینه های دولتی را بپردازد.

"Tax" can be a noun or a verb. We pay  taxes. The government taxes our income.  

"مالیات" می تواند یک اسم یا یک فعل باشد. ما مالیات می پردازیم. دولت از درآمد ما مالیات می گیرد.

They tax our earnings. Our earnings are taxed.

آنها از درآمد ما مالیات می گیرند. درآمد ما مشمول مالیات است.

"Expenses" refers to what we spend our money  on. In the U.S., college is a big expense.  

«هزینه‌ها» به چیزی اطلاق می‌شود که پول خود را صرف آن می‌کنیم . در ایالات متحده، کالج یک هزینه بزرگ است.

And at the federal level, I'd say defense  

و در سطح فدرال، من می‌توانم بگویم دفاع

is a big expense. The government  spends a lot of money on the military.

هزینه‌های زیادی است. دولت پول زیادی را صرف ارتش می‌کند.

Who exactly collects our taxes? The  IRS. The Internal Revenue Service.

دقیقا چه کسی مالیات ما را جمع آوری می کند؟ IRS. خدمات درآمد داخلی

What is true about sales tax in the U.S.?

چه چیزی در مورد مالیات بر فروش در ایالات متحده صادق است؟

B. Most but not all 50 states have sales tax.  This is an additional amount of money we pay  

ب. اکثر اما نه همه 50 ایالت مالیات بر فروش دارند. این مبلغ اضافی پولی است که

when we purchase things, like food. But other  stores besides grocery stores can have sales tax.

هنگام خرید چیزهایی مانند غذا می‌پردازیم. اما سایر فروشگاه‌ها غیر از خواربارفروشی‌ها می‌توانند مالیات فروش داشته باشند.

Actually, not all grocery stores have sales  tax. It depends on the state. In some states,  

در واقع، همه خواربارفروشی‌ها مالیات بر فروش ندارند . بستگی به وضعیت دارد. در برخی ایالت‌ها،

groceries are not taxed. These  items are exempt from sales tax.

خواربار و مواد غذایی مشمول مالیات نمی‌شوند. این موارد از مالیات فروش معاف هستند.

Let's play a little shopping game.  At a Massachusetts grocery store,  

بیایید یک بازی خرید کوچک انجام دهیم. در یک فروشگاه مواد غذایی ماساچوست،

which of these items have sales tax?

کدام یک از این اقلام دارای مالیات بر فروش هستند؟

Well, we'll just draw a line  straight down the middle,  

خوب، ما فقط یک خط را به سمت پایین می کشیم ،

and then we'll have two groups. On the left  are things that are exempt from sales tax.  

و سپس دو گروه خواهیم داشت. در سمت چپ مواردی هستند که از مالیات بر فروش معاف هستند.

Milk, bread, fruits, and vegetables these  things are not taxed. But hot prepared foods  

شیر، نان، میوه‌ها و سبزیجات برای این چیزها مالیات ندارند. اما غذاهای آماده گرم

at a grocery store are taxed. Pet food is also  taxed. Vitamins, non-prescription medicine,  

در خواربارفروشی مشمول مالیات هستند. غذای حیوانات خانگی نیز مشمول مالیات است. ویتامین‌ها، داروهای بدون نسخه،

paper goods, and household cleaning supplies  all have sales tax in Massachusetts.

کالاهای کاغذی، و لوازم نظافت منزل همه در ماساچوست مالیات فروش دارند.

What other items are tax-exempt?

چه موارد دیگری از مالیات معاف هستند؟

Most clothing. Not appliances, not cars,  and not food from a restaurant. Thankfully,  

اکثر لباس ها نه لوازم خانگی، نه ماشین، و نه غذای رستوران. خوشبختانه،

clothing is usually tax-free. Where I live, a  lot of people head north to New Hampshire for  

لباس معمولاً معاف از مالیات است. جایی که من زندگی می کنم، بسیاری از مردم برای خرید بدون مالیات به سمت شمال به نیوهمپشایر می روند

tax-free shopping. That's because New Hampshire  doesn't have sales tax, and Massachusetts does.

. دلیلش این است که نیوهمپشایر مالیات بر فروش ندارد و ماساچوست هم دارد.

Sales tax varies across the  country. It can be high or low.  

مالیات بر فروش در سراسر کشور متفاوت است . می تواند زیاد یا کم باشد.

Massachusetts levies a statewide tax of  6.25%. "Levy" means "collect." Levy a tax.

ماساچوست مالیات ایالتی 6.25% وضع می کند. «لوی» به معنای «جمع کردن» است. مالیات وضع کنید

The other two kinds of taxes that I listed are  less important for this lesson, but very briefly,  

دو نوع مالیات دیگری که فهرست کردم برای این درس اهمیت کمتری دارند، اما به طور خلاصه،

estate tax is the tax on a person's estate when  they die. All the things a person owns a value is  

مالیات بر دارایی، مالیاتی است که بر دارایی افراد در هنگام مرگ می‌رود. همه چیزهایی که یک شخص دارای ارزش است،

their estate. It's rather complicated, so I'm not  even going to attempt to explain this in detail.

دارایی اوست. این نسبتاً پیچیده است، بنابراین من حتی قصد ندارم این را با جزئیات توضیح دهم.

Excise tax is tax on a specific good. It can be  paid at the time of sale, like on cigarettes.  

مالیات غیر مستقیم مالیات بر یک کالای خاص است. می توان آن را در زمان فروش پرداخت کرد، مانند سیگار.

Or it could be paid annually. In  Massachusetts, we have excise tax on our cars.  

یا می تواند سالانه پرداخت شود. در ماساچوست، ما بر خودروهای خود مالیات غیر مستقیم داریم.

If a family has two cars, they pay excise tax on  each car. Thankfully, the longer you own a car,  

اگر خانواده‌ای دو خودرو داشته باشد، برای هر خودرو مالیات غیر مستقیم می‌پردازد. خوشبختانه، هر چه مدت طولانی‌تری صاحب خودرو باشید،

the less excise tax you pay. A newer more  expensive car will lead to a higher excise tax.

مالیات غیر مستقیم کمتری پرداخت می‌کنید. یک خودروی جدیدتر گران‌تر، مالیات غیر مستقیم بیشتری را به همراه خواهد داشت.

When must Americans pay their taxes?

آمریکایی ها چه زمانی باید مالیات خود را پرداخت کنند؟

B. But maybe i should have included a fifth  option of "never," but I'll talk about getting  

ب. اما شاید می‌بایست گزینه پنجم «هرگز» را وارد می‌کردم، اما

in trouble with the IRS a bit later. The answer  is by April 15th, so right now it's tax season.  

کمی بعدتر در مورد مشکل داشتن با IRS صحبت خواهم کرد. پاسخ تا 15 آوریل است، بنابراین در حال حاضر فصل مالیات است.

It's not fun unless you're an accountant. I sure  like the December holiday season a lot more.  

سرگرم کننده نیست مگر اینکه حسابدار باشید. مطمئناً فصل تعطیلات دسامبر را خیلی بیشتر دوست دارم.

During tax season, we get ready to file  our taxes. We file our tax returns.

در طول فصل مالیات، آماده می‌شویم تا مالیات‌های خود را ثبت کنیم. ما اظهارنامه مالیاتی خود را ارسال می کنیم.

There are forms we must fill out. There are  documents we must collect. If you work for a  

فرم هایی وجود دارد که باید پر کنیم. اسنادی وجود دارد که باید جمع آوری کنیم. اگر برای یک

company, your employer usually sends your  tax forms in January. This is a W-2 form.  

شرکت کار می‌کنید، کارفرمای شما معمولاً فرم‌های مالیاتی شما را در ژانویه ارسال می‌کند. این فرم W-2 است. می‌خواهم

I'd like to give you a quick look at a W-2  form. When you file your taxes, the IRS will  

نگاهی سریع به فرم W-2 به شما ارائه کنم . وقتی مالیات خود را ثبت می کنید، IRS

ask for your Social Security number (SSN). If  you don't have a valid Social Security number,  

شماره تامین اجتماعی (SSN) شما را می خواهد. اگر شماره تأمین اجتماعی معتبری ندارید، می‌توانید

you can file with what's called an Individual  Taxpayer Identification Number (ITIN). On a W-2,  

با چیزی که شماره شناسایی مالیات‌دهنده فردی (ITIN) نامیده می‌شود، پرونده کنید. در W-2،

your wages tips and other compensation need  to be listed. A bit later, I'll explain about  

نکات حقوقی و سایر غرامت‌های شما باید فهرست شود. کمی بعد، در مورد

money withheld and specifically  Medicare and Social Security.

پول های کسر شده و به طور خاص Medicare و Social Security توضیح خواهم داد.

If you're an independent contractor like me, you  get a bunch of 1099 forms from people who paid you  

اگر مانند من یک پیمانکار مستقل هستید، 1099 فرم از افرادی دریافت می‌کنید که

in the previous calendar year, so you have to keep  track of all your earnings and business expenses.  

در سال تقویم گذشته به شما پول پرداخت کرده‌اند، بنابراین باید تمام درآمدها و هزینه‌های تجاری خود را پیگیری کنید.

When you do freelance work, you might  have a lot of miscellaneous earnings,  

وقتی کار آزاد انجام می‌دهید، ممکن است درآمدهای متفرقه زیادی داشته باشید،

that is money from different  jobs and different sources.

این پول از مشاغل مختلف و منابع مختلف است.

Thankfully, we can file our  tax returns electronically  

خوشبختانه، می‌توانیم اظهارنامه‌های مالیاتی خود را به صورت الکترونیکی به‌صورت

online, so it's not difficult  to meet the April 15th deadline.  

آنلاین ارسال کنیم، بنابراین رسیدن به مهلت ۱۵ آوریل دشوار نیست.

A deadline is the due date. We must file  our tax returns no later than April 15th.

یک مهلت موعد مقرر است. ما باید حداکثر تا 15 آوریل اظهارنامه مالیاتی خود را ارسال کنیم. در

Here's a quick look at a 1099. As I mentioned, you  can have income from different sources. A person  

اینجا نگاهی گذرا به 1099 داریم. همانطور که اشاره کردم، می‌توانید از منابع مختلف درآمد داشته باشید.

can have income from rent if they own real estate.  You can earn royalties if you've published a book,  

اگر شخصی دارای املاک و مستغلات باشد، می‌تواند از اجاره درآمد داشته باشد. برای مثال، اگر کتابی منتشر کرده باشید، می‌توانید حق امتیاز کسب کنید

for example. The form is quite short, but a  taxpayer can have several of these 1099 forms,  

. این فرم بسیار کوتاه است، اما یک مالیات دهنده می‌تواند چندین مورد از این 1099 فرم را داشته باشد،

and there can be numerous business expenses, so  the process of filing can be quite complicated.  

و ممکن است هزینه‌های تجاری زیادی داشته باشد، بنابراین فرآیند تشکیل پرونده می‌تواند بسیار پیچیده باشد.

In the U.S., does everyone pay the  same percentage of their income?

در ایالات متحده، آیا همه به همان نسبت درآمد خود را پرداخت می کنند؟

D. No, we don't all pay the same percentage.  The U.S. has a progressive tax system.  

د- نه، همه ما به یک درصد پرداخت نمی کنیم. ایالات متحده یک سیستم مالیاتی مترقی دارد.

It's based on a person's ability to pay.  The more you earn, the more you pay.  

این بر اساس توانایی فرد در پرداخت است. هر چه بیشتر درآمد داشته باشید، بیشتر پرداخت می کنید.

Higher earners pay a higher rate.  Lower earners pay a lower rate.  

افرادی که درآمد بالاتری دارند، نرخ بالاتری می پردازند. افراد کم درآمد نرخ کمتری می پردازند.

The system divides us into groups  called tax brackets. If you earn little,  

سیستم ما را به گروه‌هایی به نام براکت‌های مالیاتی تقسیم می‌کند. اگر درآمد کمی داشته باشید،

like ten thousand dollars a year, you fall into  the lowest tax bracket and pay ten percent. If  

مانند ده هزار دلار در سال، در پایین ترین گروه مالیاتی قرار می گیرید و ده درصد می پردازید. اگر به

you're lucky enough to earn well over five hundred  thousand dollars a year, you fall into the highest  

اندازه کافی خوش شانس باشید که بیش از پانصد هزار دلار در سال درآمد داشته باشید، در بالاترین

tax bracket and pay thirty-seven percent. That's  if you're single -- one person, unmarried.

سطح مالیات قرار می گیرید و سی و هفت درصد می پردازید. اگر مجرد هستید - یک نفر، مجرد.

So, a single person who earns less  than ten thousand dollars a year  

بنابراین، فرد مجردی که کمتر از ده هزار دلار در سال درآمد دارد،

will fall into the lowest tax bracket, but another  person may be filing as head of the household.  

در پایین ترین گروه مالیاتی قرار می گیرد، اما ممکن است فرد دیگری به عنوان سرپرست خانواده ثبت نام کند.

That means the person has a family. The  person has dependents, people who depend  

یعنی فرد خانواده دارد. آن فرد وابستگانی دارد، افرادی که از نظر

on him or her financially. That could be a child  or another relative who lives in the same house.

مالی به او وابسته هستند. این می تواند یک کودک یا یکی دیگر از اقوام باشد که در همان خانه زندگی می کند.

So, this head of the household may earn thirteen  or fourteen thousand a year, but because they have  

بنابراین، این سرپرست خانوار ممکن است سیزده یا چهارده هزار در سال درآمد داشته باشد، اما از آنجایی که

dependents, they also fall into the lowest tax  bracket. Married people usually file jointly,  

افراد تحت تکفل دارند، در کمترین طبقه مالیات نیز قرار می‌گیرند . افراد متاهل معمولاً به صورت مشترک تشکیل پرونده می دهند

meaning together. So, if a married couple earns  less than nineteen thousand dollars a year,  

. بنابراین، اگر یک زوج متاهل کمتر از نوزده هزار دلار در سال درآمد داشته باشند،

they too will fall into the lowest tax bracket.  So, there are different factors to consider.

آنها نیز در پایین ترین سطح مالیات قرار می گیرند. بنابراین، عوامل مختلفی باید در نظر گرفته شود.

Some argue that a flat tax system is fair and a  lot simpler. Flat tax means that everyone pays  

برخی استدلال می کنند که یک سیستم مالیاتی ثابت عادلانه و بسیار ساده تر است. مالیات مقطوع به این معنی است که همه به

the same rate, like ten or twenty percent. What  do you think? Is one system better than the other?  

همان میزان، مثلاً ده یا بیست درصد، پرداخت می‌کنند. شما چی فکر میکنید؟ آیا یک سیستم بهتر از دیگری است؟

Does it depend on the country? Let me  know your thoughts in the comments.

آیا بستگی به کشور دارد؟ نظرات خود را در نظرات به من بگویید.

How do people pay their taxes?

مردم چگونه مالیات خود را پرداخت می کنند؟

D. People pay their taxes different ways because  people receive their money different ways.

د. مردم مالیات‌های خود را به روش‌های مختلف پرداخت می‌کنند، زیرا افراد پول خود را به روش‌های مختلف دریافت می‌کنند.

When you get hired at a company, you  fill out a tax form called a W-4.  

وقتی در شرکتی استخدام می‌شوید، فرم مالیاتی به نام W-4 را پر می‌کنید.

This tells your employer how  much money should go to the IRS  

این به کارفرمای شما می‌گوید که هر بار که حقوق می‌گیرید چقدر باید به IRS خرج شود

each time you get paid. In other words, money  is withheld from your paycheck. It's not a bad  

. به عبارت دیگر، پول از چک حقوق شما پنهان می‌شود. این چیز بدی نیست،

thing because if it turns out you overpaid,  you get a tax refund. You get money back.

زیرا اگر معلوم شود که بیش از حد پرداخت کرده‌اید، بازپرداخت مالیات دریافت می‌کنید. پول پس میگیری

The IRS will either mail you a refund check  or deposit the refund into your bank account.  

IRS یا چک بازپرداخت را برای شما پست می‌کند یا بازپرداخت را به حساب بانکی شما واریز می‌کند.

And if not enough money was withheld,  then you owe that money by April 15th,  

و اگر پول کافی نگذاشته شد، پس تا 15 آوریل آن پول را مدیون هستید،

but it probably won't be a lot.

اما احتمالاً زیاد نخواهد بود.

Let's take a quick look at a W-4. It's officially  called an employee's withholding certificate,  

بیایید نگاهی گذرا به W-4 بیندازیم. رسماً به آن گواهی عدم پرداخت کارمند می‌گویند

and it tells you the purpose. You  complete the W-4 so that your employer  

و هدف را به شما می‌گوید. W-4 را تکمیل می‌کنید تا کارفرمای شما

can withhold the correct federal income tax  from your pay. It's pretty straightforward.  

بتواند مالیات بر درآمد فدرال صحیح را از حقوق شما کسر کند. خیلی سرراست است.

You fill out your name and address  Social Security number or tax ID number,  

نام و آدرس شماره تأمین اجتماعی یا شماره شناسه مالیاتی خود را تکمیل می‌کنید

and then you state your status: single, married,  head of household. There are steps to follow,  

و سپس وضعیت خود را بیان می‌کنید: مجرد، متاهل، سرپرست خانواده. مراحلی وجود دارد که باید دنبال کنید،

and at the end, you sign and date it  and return the form to your employer.

و در پایان، آن را امضا می‌کنید و تاریخ آن را می‌گذارید و فرم را به کارفرمای خود برمی‌گردانید.

Many freelancers pay quarterly taxes.  They estimate how much they'll earn  

بسیاری از فریلنسرها سه ماهه مالیات می پردازند. آن‌ها تخمین می‌زنند که

within the year, and then they make  a tax payment every three months.

در طول سال چقدر درآمد دارند، و سپس هر سه ماه یکبار مالیات پرداخت می‌کنند.

Again, if they overestimate, they'll get a refund.  If they underestimate, then they owe money.  

باز هم، اگر بیش از حد تخمین بزنند، بازپرداخت دریافت خواهند کرد. اگر دست کم بگیرند، پس بدهکار هستند.

If you don't make those quarterly  payments, it's still okay.  

اگر آن پرداخت‌های سه ماهه را انجام ندهید، باز هم مشکلی ندارد.

You make a single payment before April 15th,  but you'll likely have to pay a penalty.

قبل از ۱۵ آوریل یک پرداخت انجام می‌دهید، اما احتمالاً باید جریمه بپردازید. به

You need good financial planning because if  you owe taxes and then can't pay that money  

برنامه‌ریزی مالی خوبی نیاز دارید، زیرا اگر مالیات بدهکار باشید و نتوانید آن پول را

by April 15th, you incur tax debt. "Incur" is a  formal way of saying "have." You cause yourself  

تا ۱۵ آوریل بپردازید، بدهی مالیاتی خواهید داشت. "Incur" یک روش رسمی برای گفتن "دار" است. شما باعث می‌شوید که خودتان

to be in debt. You have debt. That's not good.  Tax debt can be a big problem for some people,  

بدهکار شوید. شما بدهی دارید این خوب نیست. بدهی مالیاتی می‌تواند برای برخی افراد مشکل بزرگی باشد،

but the IRS will allow people to pay  what they owe little by little. You  

اما IRS به مردم اجازه می‌دهد تا کم کم بدهی خود را بپردازند.

can request an installment agreement, so  you can pay your taxes in installments.

می‌توانید درخواست یک قرارداد اقساطی کنید، بنابراین می‌توانید مالیات‌هایتان را به صورت اقساطی پرداخت کنید.

Okay. Let's do a super quick check  because we're at the halfway point.  

باشه. بیایید یک بررسی سریع انجام دهیم زیرا در نیمه راه هستیم.

What do you remember? What kind of  tax might you pay in a U.S. store?

چه چیزی را به یاد دارید؟ چه نوع مالیاتی ممکن است در فروشگاه ایالات متحده بپردازید؟

Sales tax. What kind of tax do  people pay on their earnings?

مالیات بر فروش مردم چه نوع مالیاتی بر درآمد خود می پردازند؟

Income tax. Which agency  collects taxes in the U.S.?

مالیات بر درآمد. کدام آژانس در ایالات متحده مالیات جمع آوری می کند؟

The IRS. If there are products that are not  taxed in a store, how can we describe them?

IRS. اگر محصولاتی وجود دارد که در فروشگاهی مالیات نمی‌گیرند، چگونه می‌توانیم آنها را توصیف کنیم؟ می

We can say they're tax-free. They're tax-exempt.  

توانیم بگوییم که آنها معاف از مالیات هستند. معاف از مالیات هستند

They are exempt from tax. They're not  taxed. Okay. American taxpayers submit  

از مالیات معاف هستند. آنها مشمول مالیات نیستند. باشه. مالیات دهندگان آمریکایی

W-2 forms and 1099 forms. When must they  file their taxes? When's the deadline?

فرم های W-2 و 1099 فرم را ارسال می کنند. چه زمانی باید مالیات خود را ثبت کنند؟ آخرین مهلت کی است؟

April 15th. 2022 is an exception due to a holiday,  but the traditional deadline is April 15th.  

15 آوریل. 2022 به دلیل تعطیلات استثنا است، اما ضرب‌الاجل سنتی 15 آوریل است.

What kind of tax system does the U.S. have?

ایالات متحده چه نوع سیستم مالیاتی دارد؟

A progressive tax system. What's the alternative?

سیستم مالیاتی مترقی جایگزین چیست؟

A flat tax system.  

سیستم مالیاتی ثابت

When taxpayers file, what kind of status  might they have? Can you name at least two?

هنگامی که مالیات دهندگان پرونده تشکیل می دهند، چه وضعیتی ممکن است داشته باشند؟ می توانید حداقل دو مورد را نام ببرید؟

Single, head of household, married filing  jointly, and another option, by the way,  

مجرد، سرپرست خانوار، بایگانی متاهل به طور مشترک و گزینه دیگر، اتفاقاً،

is married filing separately. What  makes a person "head of household"?

تشکیل پرونده ازدواج جداگانه است. چه چیزی یک فرد را «سرپرست خانواده» می‌کند؟

Dependents. If you pay too much in  advance, what do you get back from the IRS?

افراد وابسته اگر مبلغ زیادی را پیش پرداخت کنید ، چه چیزی از IRS پس می‌گیرید؟

A tax refund.

بازپرداخت مالیات

Last question. If you fail  to pay, what do you incur?

آخرین سوال. اگر نتوانید پرداخت کنید، چه چیزی متحمل می شوید؟

Tax debt. Okay. Let's go on.

بدهی مالیاتی باشه. بریم ادامه بدیم

Is having dependents the only factor  that lowers the amount you owe the IRS?

آیا داشتن افراد وابسته تنها عاملی است که میزان بدهی شما به IRS را کاهش می دهد؟

B. No. A qualifying dependent makes  a taxpayer the head of a household.  

ب. خیر. یک وابسته واجد شرایط، یک مالیات دهنده را سرپرست خانوار می کند.

Because you have to provide for another person  financially, you receive a standard deduction.  

از آنجا که باید از نظر مالی برای شخص دیگری تأمین کنید، کسر استاندارد دریافت می‌کنید.

That means you can deduct or subtract a certain  amount of money from your gross income, that  

این بدان معناست که می‌توانید مقدار مشخصی از پول را از درآمد ناخالص خود،

is, your total earnings. The IRS allows different  deductions. Another example of a deduction is  

یعنی کل درآمدتان، کم یا کم کنید. IRS کسرهای متفاوتی را مجاز می‌کند . نمونه دیگری از کسر،

a donation you make to a charity: a charitable  donation. After you calculate all your deductions,  

کمک مالی است که شما به یک موسسه خیریه می کنید: یک کمک خیریه. پس از محاسبه همه کسورات،

you arrive at your adjusted gross income  (AGI). This is your taxable income.  

به درآمد ناخالص تعدیل شده خود می رسید (AGI). این درآمد مشمول مالیات شماست.

There are also tax credits. A tax credit is  subtracted from the money you owe the IRS.  

اعتبار مالیاتی نیز وجود دارد. اعتبار مالیاتی از پولی که به IRS بدهکار هستید کم می‌شود. برای مثال،

You might get a tax credit if you  buy an electric car, for example.

اگر خودروی برقی بخرید، ممکن است اعتبار مالیاتی دریافت کنید .

Families can get help with the Child Tax  Credit. Parents receive a tax credit for each  

خانواده‌ها می‌توانند درباره اعتبار مالیاتی کودک کمک دریافت کنند . والدین برای هر فرزندی که دارند اعتبار مالیاتی دریافت می‌کنند

child they have, but higher earners receive  less of a credit. If you're self-employed,  

، اما افراد با درآمد بالاتر اعتبار کمتری دریافت می‌کنند. اگر خوداشتغال هستید،

you have business expenses, and you're allowed  to list these expenses on your tax return.  

هزینه‌های تجاری دارید و می‌توانید این هزینه‌ها را در اظهارنامه مالیاتی خود فهرست کنید.

In other words, you can  write off certain expenses,  

به عبارت دیگر، می‌توانید هزینه‌های خاصی

like use of the internet and travel expenses.  This helps adjust the amount of money you owe.

مانند استفاده از اینترنت و هزینه‌های سفر را حذف کنید. این به تنظیم مقدار پولی که بدهی دارید کمک می کند.

What happens if you don't  file your income tax return?

اگر اظهارنامه مالیات بر درآمد خود را ارسال نکنید، چه اتفاقی می‌افتد؟ می‌خواهم

I'm going to say the best answer  is B, but it's rather complicated.  

بگویم بهترین پاسخ B است، اما نسبتاً پیچیده است.

You won't go to jail for not filing  your taxes, but if the IRS finds out,  

به خاطر عدم ثبت مالیات خود به زندان نخواهید رفت ، اما اگر سازمان امور مالیاتی متوجه شود،

they can take action against you. Part of  the job of the IRS is to collect back taxes,  

می‌تواند علیه شما اقدام کند. بخشی از وظیفه IRS جمع‌آوری مالیات‌های معوقه است،

the money that people owe from the years  they didn't pay. The IRS will also calculate  

پولی که مردم از سال‌هایی که پرداخت نکرده‌اند بدهکار هستند. IRS همچنین

a new sum that the person owes, including  penalties and interest on the amount not paid.

مبلغ جدیدی را که شخص بدهکار است محاسبه می‌کند، از جمله جریمه‌ها و سود مبلغی که پرداخت نشده است.

So, failing to file and failing to pay can lead  to trouble. One factor is how much you earned.  

بنابراین، عدم ارائه پرونده و عدم پرداخت می تواند منجر به مشکل شود. یک عامل این است که چقدر درآمد داشته اید.

If you earned ten thousand dollars back in 2000  and didn't file, you'll probably be okay. But if  

اگر در سال 2000 ده هزار دلار درآمد داشتید و پرونده را ثبت نکردید، احتمالاً خوب خواهید بود. اما اگر

you earned over eight hundred thousand dollars in  2000 and you didn't file, good luck hiding that!

در سال 2000 بیش از هشتصد هزار دلار درآمد داشتید و پرونده را ثبت نکردید، موفق باشید این را پنهان کنید!

What happens if you lie or cheat  when you file your tax return?

اگر هنگام ارائه اظهارنامه مالیاتی دروغ بگویید یا تقلب کنید، چه اتفاقی می‌افتد ؟

C. If you try to avoid paying what you owe, if  you deliberately try to hide how much you earned,  

ج. اگر سعی کنید از پرداخت بدهی خود اجتناب کنید، اگر عمداً سعی کنید میزان درآمد خود را پنهان کنید،   به

that's called tax evasion and it's a crime. You'll  pay a high penalty, and you may face jail time.  

آن فرار مالیاتی می گویند و جرم است. جریمه بالایی خواهید پرداخت و ممکن است با زندان مواجه شوید.

Basically, everyone needs to  remember that tax contributions  

اساساً، همه باید به یاد داشته باشند که مشارکت‌های مالیاتی

are important. Paying taxes is a civic duty.  It's our responsibility as members of society.  

مهم هستند. پرداخت مالیات یک وظیفه مدنی است. این مسئولیت ما به عنوان اعضای جامعه است.

We pay into the system so that we can benefit  from it. Who actually files the tax returns?

ما به سیستم پرداخت می کنیم تا بتوانیم از آن بهره مند شویم. چه کسی در واقع اظهارنامه مالیاتی را ارسال می کند؟

E. Taxpayers or accountants. If you only have  a W-2, if you're single without dependents,  

ه- مؤدیان مالیاتی یا حسابداران. اگر فقط یک W-2 دارید، اگر مجرد و بدون وابستگان هستید،

and your finances aren't complicated, you can file  on your own. It's not that difficult. There's even  

و امور مالی‌تان پیچیده نیست، می‌توانید خودتان پرونده را تشکیل دهید. آنقدرها هم سخت نیست. حتی نرم‌افزاری وجود دارد

software to guide you through the process. If,  however, you have your own business, you have  

که شما را در این فرآیند راهنمایی می‌کند. با این حال، اگر کسب‌وکار خود را دارید،

multiple sources of income, you have dependents,  if your family circumstances have changed,  

منابع درآمدی متعددی دارید، افراد وابسته دارید، اگر شرایط خانوادگی‌تان تغییر کرده است،

you may choose to hire a Certified Public  Accountant or CPA. This person can help you  

می‌توانید انتخاب کنید که یک حسابدار رسمی یا CPA استخدام کنید. این شخص می تواند به شما کمک کند

file your tax returns and also help if you get  audited. If the IRS has reason to believe that  

اظهارنامه مالیاتی خود را ارسال کنید و همچنین در صورت بازرسی شدن به شما کمک کند . اگر سازمان امور مالیاتی دلیلی برای این باور داشته باشد که

you made mistakes on your tax returns, they can  officially investigate your financial accounts.  

شما در اظهارنامه مالیاتی خود اشتباه کرده‌اید، می‌تواند حساب‌های مالی شما را رسماً بررسی کند. به

This is called an audit. You can be  audited. You can get audited by the IRS.

این ممیزی می گویند. می‌توانید حسابرسی شوید. شما می توانید توسط IRS ممیزی شوید.

What other taxes do Americans  pay besides federal income tax?

آمریکایی‌ها به جز مالیات بر درآمد فدرال چه مالیات‌های دیگری می‌پردازند؟

E. When we file our taxes, we're responsible  for paying federal, state, and local taxes.  

ه. وقتی مالیات‌های خود را ثبت می‌کنیم، مسئول پرداخت مالیات‌های فدرال، ایالتی و محلی هستیم.

And each household is different. Some people  own property, so they pay property taxes.  

و هر خانواده متفاوت است. برخی افراد دارای دارایی هستند، بنابراین مالیات بر دارایی می پردازند.

Remember how I talked about money  withheld from someone's paycheck?  

به یاد دارید که من چگونه در مورد پولی که از چک حقوق دیگران دریغ شده صحبت کردم؟

It's very common to have Medicare and Social  Security withheld as well. A percentage of our  

بسیار متداول است که Medicare و Social Security نیز دریغ نمی‌شوند. درصدی از

earnings goes to Medicare. That's health care  for the elderly and people with disabilities.  

درآمد ما به مدیکر می‌رود. این مراقبت بهداشتی برای سالمندان و افراد دارای معلولیت است.

A percentage also goes to Social Security.  That's a program that provides for the  

درصدی هم به تامین اجتماعی می رسد. این برنامه ای است که برای

elderly and people with disabilities --  people who cannot work to earn wages.

سالمندان و افراد دارای معلولیت - افرادی که نمی توانند برای دریافت دستمزد کار کنند، فراهم می کند.

Final quiz. Let's see what you  remember from the second half.  

مسابقه نهایی بیایید ببینیم از نیمه دوم چه چیزهایی به یاد می آورید.

What lowers the amount of your taxable income?

چه چیزی میزان درآمد مشمول مالیات شما را کاهش می دهد؟

A deduction.

یک کسر

What lowers the amount you owe in taxes?

چه چیزی میزان بدهی شما در مالیات را کاهش می دهد؟

A tax credit.

اعتبار مالیاتی

What can an independent contractor write off?

یک پیمانکار مستقل چه چیزی را می تواند رد کند؟

Business expenses. If a person hides how much they  earn in order to avoid taxes, what crime is that?

هزینه های تجاری اگر فردی برای فرار از مالیات میزان درآمد خود را پنهان کند، این چه جرمی است؟

Tax evasion. If the IRS thinks you made errors and  wants to investigate, what's the process called?

فرار مالیاتی اگر سازمان امور مالیاتی فکر می‌کند شما اشتباه کرده‌اید و بخواهد بررسی کند، این فرآیند چه نام دارد؟

An audit. You can get or be audited by the IRS.

حسابرسی شما می توانید دریافت کنید یا توسط IRS ممیزی شوید.

Who can help you prepare and file your taxes?

چه کسی می تواند به شما در تهیه و تنظیم مالیات کمک کند؟

A CPA, a Certified Public Accountant.

یک CPA، یک حسابدار رسمی رسمی.

Why is additional money withheld from a  paycheck? What two programs do taxpayers pay for?

چرا پول اضافی از یک چک دریغ می‌شود؟ مالیات دهندگان برای چه دو برنامه هزینه پرداخت می کنند؟

Medicare and Social Security.

مدیکر و تامین اجتماعی.

We've arrived at the end of  the process. This is a 1040,  

ما به پایان فرآیند رسیدیم. این یک 1040 است،

the form that taxpayers submit along with their  w2 or 1099 form. You can see the first field  

فرمی که مالیات دهندگان به همراه فرم w2 یا 1099 خود ارسال می کنند. می توانید ببینید اولین فیلد

is where we indicate our filing status. There's  a field for your deductions and dependents,  

جایی است که وضعیت پرونده خود را نشان می دهیم. یک فیلد برای کسرها و وابستگان شما وجود دارد،

and then comes the fun math section. This  is why many people hire an accountant. Now,  

و سپس بخش ریاضی سرگرم کننده می آید. به همین دلیل است که بسیاری از افراد یک حسابدار استخدام می کنند. اکنون،

this is only one version of the 1040,  and other forms might be required.

این فقط یکی از نسخه‌های 1040 است و ممکن است به فرم‌های دیگری نیز نیاز باشد.

Whew! Taxes are complicated. Do you file your  own taxes? Do you find it easy to handle your  

وای! مالیات ها پیچیده است. آیا مالیات خود را ثبت می‌کنید؟ آیا رسیدگی به امور مالی خود برای شما آسان است

own finances or do you turn to others for  advice and support? Some people love numbers  

یا برای مشاوره و پشتیبانی به دیگران مراجعه می کنید ؟ برخی از مردم اعداد

and the world of accounting. Thank goodness  for those people. They pay attention to detail,  

و دنیای حسابداری را دوست دارند. خدا را شکر برای آن افراد. آنها به جزئیات توجه می کنند،

and they understand finances. Well, here's a  final challenge for everyone. Can you explain the  

و امور مالی را درک می کنند. خب، اینجا یک چالش نهایی برای همه است. آیا می‌توانید

tax system in your country? How do taxes work?  You can put your explanation in the comments.  

سیستم مالیاتی کشورتان را توضیح دهید؟ مالیات چگونه کار می کند؟ می توانید توضیحات خود را در نظرات قرار دهید.

We'll end here. Please like the video if  you learned something new and share the  

ما اینجا تمام می کنیم. اگر چیز جدیدی یاد گرفتید، لطفاً ویدیو را لایک کنید و این

lesson with others who can benefit from it. As  always, thanks for watching and happy studies!

درس را با دیگرانی که می‌توانند از آن بهره‌مند شوند به اشتراک بگذارید. مثل همیشه، برای تماشا و مطالعه‌های شاد متشکریم!

Follow me on Facebook, Twitter, and  Instagram. Why not join me on Patreon?  

من را در فیس بوک، توییتر و اینستاگرام دنبال کنید . چرا به من در Patreon ملحق نمی شوید؟

And don't forget to subscribe on YouTube!

و فراموش نکنید که در YouTube مشترک شوید!